Neue Geld- und Bankenpolitik tritt ab November in Kraft

Ab November 2025: Zahlreiche neue Regelungen im Währungs- und Bankenbereich. (Foto: VNA)

Kreditinstitutsrating nach neuen Standards

Am 10. September 2025 veröffentlichte die Staatsbank von Vietnam das Rundschreiben Nr. 21/2025/TT-NHNN zur Regelung der Bewertung von Kreditinstituten und ausländischen Bankfilialen mit Wirkung vom 1. November 2025.

Laut Rundschreiben wird das Ranking jährlich anhand von Kriterien wie Kapitalsicherheit, Vermögensqualität, Managementkapazität, Geschäftsergebnissen und Liquidität erstellt.

Ziel ist es, die finanzielle „Gesundheit“ der Kreditinstitute umfassend zu beurteilen, die Transparenz im Bankgeschäft zu erhöhen und den Verwaltungsbehörden eine Grundlage für entsprechende Aufsichtsmaßnahmen zu bieten.

Die Ratingergebnisse sind in mehrere Stufen unterteilt und bilden die Grundlage für die Prüfung der Lizenzierung von Netzwerkerweiterungen, die Einführung neuer Produkte und Dienstleistungen sowie die Bestimmung des Risikoniveaus im Kreditmanagement.

Geschäftsbanken, insbesondere ausländische Bankfilialen, müssen Dokumente vorbereiten und ihre internen Management- und Kontrollsysteme überprüfen, um die neuen Kriterien zu erfüllen.

Stärkung des Anti-Geldwäsche-Managements im Bankensektor

Kundentransaktionsschalter in der Vietcombank -Zentrale. Foto: VNA

Am 15. September 2025 veröffentlichte die Staatsbank von Vietnam das Rundschreiben Nr. 27/2025/TT-NHNN, das die Umsetzung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche 2022 regelt. Das Rundschreiben tritt am 1. November 2025 in Kraft.

Nach den neuen Vorschriften müssen Kreditinstitute, Zahlungsvermittler, E-Wallets und Finanzbörsen regelmäßig Geldwäsche-Risikobewertungen durchführen, Kunden nach Risikostufen klassifizieren und elektronische Geldtransfertransaktionen der Anti-Geldwäsche-Abteilung der Staatsbank melden.

Darüber hinaus sieht das Rundschreiben die Meldepflicht für Großtransaktionen, verdächtige Transaktionen und grenzüberschreitende Geldtransfers vor, um eine transparentere Überwachung und Kontrolle der Geldflüsse zu gewährleisten. Daten zu diesen Transaktionen müssen mindestens fünf Jahre lang gespeichert und auf Anfrage zu Kontroll- und Untersuchungszwecken bereitgestellt werden.

Banken dürfen ab dem 15. November 2025 Goldbarren liefern und empfangen

Dieser Inhalt wird im Rundschreiben Nr. 33/2025/TT-NHNN zur Änderung und Ergänzung des Rundschreibens Nr. 17/2014/TT-NHNN geregelt, das die Klassifizierung, Verpackung und Lieferung von Edelmetallen und Edelsteinen regelt. Das Rundschreiben tritt am 15. November 2025 in Kraft.

Dementsprechend dürfen die Staatsbank und Kreditinstitute ab diesem Zeitpunkt Goldbarren gemäß Kauf-, Verkaufs- oder Verarbeitungsverträgen liefern und empfangen. Die Lieferung und der Empfang müssen gemäß den korrekten Verfahren, mit Rechtsdokumenten, eindeutigen Siegeln und der Verantwortung für die Qualität und Quantität der Goldbarren erfolgen.

Das Rundschreiben spezifiziert außerdem die Klassifizierung von Gold in drei Gruppen: Schmuck – Kunstgold (8 Karat oder mehr), Goldbarren (mit klaren Codes, Parametern und Standards) und Rohgold (in Form von Barren, Körnern und Stücken). Die Verpackung von Goldbarren muss gemäß den Standards von Geschäftsbanken oder Unternehmen, die zur Herstellung von Goldbarren lizenziert sind, fälschungssicher sein.

Insbesondere die Verpackung und Versiegelung von Gold unterliegen strengeren Vorschriften: Goldbarren der gleichen Qualität werden in Losen zu 100 Stück oder Vielfachen von 100 Stück (maximal 500 Stück) verpackt, Rohgold wird in Losen zu 5 Barren oder Vielfachen von 5 Barren (maximal 25 Barren) in rostfreien Metallboxen verpackt, versiegelt und deutlich mit Prüfinformationen beschriftet.

Änderungen der Verordnungen zu bargeldlosen Zahlungsdiensten

Die Staatsbank von Vietnam hat soeben das Rundschreiben Nr. 30/2025/TT-NHNN vom 30. September 2025 herausgegeben, mit dem eine Reihe von Artikeln des Rundschreibens Nr. 15/2024/TT-NHNN zur Regelung der Bereitstellung bargeldloser Zahlungsdienste geändert und ergänzt werden. Das Rundschreiben tritt am 18. November 2025 in Kraft, mit Ausnahme der Bestimmung in Klausel 2, Artikel 7, die am 1. April 2026 in Kraft tritt.

Dementsprechend ergänzt Rundschreiben 30/2025 die Vorschriften zur Authentifizierung der Kundenidentität und verlangt von vietnamesischen Staatsbürgern die Vorlage ihres Personalausweises oder eines elektronischen Ausweises der Stufe 2; in Vietnam lebende Ausländer müssen bei der Nutzung des Dienstes einen Reisepass, gleichwertige Dokumente oder einen elektronischen Ausweis der Stufe 2 vorlegen.

Darüber hinaus verschärft das Rundschreiben die Verantwortung der Zahlungsdienstleister bei der Bearbeitung von Beschwerden und Anzeigen von Verstößen und verlangt die Gewährleistung, dass das Online-Zahlungssystem nicht länger als 4 Stunden pro Jahr unterbrochen wird.

Wenn die Ausfallzeit 30 Minuten überschreitet oder die Wartung unangekündigt erfolgt, muss sich die Einheit innerhalb von 4 Stunden bei der Staatsbank melden und innerhalb von 3 Werktagen einen ausführlichen Bericht vorlegen.

Laut VNA

Quelle: https://baohaiphong.vn/nhung-chinh-sach-moi-lien-quan-den-tien-te-ngan-hang-co-hieu-luc-tu-thang-11-524902.html