Die vietnamesische Staatsbank hat kürzlich das Rundschreiben 27/2025 zur Umsetzung einiger Artikel des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche herausgegeben. Dieses Dokument tritt heute (1. November) in Kraft und enthält zahlreiche neue Regelungen zur Verbesserung der Effektivität der Bekämpfung und Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Finanzsektor.
Ein wichtiger Punkt ist die Regelung der Meldepflichten für elektronische Geldtransfers. Finanzinstitute, Zahlungsdienstleister und ähnliche Einrichtungen müssen Transaktionen melden, die einen bestimmten Schwellenwert überschreiten.
Unternehmen müssen Geldtransfers melden, wenn diese zwischen inländischen Organisationen einen Wert von 500 Millionen VND oder dem entsprechenden Gegenwert in Fremdwährung aufweisen. Bei internationalen Transaktionen gilt die Meldeschwelle für elektronische Geldtransfers ab einem Wert von 1.000 USD.
Der Bericht muss vollständige Angaben zu den initiierenden und begünstigten Organisationen, dem Absender und dem Empfänger sowie Details zu Kontonummer, Betrag, Währung, Verwendungszweck und Datum der Transaktion enthalten. Die Informationen müssen elektronisch übermittelt werden, um die von der Aufsichtsbehörde geforderte Genauigkeit und Aktualität zu gewährleisten.
Zusätzlich zu den Meldepflichten müssen Finanzinstitute Transaktionen auch proaktiv überprüfen, aussetzen oder ablehnen, wenn sie unrichtige Informationen oder Anzeichen eines Verdachts im Zusammenhang mit Geldwäsche feststellen.
Tatsächlich handelt es sich bei der Meldeschwelle von 500 Millionen VND für inländische elektronische Geldtransfers nicht um eine neue Regelung im Rundschreiben 27/2025, sondern sie wird seit 2007 beibehalten.
Seit 2005 legt das Regierungsdekret 74/2005 zur Bekämpfung der Geldwäsche die meldepflichtigen Transaktionswerte fest. Demnach müssen Bargeldtransaktionen ab einem Wert von 200 Millionen VND und Spareinlagentransaktionen ab einem Wert von 500 Millionen VND (oder dem entsprechenden Gegenwert in Fremdwährung oder Gold) gemeldet werden.
In nachfolgenden Dokumenten wie dem Geldwäschebekämpfungsgesetz von 2012, dem Geldwäschebekämpfungsgesetz von 2022 und den dazugehörigen Rundschreiben, darunter Rundschreiben Nr. 27/2025, werden die Rechtsvorschriften für elektronische Geldtransfers und das Meldesystem für elektronische Geldtransfers fortgeführt und vervollkommnet, um den internationalen Standards der FATF (Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering) zu entsprechen.
Die Meldeschwelle für elektronische Geldtransfers allein ist seit 2007 unverändert geblieben.
„Das Rundschreiben Nr. 27/2025 ändert nicht die Meldeschwelle, sondern präzisiert die Verantwortung von Organisationen, die elektronische Geldtransferdienste anbieten, für die Gewährleistung konsistenter und zeitnaher Daten sowie für die Anwendung von Scan- und Filtertechnologien zur Erkennung von Transaktionen mit Risikomerkmalen“, erklärte die Staatsbank.
Das neue Rundschreiben tritt heute in Kraft, doch um den Organisationen Zeit zur Vorbereitung zu geben, hat die Staatsbank eine Übergangsfrist festgelegt. Konkret gilt bis zum 31. Dezember dieses Jahres, dass die meldepflichtigen Einheiten ihre internen Verfahren und ihr Risikomanagement weiterhin gemäß den geltenden Bestimmungen anwenden werden.
PV (Synthese)Quelle: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html
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