Eine Reihe neuer Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche, zum Goldhandel usw. treten in Kraft.

(Dan Tri) - Um Geldwäsche zu verhindern, müssen ab dem 1. November Überweisungen von Fremdwährungen in bar, Münzen, Edelmetallen usw. im Wert von 400 Millionen VND bei der Aus- und Einreise an den Grenzkontrollstellen angemeldet werden.

Zahlreiche neue Vorschriften im Banken- und Finanzsektor treten ab dem 1. November in Kraft, von Vorschriften zur Bewertung von Kreditinstituten, ausländischen Bankfilialen, Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche bis hin zur Lieferung und dem Empfang von Goldbarren.

Erstens, was die Vorschriften zur Bewertung von Kreditinstituten und ausländischen Bankfilialen betrifft, so hat die vietnamesische Staatsbank am 31. Juli das Rundschreiben 21/2025 zur Regelung der Bewertung von Kreditinstituten und ausländischen Bankfilialen herausgegeben, das ab dem 1. November gilt.

Artikel 4 des Rundschreibens 21/2025 legt die Grundsätze und Methoden für das Rating von Kreditinstituten und ausländischen Bankniederlassungen fest. Demnach muss das Rating den operativen Status und die Risiken der Kreditinstitute und ausländischen Bankniederlassungen umfassend widerspiegeln und den gesetzlichen Bestimmungen entsprechen.

Kreditinstitute und ausländische Bankfilialen werden in gleich große Gruppen unterteilt.

Gruppe 1 umfasst große Geschäftsbanken (durchschnittliche Bilanzsumme im Quartal des betreffenden Jahres über 300 Billionen VND). Gruppe 2 umfasst kleine Geschäftsbanken (durchschnittliche Bilanzsumme im Quartal des betreffenden Jahres gleich oder unter 300 Billionen VND).

Gruppe 3 umfasst ausländische Bankfilialen. Gruppe 4 umfasst Finanzunternehmen, darunter: allgemeine Finanzierungsgesellschaften, Factoringgesellschaften und Konsumkreditgesellschaften. Gruppe 5 umfasst Finanzierungsleasinggesellschaften. Gruppe 6 umfasst Genossenschaftsbanken.

Anhand der erreichten Bewertungspunktzahl werden Kreditinstitute und ausländische Bankfilialen in eine der folgenden Kategorien eingeteilt: gut (A), ausreichend (B), durchschnittlich (C), schwach (D) oder schlecht (E).

Die zweite Regelung betrifft die Bekämpfung der Geldwäsche im Bankensektor. Am 15. September veröffentlichte die vietnamesische Staatsbank das Rundschreiben Nr. 27/2025 zur Umsetzung einiger Artikel des Geldwäschebekämpfungsgesetzes von 2022, das am 1. November in Kraft trat.

Das Rundschreiben Nr. 27/2025 legt klar den Wert von Fremdwährung in bar, vietnamesischen Dong in bar, Edelmetallen, Edelsteinen und Wertpapieren fest, die beim Verlassen oder Einreisen von Personen beim Zoll angemeldet werden müssen, sowie die Dokumente, die dem Zoll vorzulegen sind, wenn Personen das Land verlassen und Fremdwährung in bar, vietnamesische Dong in bar, Edelmetalle und Edelsteine ​​mit sich führen, die beim Zoll angemeldet werden müssen.

Der Wert der Edelmetalle (ohne Gold) und Edelsteine ​​beläuft sich konkret auf 400 Millionen VND. Zu den Edelmetallen (ohne Gold) zählen Silber, Platin, Silber- und Platin-Kunsthandwerk sowie Schmuck; Legierungen mit Silber und Platin; zu den Edelsteinen gehören Diamanten, Rubine, Saphire und Smaragde.

Bei der Ausreise aus dem Land mit ausländischer Währung in bar, vietnamesischen Dong in bar, Edelmetallen und Edelsteinen müssen alle Dokumente, die dem Zoll vorgelegt werden, deklariert werden. Dies gilt auch für Nachweise über die rechtmäßige Herkunft der Edelmetalle (mit Ausnahme von Gold). Die dem Zoll vorgelegten Dokumente müssen Originale oder beglaubigte Kopien gemäß den gesetzlichen Bestimmungen sein.

Ab November treten neue Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche, zum Goldhandel mit Banken usw. in Kraft (Illustrationsfoto: DT).

Die dritte Regelung betrifft die Zulassung von Banken zur Lieferung und Annahme von Goldbarren. Am 30. September erließ die vietnamesische Staatsbank das Rundschreiben 33/2025, mit dem einige Artikel des Rundschreibens 17/2014 über die Klassifizierung, Verpackung, Lieferung und Annahme von Edelmetallen und Edelsteinen geändert und ergänzt wurden. Die Regelung trat am 15. November in Kraft.

Gemäß Rundschreiben 33/2025 nimmt die Staatsbank Goldbarren entgegen, die von Kreditinstituten und Unternehmen mit einer Lizenz zum Kauf und Verkauf von Goldbarren (Kreditinstitute und Unternehmen) erworben wurden, und zwar auf Grundlage der schriftlichen Bestätigung der Goldbarren-Kauf- und Verkaufstransaktionen zwischen der Staatsbank und den Kreditinstituten und Unternehmen; sie führt eine Zählung durch und erfasst die Codes und Seriennummern (falls vorhanden) gemäß der Originalverpackung der Geschäftsbank, des Unternehmens mit Lizenz zur Herstellung von Goldbarren und der Verarbeitungsanlage.

Rundschreiben 33 ergänzt außerdem die Bestimmung, dass Kreditinstitute Goldbarren von Kunden erhalten und diese stückweise entgegennehmen. Kreditinstitute liefern Goldbarren an Kunden und liefern diese stückweise.

Viertens betrifft dies die Regelung der bargeldlosen Zahlungsdienste. Am 30. September erließ die vietnamesische Staatsbank das Rundschreiben 30/2025, mit dem einige Artikel des Rundschreibens 15/2024 zur Regelung der bargeldlosen Zahlungsdienste geändert und ergänzt wurden. Die Änderungen traten am 18. November in Kraft.

Insbesondere ergänzt das Rundschreiben 30/2025 die Vorschriften zur Kundenidentitätsprüfung und verlangt von vietnamesischen Staatsbürgern die Vorlage ihres Personalausweises oder eines elektronischen Ausweises der Stufe 2; Ausländer mit Wohnsitz in Vietnam müssen bei der Nutzung des Dienstes einen Reisepass, gleichwertige Dokumente oder einen elektronischen Ausweis der Stufe 2 vorweisen können.

Darüber hinaus verschärft dieses Dokument auch die Verantwortung der Zahlungsdienstleister bei der Bearbeitung von Beschwerden und Anzeigen wegen Verstößen und verlangt, dass sichergestellt wird, dass das Online-Zahlungssystem nicht länger als 4 Stunden pro Jahr unterbrochen wird.

Im November traten außerdem neue Bestimmungen zum Sicherheitsgarantiefonds des Volkskreditfonds in Kraft.

Quelle: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm