Gemäß Rundschreiben 27/2025 der Staatsbank sind Organisationen, die an Inlandstransaktionen mit einem Wert von 500 Millionen VND oder mehr (bzw. dem entsprechenden Gegenwert in Fremdwährung) beteiligt sind, meldepflichtig. Bei internationalen Transaktionen gilt die Meldeschwelle ab einem Wert von 1.000 USD.
Nach Angaben der Staatsbank handelt es sich bei der Meldepflicht für inländische elektronische Geldtransfers ab einem Schwellenwert von 500 Millionen VND nicht um eine neue Regelung im Rundschreiben 27/2025, sondern diese Regelung besteht bereits seit 2007.
Seit 2005 legt das Regierungsdekret 74/2005 zur Bekämpfung der Geldwäsche die meldepflichtigen Transaktionswerte fest. Demnach müssen Bargeldtransaktionen ab einem Wert von 200 Millionen VND und Spareinlagentransaktionen ab einem Wert von 500 Millionen VND (oder dem entsprechenden Gegenwert in Fremdwährung oder Gold) gemeldet werden.
„Dies ist der erste Schritt hin zu einer Meldepflicht für Transaktionen, die den Schwellenwert in Vietnam überschreiten“, teilte die Staatsbank mit.
Bankangestellte prüfen Geldeingänge (Foto: VPBank ).
In nachfolgenden Dokumenten wie dem Geldwäschebekämpfungsgesetz von 2012, dem Geldwäschebekämpfungsgesetz von 2022 und den dazugehörigen Rundschreiben, darunter Rundschreiben Nr. 27/2025, werden die Rechtsvorschriften für elektronische Geldtransfers und das Meldesystem für elektronische Geldtransfers fortgeführt und vervollkommnet, um den internationalen Standards der FATF (Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering) zu entsprechen.
Die Meldeschwelle für elektronische Geldtransfers allein ist seit 2007 unverändert geblieben.
„Das Rundschreiben Nr. 27/2025 ändert nicht die Meldeschwelle, sondern präzisiert die Verantwortung von Organisationen, die elektronische Geldtransferdienste anbieten, für die Gewährleistung konsistenter und zeitnaher Daten sowie für die Anwendung von Scan- und Filtertechnologien zur Erkennung von Transaktionen mit Risikomerkmalen“, erklärte die Staatsbank.
Das neue Rundschreiben tritt am 1. November in Kraft. Um den Organisationen jedoch Zeit zur Vorbereitung zu geben, hat die Staatsbank eine Übergangsfrist festgelegt. Bis zum 31. Dezember dieses Jahres wenden die meldepflichtigen Einheiten weiterhin die internen Verfahren und das Risikomanagement gemäß den geltenden Bestimmungen an.
Das Rundschreiben 27/2025 legt außerdem den Wert und die Dokumente fest, die dem Grenzzoll vorzulegen sind, wenn Fremdwährung in bar, vietnamesische Dong in bar, Wertpapiere, Edelmetalle und Edelsteine über dem vorgeschriebenen Wert mitgeführt werden.
Konkret liegt der Wert der Edelmetalle (außer Gold) und Edelsteine bei mindestens 400 Millionen VND. Ebenso beträgt der Wert der Transferinstrumente mindestens 400 Millionen VND.
Die Wertangaben für Fremdwährungen in bar, vietnamesische Dong in bar und Gold, die bei der Aus- oder Einreise an den Grenzübergängen beim Zoll deklariert werden müssen, richten sich nach den aktuellen Bestimmungen der Staatsbank.
Quelle: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm
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