Die staatliche Bankaufsichtsbehörde (SBV) hat gerade den Abschluss der Prüfung zur Einhaltung von Richtlinien und Gesetzen im Goldhandel bei der Saigon Jewelry Company Limited – SJC bekannt gegeben.

Dem Prüfergebnis zufolge gibt es bei der SJC Company weiterhin Mängel und Verstöße gegen Vorschriften zur Einhaltung gesetzlicher Richtlinien im Goldhandel.

Insbesondere hat die SJC Company gegen die Meldevorschriften für den Kauf und Verkauf von Goldbarren verstoßen und Anzeichen dafür gezeigt, dass sie irreführende Informationen über die Produkte und Waren des Unternehmens verbreitet hat, um Kunden anderer Unternehmen anzulocken, was mit unlauterem Wettbewerb in Zusammenhang steht.

Die Ergebnisse der Kundenüberprüfung zeigen, dass es Anzeichen dafür gibt, dass die SJC Company gegen Steuergesetze verstößt. Basierend auf den gesetzlichen Bestimmungen hat die Staatsbank ein Dokument übermittelt, um die Informationen zur ordnungsgemäßen Prüfung und Bearbeitung an die zuständige Behörde weiterzuleiten.

Insbesondere kam die SBV-Inspektion zu dem Schluss, dass es zwar keine Grundlage für die Annahme gab, dass die Preiserhöhung im Zeitraum vom 2. Oktober 2023 bis zum 15. April 2024 unangemessen war, die Goldankaufs- und -verkaufspreise bei der SJC Company jedoch vom Generaldirektor der SJC Company festgelegt und direkt angewiesen wurden.

Dies ist der Fall, wenn es keine internen Regelungen oder Verfahren zu spezifischen Kriterien und Grundlagen im Mechanismus zur Bestimmung der An- und Verkaufspreise für Gold gibt und wenn im Beratungsprozess zur Preisbestimmung keine Trennung der Zuständigkeiten zwischen den betreffenden Abteilungen stattfindet.

So lautete das Prüfergebnis: „Die Entscheidung über den An- und Verkaufspreis von Gold wurde von einer Einzelperson, dem Generaldirektor, ohne konkrete Kriterien und Grundlagen getroffen, was zu Risiken bei der Preisbestimmung führte, die sich auf die Geschäftstätigkeit der SJC Company sowie auf den Goldmarkt auswirkten, da die SJC Company einen relativ großen Marktanteil hält.“

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Eine Goldverkaufsstelle der SJC Company in Hanoi . Foto: LB

SJC verstieß zudem gegen eine Reihe gesetzlicher Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung. Konkret: Erlass interner Vorschriften mit unvollständigem Inhalt gemäß den Vorschriften; Fehlen eines Risikomanagementsystems zur Identifizierung ausländischer Kunden als Personen mitpolitischem Einfluss; Nichtmeldung meldepflichtiger Großtransaktionen im Zusammenhang mit Goldhandelsaktivitäten …

Die SJC Company hat nicht genügend Dokumente und Daten gesammelt, um die Identifikationsinformationen der Kunden als Organisationen zu überprüfen. Die Vorschriften zu den anwendbaren Maßnahmen entsprechend dem Grad des Geldwäscherisikos entsprechen nicht vollständig den Vorschriften. Die Fristen für die Anwendung von Maßnahmen zur Transaktionsverzögerung sind nicht wie vorgeschrieben festgelegt. Es gibt keine Vorschriften zur Kommunikation mit Kunden, die verdächtige Transaktionen durchführen.

Darüber hinaus hat SJC gegen die Vorschriften verstoßen, indem es eine Reihe von Verkaufsrechnungen ohne Steuerbehördencodes erstellt oder ersetzt und ausgestellt hat; indem es für eine Reihe von Rechnungen keine Verfahren zur Bearbeitung fehlerhafter Rechnungen durchgeführt hat; indem es Rückstellungen für Bestandspreisreduzierungen in den Kosten der verkauften Waren berücksichtigt hat, was zu fehlenden Einnahmen für die Berechnung der Körperschaftssteuer führte, wodurch die Körperschaftssteuer des Unternehmens reduziert wurde; indem es auf der 01/TNDN-Abrechnung keine vollständigen oder möglicherweise ungenauen Informationen zu den ID-Karten-/CCCD-Nummern einer Reihe von Kunden aufgezeichnet hat.

Unmittelbar nach Abschluss der direkten Prüfung schickte die Staatsbank von Vietnam ein Dokument mit Informationen über Verstöße gegen das Rechnungs-, Buchhaltungs- und Steuersystem mit Anzeichen eines Verstoßes gegen das Strafrecht bei der SJC Company zur Überprüfung, Untersuchung und Bearbeitung an das Ministerium für öffentliche Sicherheit .

Die staatliche Bankaufsichtsbehörde forderte eine Disziplinarmaßnahme gegen die SJC Company, da sie sich bei Goldhandelsaktivitäten nicht strikt an die gesetzlichen Bestimmungen hielt und Verstöße und Mängel zuließ.

„Fordern Sie die SJC Company auf, die Steuergesetze strikt einzuhalten und Verstöße und Mängel umgehend zu beheben“, erklärte die staatliche Bankaufsichtsbehörde.

Inspektoren entdeckten Verstöße im Goldhandel der TPBank und leiteten den Fall an die Polizei weiter. Unmittelbar nach Abschluss der direkten Inspektion der Goldhandelsaktivitäten meldete die Staatsbankinspektion eine Reihe von Verstößen bei der TPBank. Der Gouverneur der Staatsbank genehmigte dies und schickte eine schriftliche Mitteilung an das Ministerium für öffentliche Sicherheit zur Überprüfung, Untersuchung und Bearbeitung.

Quelle: https://vietnamnet.vn/cong-ty-vang-sjc-bi-boc-sai-pham-ve-hoa-don-thue-co-dau-hieu-vi-pham-hinh-su-2406585.html