Ho-Chi-Minh-Stadt: Volkskreditfonds arbeiten stabil

Die Volkskreditfonds in Ho-Chi-Minh-Stadt weisen eine niedrige Quote uneinbringlicher Forderungen auf. Ein stabiler Betrieb trägt dazu bei, das Leben der Mitglieder zu verbessern, Wucher einzuschränken und die lokale Wirtschaftsentwicklung, insbesondere in ländlichen Gebieten, zu fördern.

Hauptquartier der Volksarmee An Thanh in der Provinz Binh Duong (alt), heute Ho-Chi-Minh-Stadt. Foto: Quang Phuong

Das Volkskomitee von Ho-Chi-Minh -Stadt hat gerade den Bericht Nr. 210/BC-UBND herausgegeben, in dem die Umsetzung der Umstrukturierung des Systems der Kreditinstitute (CIs) im Zusammenhang mit der Begleichung uneinbringlicher Forderungen im Zeitraum von 2011 bis 2025 zusammengefasst wird.

Im Zeitraum 2011–2025 wurden durch die Umstrukturierung des Volkskreditfondssystems in der Region bestimmte Ergebnisse erzielt. Die Position und Rolle des Modells der genossenschaftlichen Kreditinstitute wurde schrittweise gefestigt, was zur Verbesserung der Lebensbedingungen der Mitglieder, zur Begrenzung des Wuchers, insbesondere in ländlichen Gebieten, und zur Entwicklung der lokalen Wirtschaft beitrug.

Die Geschäftstätigkeit des Volkskreditfondssystems entspricht im Allgemeinen den gesetzlichen Bestimmungen und den Anweisungen der Staatsbank von Vietnam (SBV) an die lokalen Parteikomitees und Behörden, steht im Einklang mit den Zielen und Grundsätzen, entwickelt sich sicher und effektiv und bietet den Mitgliedern gute Bankdienstleistungen.

Hauptquartier der Volksarmee von West-Saigon im Bezirk Binh Chanh (alt)

Dem Bericht zufolge hatten zum 31. August 35 von 36 Volkskreditfonds der Stadt einen Restrukturierungsplan zur Begleichung uneinbringlicher Forderungen für den Zeitraum 2021–2025 entwickelt und setzten ihn um. 31 dieser Fonds arbeiteten normal, vier hingegen schlecht und wiesen zahlreiche potenzielle Risiken auf, die die Sicherheit des Bankgeschäfts, die öffentliche Ordnung und die öffentliche Ordnung beeinträchtigen könnten. Ein Volkskreditfonds steht unter besonderer Aufsicht und muss daher keinen Restrukturierungsplan entwickeln.

Dem Bericht zufolge belief sich das Betriebskapital der Volkskreditfonds zum 31. August auf 4.802 Milliarden VND. Damit werden die Bedürfnisse der Produktion, der Wirtschaft, der Entwicklung von Ackerbau und Viehzucht gedeckt, Arbeitsplätze geschaffen, zur Bekämpfung von Hunger und Armut beigetragen und neue ländliche Gebiete in der Region erschlossen. Die Volkskreditfonds haben ihre finanzielle Leistungsfähigkeit schrittweise verbessert, indem sie ihr Stammkapital erhöht und neue Mitglieder gewonnen haben, indem sie Kapitalzuwachs mit der Kreditunterstützung der Mitglieder verknüpft haben.

Zum 31. August erreichte das Stammkapital des QTDND-Systems in der Region 235 Milliarden VND (ohne QTDND unter Sonderkontrolle), was 4,9 % des Gesamtkapitals entspricht. Davon verfügen 8 Fonds über ein Stammkapital von 10 Milliarden VND oder mehr, 14 Fonds über 5 bis 10 Milliarden VND und 13 Fonds über weniger als 5 Milliarden VND. Der Fonds mit dem höchsten Stammkapital verfügt über 16,8 Milliarden VND, der mit dem niedrigsten über 1,3 Milliarden VND.

Eine Aktivität zur Betreuung des sozialen Lebens der Kinder eines QTDND in Ho-Chi-Minh-Stadt

Zum 31. August belief sich das mobilisierte Kapital im Rahmen der Umstrukturierung auf 4.203 Milliarden VND, was 87,5 % des Gesamtkapitals entspricht. Bis zu diesem Zeitpunkt beliefen sich die ausstehenden Kredite auf insgesamt 3.043 Milliarden VND, was 63,4 % des Gesamtkapitals entspricht. Die meisten der ausstehenden Kredite entfallen auf Mitglieder, während die ausstehenden Kredite an Nichtmitglieder (Hypothekeneinlagen) nur einen geringen Anteil ausmachen.

Derzeit belaufen sich die uneinbringlichen Forderungen auf 78 Milliarden VND, was 2,58 % der gesamten ausstehenden Schulden entspricht. Die meisten Fonds in der Region haben eine Quote uneinbringlicher Forderungen von weniger als 3 % (mit Ausnahme von 6/35 Fonds mit hohen Quoten uneinbringlicher Forderungen: QTDND Nam Sai Gon (52,8 %), AN Lac (5,4 %), Chau Duc (4,5 %), An Binh (3,6 %), Nhon Duc (3,3 %) und Binh Chanh (3,1 %).

Die Differenz zwischen Einnahmen und Ausgaben betrug in den ersten acht Monaten des Jahres 2025 24,6 Milliarden VND. Die meisten Fonds waren profitabel. Nur 4/35 Fonds wiesen eine negative Differenz zwischen Einnahmen und Ausgaben auf: Nam Sai Gon (-10,88 Milliarden VND), An Binh (-0,58 Milliarden VND), Chau Duc (-0,05 Milliarden VND) und Chanh Nghia (-0,05 Milliarden VND).

Dem Bericht zufolge ist die Umsetzung der Umstrukturierung noch mit einigen Schwierigkeiten und Hindernissen verbunden, beispielsweise: Die Management- und Betriebskapazität des QTDND-Personals ist noch immer uneinheitlich, entspricht nicht den Anforderungen, verfügt nicht über eine strategische Vision und keine proaktive Planung und Prognose der Geschäftstätigkeit. Viele QTDND sind relativ klein, haben eine begrenzte finanzielle Kapazität und können den Kreditbedarf der Kunden nicht decken. Das Wachstum der ausstehenden Kredite ist aufgrund der zunehmend härteren Konkurrenz durch Geschäftsbanken mit vielen Schwierigkeiten verbunden.

Das Volkskomitee von Ho-Chi-Minh-Stadt empfiehlt der Staatsbank, weiterhin Vorschriften zum Kauf, Verkauf und Umgang mit uneinbringlichen Forderungen zu erforschen, zu überprüfen und zu legalisieren, um einen Rechtskorridor sowie einen Mechanismus zu schaffen, der die am Markt für den Kauf und Verkauf von Forderungen beteiligten Parteien dazu ermutigt, uneinbringliche Forderungen für das Kreditinstitutssystem einzutreiben; außerdem empfiehlt es sich, den Volkskreditfonds mit Digitalisierungsprogrammen und der Anwendung moderner Technologien zu unterstützen, um die Betriebseffizienz zu verbessern.

Quelle: https://daibieunhandan.vn/tp-ho-chi-minh-cac-quy-tin-dung-nhan-dan-hoat-dong-on-dinh-10391066.html