Obwohl Behörden und Banken in letzter Zeit immer wieder vor Betrügern gewarnt haben, die sich als Bankkunden ausgeben, um ihr Vermögen zu betrügen und anzueignen, sind dennoch viele Menschen Opfer von Betrügern geworden.
„In die Falle tappen“ …
„Oh ... Mama ...! Meine Messenger-Nachrichten wurden gehackt. Als ich müde war, sah ich, wie meine Freundin mir eine SMS schrieb und mich bat, mir 500.000 VND zu leihen. Ich rief sie nicht zurück, sondern überwies das Geld auf ihr Konto. Heute Nachmittag rief ich sie zurück, und sie sagte, sie hätte sich das Geld nicht geliehen. Jetzt, wo ich es überprüft habe, sehe ich, dass ich betrogen wurde“, rief meine Tochter außer Atem.
Als sie ihren Kollegen im selben Raum die Geschichte erzählte, sagte Frau Tran Thi Hoa, sie wäre beinahe in die Falle getappt. Frau Hoa sagte, sie sei mit der Hochzeit ihres Sohnes beschäftigt gewesen. Als sie einen Anruf erhielt, der angeblich von einem VNPT- Mitarbeiter stammte und mitteilte, dass ihre Telefonnummer bald gesperrt würde, sei sie den Anweisungen des Personals gefolgt, um Unterstützung zu erhalten. Man bat sie, ihren vollständigen Namen und ihre Personalausweisnummer vorzulesen, um dies noch einmal zu überprüfen. Anschließend teilte man ihr mit, man habe das System überprüft und festgestellt, dass sie in Da Nang einen Verkehrsverstoß begangen habe, obwohl sie nie nach Da Nang gefahren sei. Daraufhin sei sie erschrocken, habe aufgelegt und die Bank angerufen, um ihr Konto sperren zu lassen.
Le Hong Nhung aus Thanh Hoa konnte sich nicht in ihr SmartBanking-Konto einloggen und erhielt daraufhin eine SMS mit der Nachricht, dass ihre Kontonummer gesperrt sei. Als sie auf den Link in der SMS klickte, um die Sperre zu überprüfen, war das gesamte Geld auf ihrem Konto verschwunden.
Stärkung der Kriminalitätsbekämpfung
Angesichts der komplexen und zunehmenden Entwicklung von Betrugsdelikten im Cyberspace und in der Telekommunikation hat die Polizei die Situation proaktiv erfasst und die oben genannten Arten von Straftaten verhindert und bekämpft.
Typischerweise verhaftete die Polizei des Bezirks Nhu Xuan im Jahr 2022 Le Van Vy, geboren 1995, und Ly Hoang Dieu, geboren 2000, beide im Bezirk Son Tra, Stadt Da Nang, sowie Truong Cong Hay, geboren 1995, und Nguyen The Hien, geboren 1993, beide im Bezirk Duy Xuyen, Provinz Quang Nam, und beschlagnahmte 13 Mobiltelefone, 25 SIM-Karten, 5 Bankkonten, 1 Laptop und zahlreiche andere Gegenstände und Dokumente im Zusammenhang mit dem Fall.
Auf der Polizeiwache gaben die Täter zu, dass sie vorgegangen waren, indem sie gefälschte Benutzeroberflächen mehrerer Banken erstellt hatten. Anschließend gaben sie sich als Bankangestellte aus und riefen Kunden an, um sie zu kontaktieren und zu beraten. Sie teilten ihnen mit, dass es aufgrund von Fehlern, falschen Überweisungen oder Sperrungen Probleme mit ihren Konten gebe.
Um dieses Problem zu beheben, schickten die Täter den Kontoinhabern einen gefälschten Link zu einer Bankwebsite und forderten sie auf, Kontoinformationen, Passwörter und OTP-Codes einzugeben. Anschließend stahlen sie die persönlichen Kontoinformationen der Kontoinhaber und übernahmen die Anmelderechte, um Geld von deren Konten auf ihre eigenen zu überweisen und sich anzueignen. Mit diesen Tricks hatten sie sich von 2019 bis zu ihrer Verhaftung landesweit Vermögenswerte von über 5 Milliarden VND angeeignet.
Die Ermittlungsbehörde der Polizei von Bim Son hat außerdem gerade Entscheidungen zur Strafverfolgung des Falls und des Angeklagten sowie zur Ausstellung eines Haftbefehls zur vorübergehenden Festnahme von Le Phu Quoc (Jahrgang 2001 in der Gemeinde Tan Lap, Bezirk Huong Hoa, Provinz Quang Tri) wegen Betrugs und Unterschlagung von Eigentum getroffen. Ende August 2021 schickte Quoc Herrn Nguyen Tuan Anh (Jahrgang 2004, Bezirk 6, Bezirk Bac Son, Stadt Bim Son) im Rahmen einer Online-Kleiderbestellung einen gefälschten Link zu einer Bank-Website, damit dieser auf eine Einzahlung zugreifen konnte, wodurch er sich Zugang zu seinem Online-Banking-Konto verschaffte und die gesamten 398 Millionen VND von dem Konto abhob.
Oder eines Tages Anfang Mai 2023 ging Herr MVN aus dem Dorf Cu Phu, Gemeinde Vu Phuc, Stadt Thai Binh zur Zentrale der Thai Binh-Filiale der Lien Viet Post Joint Stock Commercial Bank (LienVietPostBank), um die vorzeitige Abhebung aller vier Sparbücher im Gesamtwert von 535 Millionen VND zu beantragen. Als der Bankcontroller sah, dass der Kunde alle vier Sparbücher gleichzeitig vorzeitig abheben wollte, sprach er mit ihm und bemerkte viele ungewöhnliche Anzeichen bei Herrn N., sodass er viele Beispiele für die raffinierten Tricks der Betrüger gab. Nach den Erklärungen des Bankangestellten erzählte Herr MVN, dass er ständig von einer Person bedroht wurde, die sich als Polizeibeamter der Provinz Thai Binh namens Tuan Anh ausgab und von ihm verlangte, vor 17:00 Uhr desselben Tages Geld zu überweisen, um seinen Namen von einem Drogenhandels- und Geldwäschering, in den er verwickelt war, reinzuwaschen.
Da der Bankcontroller wusste, dass es sich um einen Betrug handelte, meldete er den Vorfall dem Filialleiter. Dieser kontaktierte die Provinzpolizei von Thai Binh, um die Überprüfung der Person namens Tuan Anh zu koordinieren. Die Provinzpolizei von Thai Binh bestätigte, dass es sich bei der Polizei von Thai Binh nicht um den beschriebenen Beamten namens Tuan Anh handelte. Herr MVN beruhigte sich und stoppte alle Transaktionen, um sein Sparbuch zu schließen.
Warnung vor Betrug
Um die Kunden vor betrügerischen Machenschaften bei der Aneignung von Vermögenswerten über Telekommunikationsnetze, das Internet und soziale Netzwerke zu warnen, warnen Banken ihre Kunden kontinuierlich vor Betrug.
In einem Gespräch mit uns sagte Trinh Thi Kim Lien, stellvertretende Direktorin der Agribank-Filiale Nam Thanh Hoa: Die Agribank hat auf ihrer Website und unter ihren Kunden die gängigen Betrugsmethoden verbreitet, beispielsweise die Nachahmung von Organisationen, die Kunden auffordern, Karteninformationen, Passwörter, PINs und OTPs bereitzustellen, um illegale Transaktionen zur Geldaneignung durchzuführen; die Nachahmung von Mitarbeitern von Netzwerkbetreibern, um Unterstützung bei der kostenlosen Umstellung von 3G-SIMs auf 4G anzufordern, um mit der Telefonnummer OTP-Codes in Kombination mit den gesammelten Identifikationsinformationen des Kunden zu erhalten und so E-Banking-Dienste zu aktivieren und Zugriff auf Transaktionen zur Geldaneignung zu erhalten; die Nachahmung von Polizeibeamten, Staatsanwälten und Gerichten, um in Fälle verwickelte Kunden oder kriminelle Netzwerke zu bedrohen und von diesen zu verlangen, Geld auf bestimmte Konten zu überweisen, um die Ermittlungen zu unterstützen; die Nachahmung offizieller Websites, um Betrug zu begehen; die betrügerische Anwerbung von Online-Mitarbeitern mit hohen Provisionen; die Nachahmung von Banknachrichten; die Nachahmung von Websites, um Geld aus dem Ausland zu überweisen/empfangen; die Übernahme von Social-Media-Konten; Angebot von Ratenzahlungen, Bargeldabhebungen von Kreditkarten.
Angesichts der oben genannten Tricks rät die Agribank ihren Kunden, auf keinen Fall persönliche Informationen (Kartennummer, Personalausweis, Reisepass usw.), Kontoinformationen, Kartensicherheitsinformationen (Kartennummer, PIN, CVV2/CVC2/CAV2-Sicherheitsnummer, Gültigkeitsdatum) und Informationen zu E-Banking-Diensten (Benutzername, Anmeldekennwort, OTP-Code) an Dritte weiterzugeben, auch nicht an Bankangestellte. Seien Sie wachsam, sperren Sie das maximale Transaktionslimit und verwalten Sie Ihre Karten sorgfältig. Seien Sie bei der Nutzung von öffentlichem WLAN vorsichtig. Tätigen Sie Transaktionen nur auf seriösen, sicheren Websites. Überprüfen Sie die Zuverlässigkeit von Websites. Handeln Sie bei Verdacht und erkennen Sie Betrug, indem Sie beispielsweise Dienste auf Online-Kanälen proaktiv sperren, indem Sie das Anmeldekennwort in der Agribank E-Mobile-Banking-Anwendung mithilfe der Funktion „Kennwort ändern“ im Bereich „Kennwort festlegen“ ändern. Um die Karte in der Agribank E-Mobile-Banking-Anwendung vorübergehend zu sperren, wählen Sie im Bereich „Kartenservice“ die Option „Karte sperren“. Wenden Sie sich umgehend an die rund um die Uhr erreichbare individuelle Kundenhotline der Agribank unter 1900558818/024.32053205, wenn Sie Unterstützung benötigen.
Zum Schutz ihrer Kunden empfiehlt die VPBank außerdem, keine OTP-/Smart-OTP-Codes, Passwörter für das Internet-Banking, PIN-Nummern für Bankkarten oder CVV2-/CVC2-Nummern anzugeben. Geben Sie keine persönlichen Daten, Ausweisdokumente oder Bankkontodaten an Dritte weiter, auch nicht an Personen, die sich als Polizisten, Gerichtsbeamte oder Bankangestellte ausgeben. Seien Sie äußerst wachsam bei Nachrichten, Anrufen und E-Mails, in denen Sie um den Zugriff auf unbekannte Website-Links gebeten werden. Lernen Sie, sichere URL-Links zu erkennen. Überprüfen Sie die Richtigkeit/Verlässlichkeit von Werbebotschaften mit Markennamen, indem Sie die SMS kopieren und an 9548 (Viettel), 9241 (Mobifone) oder 1551 (Vinaphone) senden.
Während der Feiertage am 30. April und 1. Mai warnte die VietinBank ihre Kunden außerdem vor Betrugsversuchen durch Nachrichten, die sich als VietinBank ausgeben, sowie vor gefälschten Anrufen von Verwandten, Bankangestellten oder Behörden. Geben Sie unter keinen Umständen persönliche Daten an Dritte weiter.
Zusätzlich zu den Empfehlungen der Banken hat auch die Provinzpolizei von Thanh Hoa die Menschen ermahnt, bei der Nutzung von Bankkonten wachsam zu sein. Greifen Sie auf keinen Fall auf seltsame Links in erhaltenen Spam-Nachrichten zu (betrügerische Links unterscheiden sich nur um wenige Zeichen oder Details vom echten Link und können daher Kunden leicht verwirren. Achten Sie insbesondere auf Links, die auf .vn-eg.top, .vn-eg.xyz, .vn-tr.xyz, .vn-tr.xyz, .vn-zt.top, .vn-tr.top enden. Links, die auf gefälschte Websites führen, haben eine ähnliche Oberfläche wie die entsprechende Homepage der imitierten Bank). Melden Sie sich auf Ihrem Telefon nur mit der Anwendung bei Ihrem Bankkonto an, die Sie installiert und zuvor regelmäßig verwendet haben. Geben Sie den OTP-Code, der an Ihre Telefonnummer gesendet wurde, an niemanden weiter. Wenn es ein Problem mit Ihrem Bankkonto gibt, wenden Sie sich umgehend an das Kundenservicecenter der Bank oder gehen Sie direkt zu einer Bankfiliale, um Anweisungen zu erhalten.
Um Betrug vorzubeugen und zu vermeiden, müssen Kontoinhaber proaktiv auf der Hut vor den oben genannten Tricks der Kriminellen sein und nicht zu unfreiwilligen Opfern werden und ungerechtfertigt Geld verlieren.
Artikel und Fotos: Ngan Ha
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