Ho-Chi-Minh-Stadt: Die Volkskreditfonds arbeiten stabil

Die Volkskreditfonds in Ho-Chi-Minh-Stadt weisen eine niedrige Ausfallquote auf; stabile Geschäftstätigkeiten tragen zur Verbesserung der Lebensbedingungen der Mitglieder bei, begrenzen den Wucher und fördern die lokale wirtschaftliche Entwicklung, insbesondere in ländlichen Gebieten.

Das ehemalige Hauptquartier der Volksarmee in An Thanh, Provinz Binh Duong (heute Ho-Chi-Minh-Stadt). Foto: Quang Phuong

Das Volkskomitee von Ho-Chi-Minh -Stadt hat soeben den Bericht Nr. 210/BC-UBND veröffentlicht, der die Umsetzung der Umstrukturierung des Systems der Kreditinstitute im Zusammenhang mit der Abwicklung notleidender Forderungen im Zeitraum von 2011 bis 2025 zusammenfasst.

Im Zeitraum von 2011 bis 2025 wurden durch die Umstrukturierung des Volkskreditfonds-Systems in der Region gewisse Erfolge erzielt. Die Stellung und Rolle des genossenschaftlichen Kreditinstitutsmodells wurde schrittweise gefestigt, wodurch ein Beitrag zur Verbesserung der Lebensbedingungen der Mitglieder, zur Eindämmung des Wuchers, insbesondere in ländlichen Gebieten, und zur Entwicklung der lokalen Wirtschaft geleistet wurde.

Die Geschäftstätigkeit des Volkskreditfonds erfolgt im Allgemeinen im Einklang mit den gesetzlichen Bestimmungen und den Vorgaben der vietnamesischen Staatsbank (SBV) an die lokalen Parteikomitees und Behörden, gemäß den Zielen und Grundsätzen, um eine sichere und effektive Entwicklung zu gewährleisten und den Mitgliedern gute Bankdienstleistungen zu bieten...

Hauptquartier der Volksarmee von West-Saigon im Bezirk Binh Chanh (alt)

Dem Bericht zufolge hatten zum 31. August 35 von 36 Volkskreditfonds der Stadt einen Restrukturierungsplan zur Abwicklung notleidender Kredite für den Zeitraum 2021–2025 entwickelt und umgesetzt. 31 dieser Fonds arbeiteten normal, 4 hingegen liefen schlecht und bargen zahlreiche potenzielle Risiken, die die Sicherheit des Bankwesens, die öffentliche Sicherheit und die öffentliche Ordnung vor Ort beeinträchtigen könnten. Ein Volkskreditfonds steht unter besonderer Aufsicht und benötigt daher keinen Restrukturierungsplan.

Dem Bericht zufolge belief sich das gesamte Betriebskapital der Volkskreditfonds zum 31. August auf 4.802 Milliarden VND. Damit werden die Bedürfnisse der Produktion, der Wirtschaft, des Ackerbaus und der Viehzucht gedeckt, Arbeitsplätze geschaffen, zur Bekämpfung von Hunger und Armut beigetragen sowie neue ländliche Gebiete in der Region erschlossen. Die Volkskreditfonds haben ihre Finanzkraft schrittweise verbessert, indem sie ihr Stammkapital erhöhten und neue Mitglieder gewannen, indem sie die Kapitalerhöhung mit der Kreditvergabe an die Mitglieder verknüpften.

Zum 31. August belief sich das Stammkapital des QTDND-Systems in der Region auf 235 Milliarden VND (ohne die unter Sonderaufsicht stehenden QTDND), was 4,9 % des Gesamtkapitals entspricht. Davon verfügen 8 Fonds über ein Stammkapital von mindestens 10 Milliarden VND, 14 Fonds über ein Stammkapital von 5 bis unter 10 Milliarden VND und 13 Fonds über ein Stammkapital von unter 5 Milliarden VND. Der Fonds mit dem höchsten Stammkapital weist 16,8 Milliarden VND auf, der mit dem niedrigsten 1,3 Milliarden VND.

Eine Aktivität zur Förderung des Soziallebens von Kindern einer QTDND in Ho-Chi-Minh-Stadt

Im Hinblick auf die Restrukturierung belief sich das mobilisierte Kapital zum 31. August auf 4.203 Milliarden VND, was 87,5 % des Gesamtkapitals entspricht. Bis zu diesem Zeitpunkt erreichten die ausstehenden Kredite 3.043 Milliarden VND, was 63,4 % des Gesamtkapitals entspricht; der Großteil dieser Kredite entfällt auf Mitglieder, während ausstehende Kredite an Nichtmitglieder (Hypothekeneinlagen) einen geringen Anteil ausmachen.

Aktuell belaufen sich die notleidenden Kredite auf 78 Milliarden VND, was 2,58 % der gesamten ausstehenden Schulden entspricht. Die meisten Fonds in der Region weisen eine Quote notleidender Kredite von unter 3 % auf (mit Ausnahme von 6 der 35 Fonds mit hohen Quoten: QTDND Nam Sai Gon (52,8 %), AN Lac (5,4 %), Chau Duc (4,5 %), An Binh (3,6 %), Nhon Duc (3,3 %) und Binh Chanh (3,1 %)).

Die Differenz zwischen Einnahmen und Ausgaben in den ersten acht Monaten des Jahres 2025 betrug 24,6 Milliarden VND. Die meisten Fonds waren profitabel. Nur 4 von 35 Fonds wiesen eine negative Differenz zwischen Einnahmen und Ausgaben auf: Nam Sai Gon (-10,88 Milliarden VND), An Binh (-0,58 Milliarden VND), Chau Duc (-0,05 Milliarden VND) und Chanh Nghia (-0,05 Milliarden VND).

Dem Bericht zufolge steht die Umsetzung der Restrukturierung weiterhin vor einigen Schwierigkeiten und Hindernissen: Die Management- und Betriebskapazitäten der QTDND-Mitarbeiter sind nach wie vor uneinheitlich, erfüllen nicht die Anforderungen und weisen keine strategische Weitsicht sowie keine proaktive Planung und Prognose der Geschäftstätigkeit auf. Viele QTDND sind relativ klein, verfügen über begrenzte finanzielle Kapazitäten und können den Kreditbedarf ihrer Kunden nicht decken. Das Wachstum der ausstehenden Kredite wird durch den zunehmend harten Wettbewerb mit Geschäftsbanken stark beeinträchtigt.

Das Volkskomitee von Ho-Chi-Minh-Stadt empfiehlt der Staatsbank, die Forschung, Überprüfung und Legalisierung von Vorschriften zum Kauf, Verkauf und Umgang mit notleidenden Krediten fortzusetzen, um einen rechtlichen Rahmen sowie einen Mechanismus zu schaffen, der die am Markt für den Kauf und Verkauf von Forderungen beteiligten Parteien dazu anregt, notleidende Kredite für das Kreditinstitutssystem einzutreiben; den Volkskreditfonds durch Digitalisierungsprogramme und die Anwendung moderner Technologien zu unterstützen, um die betriebliche Effizienz zu verbessern.

Quelle: https://daibieunhandan.vn/tp-ho-chi-minh-cac-quy-tin-dung-nhan-dan-hoat-dong-on-dinh-10391066.html