Die fast zwei Jahrzehnte währende Reise der VietBank

Die VietBank (UPCoM: VBB), eine vietnamesische Aktiengesellschaft, wurde 2006 mit einem Stammkapital von 200 Milliarden VND gegründet und ging aus einer ländlichen Bank in der Provinz Soc Trang hervor. Im Juli 2019 wurden die Aktien der VietBank (Börsenkürzel VBB) offiziell am UPCoM-Markt gehandelt.

In den vergangenen 18 Jahren entwickelte sich die VietBank von einer Bank mit einem Stammkapital, das die von der vietnamesischen Staatsbank festgelegten Mindestanforderungen erfüllte, zu einer Bank mit dem niedrigsten Stammkapital im gesamten System.

Konkret belief sich das Stammkapital der Bank laut dem geprüften konsolidierten Finanzbericht für 2023, der am 31. Dezember 2023 endete, auf fast 4.777 Milliarden VND und lag damit nur über dem einiger weniger Banken wie der KienlongBank (3.653 Milliarden VND), der BAOVIET Bank (3.150 Milliarden VND), der SaigonBank (3.080 Milliarden VND) und der PGBank (3.000 Milliarden VND).

Im Jahr 2023 erhielt die VietBank von der vietnamesischen Staatsbank und der staatlichen Wertpapierkommission die Genehmigung, 100,3 Millionen Aktien an bestehende Aktionäre auszugeben, um ihr Grundkapital durch eine Kapitalerhöhung auf 5,78 Billionen VND im Verhältnis 21 % zu erhöhen. Der Aktienkurs betrug 10.000 VND pro Aktie.

Unmittelbar nach Erhalt der Genehmigung führte die Bank die Aktienemission vom 16. Januar 2024 bis zum 28. Februar 2024 durch. Später verlängerte sie die Zeichnungsfrist jedoch bis zum 22. März 2024, um die Erfolgsaussichten zu erhöhen. Die Ergebnisse der Emission wurden noch nicht bekannt gegeben.

Die Gründungsaktionäre der VietBank waren Mitglieder der Familie von Herrn Nguyen Duc Kien (allgemein bekannt als „Bau Kien“). Bis 2019 hatte Bau Kiens Gruppe einen Großteil ihrer Anteile an der VietBank veräußert.

Genauer gesagt verkaufte Herr Nguyen Duc Kien im Zeitraum vom 6. Dezember 2018 bis zum 6. Januar 2019 alle 6,61 Millionen Aktien, die er an der VietBank besaß, was 2,035 % des Grundkapitals der Bank entsprach.

Etwa zur gleichen Zeit verkauften Kiens Schwiegereltern (Frau Nguyen Thi Kim Thanh und Herr Dang Cong Minh) ebenfalls über 6,4 Millionen der insgesamt 7,4 Millionen registrierten Aktien. Dadurch besitzen die beiden nun nur noch 1 Million VietBank-Aktien.

Nach der Veräußerung hält die mit Herrn Kien verbundene Aktionärsgruppe nun nur noch knapp 16 Millionen Aktien der VietBank, was 4,64 % des Grundkapitals der Bank entspricht. Davon besitzt (die Ehefrau von Herrn Kien) knapp 15 Millionen Aktien, was einem Anteil von 4,608 % entspricht.

Was die Geschäftsentwicklung betrifft, so verzeichnete die VietBank seit ihrer Notierung an der UPCoM im Jahr 2019 einen Vorsteuergewinn von 613 Milliarden VND, was einem Anstieg von 53 % gegenüber dem gleichen Zeitraum entspricht und 114 % des Plans entspricht.

Im Folgejahr sank der Vorsteuergewinn der Bank jedoch im Vergleich zu 2019 um 34 % auf lediglich 403 Milliarden VND. Hauptgrund hierfür war ein starker Rückgang des Nettozinsertrags um 53 %, der 2020 nur noch 573 Milliarden VND betrug.

Das Jahr 2021 markierte einen Meilenstein, da die Bilanzsumme der VietBank offiziell 100.000 Milliarden VND überstieg und zum Jahresende 103.780 Milliarden VND erreichte.

Seit ihrem Börsengang haben die notleidenden Kredite der VietBank kontinuierlich zugenommen. Konkret beliefen sich die notleidenden Kredite in der Bilanz der Bank im Jahr 2019 auf 539 Milliarden VND. Die Quote notleidender Kredite im Verhältnis zu den ausstehenden Kundenkrediten stieg von 1,25 % im Jahr 2018 auf 1,32 %.

Ende 2020 beliefen sich die notleidenden Kredite der VietBank auf 785 Milliarden VND, ein Anstieg um 46 % gegenüber Jahresbeginn. Infolgedessen erhöhte sich die Quote notleidender Kredite im Verhältnis zum gesamten ausstehenden Kreditvolumen von 1,32 % auf 1,75 %.

Bis Ende 2021 stiegen die notleidenden Kredite der Bank sprunghaft um 135 % auf 1.845 Milliarden VND an, hauptsächlich aufgrund des Anstiegs der Kredite der Gruppe 3 (minderwertige Kredite) und der Gruppe 4 (zweifelhafte Kredite). Die Quote notleidender Kredite in der Bilanz schnellte von 1,75 % auf 3,65 % hoch, und es wird erwartet, dass diese Quote bis Ende 2022 anhalten wird.

Zuletzt verzeichnete die VietBank im Jahr 2023 einen Nettozinsertrag von fast 2 Billionen VND, ein Anstieg von 10,4 % gegenüber 2022. Die Bank meldete einen Vorsteuergewinn von über 812 Milliarden VND und einen entsprechenden Nachsteuergewinn von 647 Milliarden VND, ein Plus von 24 % gegenüber 2022, dank einer Reduzierung der Rückstellungskosten für Kreditrisiken auf 111,3 Milliarden VND, ein Rückgang von 63 % gegenüber dem Vorjahr.

Dennoch setzte sich die VietBank für 2023 ein Ziel von 960 Milliarden VND Vorsteuergewinn. Somit hatte die Bank bis zum Jahresende nur 85 % ihres Gewinnziels erreicht.

Zum 31. Dezember 2023 beliefen sich die Gesamtaktiva der VietBank auf 138.258 Milliarden VND, ein Anstieg von 24 % gegenüber Jahresbeginn. Davon entfielen 9.408 Milliarden VND auf Einlagen bei der vietnamesischen Staatsbank (eine Verfünffachung), 26.548 Milliarden VND auf Einlagen bei anderen Kreditinstituten (ein Plus von 53 %) und 80.754 Milliarden VND auf Kredite an Kunden (ein Anstieg von 27 % gegenüber Jahresbeginn).

Quelle: https://www.nguoiduatin.vn/hanh-trinh-gan-hai-thap-ky-vietbank-a656782.html