Physisches Bankwesen und bahnbrechende Technologie

Angesichts des rasanten technologischen Fortschritts steht die Bankenbranche vor einem entscheidenden Wendepunkt: Sie muss moderne Kunden gewinnen, die zunehmend anspruchsvolle und nahtlose Multi-Channel-Erlebnisse erwarten.

MB bringt über 100 Kartensets für junge Leute auf den Markt, die zu ihren individuellen Persönlichkeiten passen – Foto: DNCC

Der neueste Bericht über die Bankenbranche untersucht nicht nur Veränderungen im Konsumverhalten neuer Kundensegmente, sondern enthüllt auch den „Physical Trend“ – eine Verschmelzung physischer und digitaler Technologien.

Erwartungen der neuen Generation von Konsumenten

Die Generationen Z und Alpha – geboren und aufgewachsen im digitalen Zeitalter – sind zu einer wichtigen Konsumentenkraft geworden und prägen die Entwicklungstrends vieler Branchen, darunter auch des Finanzsektors.

Der kürzlich von MB in Zusammenarbeit mit und unter Beratung von renommierten Experten aus den Bereichen Finanzen, Bankwesen und Betriebswirtschaft veröffentlichte Bericht „Die Bankenbranche und die neue Generation von Konsumenten“ zeigt Folgendes auf: Im Gegensatz zu früheren Generationen verlangt diese Kundengruppe ein Bankerlebnis, das über einfache Transaktionen hinausgeht und Personalisierung und Optimierung durch moderne Technologie erfordert.

Dem Bericht zufolge: „Die neue Generation von Kunden erwartet ein umfassendes Banking-Erlebnis, das nicht nur schnell und bequem, sondern auch ansprechend und interaktiv ist. Dies stellt hohe Anforderungen an Innovationen, insbesondere an die Personalisierung und die Integration digitaler Technologien in Bankdienstleistungen.“

Diese Wünsche entspringen den Konsumgewohnheiten einer Generation, die an mobile Anwendungen und Online-Erlebnisse gewöhnt ist und daher der Flexibilität und dem Komfort digitaler Dienste höchste Priorität einräumt.

Im Gegensatz zu früheren Generationen passen sich die Generationen Z und Alpha schnell an bargeldlose Transaktionen an und schätzen auch Komfortfunktionen wie Online-Banking und mobile Finanz-Apps.

Als Vorreiter der Digitalisierung des Bankwesens erklärte Herr Vu Thanh Trung, stellvertretender Vorsitzender von MB, in einer kürzlich ausgestrahlten Folge des Business Insights-Programms „Schutz Ihres Portemonnaies durch technologische Durchbrüche“: „Kunden haben unterschiedliche Präferenzen; manche bevorzugen Schnelligkeit, andere Sicherheit, und für die Generation Z muss die Nutzung einer Banking-App auch Spaß machen. MB hat über 100 Kartensets für junge Leute auf den Markt gebracht, aus denen sie wählen können, passend zu ihrer Persönlichkeit.“

Dies ist ein praktischer Beweis für die Bemühungen der Banken in Vietnam, die Erwartungen dieser Kundengruppe zu erfüllen.

Ausrichtung auf die Bedürfnisse der Banken.

Der Bericht betont, dass eine umfassende digitale Transformation eine entscheidende Voraussetzung für Banken ist, wenn sie den immer höheren Erwartungen neuer Generationen von Konsumenten gerecht werden wollen.

Dementsprechend wird die Entwicklung eines physischen Systems, das physische und digitale Kanäle harmonisch integriert, als strategische Lösung angesehen, um Banken bei der Bereitstellung von Multi-Channel-Services zu unterstützen und so ein nahtloses und konsistentes Kundenerlebnis zu gewährleisten.

„Physische Technologie hilft dem Bankwesen, das Kundenerlebnis zu optimieren, Bearbeitungszeiten zu verkürzen und die Konsistenz über alle Transaktionskanäle hinweg zu gewährleisten“, so die Analyse des Berichts. Banken müssen daher Multi-Channel-Systeme entwickeln, in denen Online-Dienste und physische Transaktionen einander ergänzen und so eine zuverlässige und flexible Customer Journey ermöglichen.

Durch die Integration von VR und AR in Bankdienstleistungen entsteht außerdem ein einzigartiger Erlebnisraum, der es den Kunden ermöglicht, Finanzprodukte zu visualisieren und die von ihnen genutzten Servicepakete leichter zu verstehen.

Digitales Banking – Optimierung des Kundenerlebnisses im digitalen Zeitalter. Quelle: Bericht „Die Bankenbranche und die neue Generation von Konsumenten“ – Foto: DNCC

Ein weiterer wichtiger Faktor, der im Bericht erwähnt wird, ist die Anwendung von Big-Data-Analysen, um das Kundenverhalten und die Kundenbedürfnisse besser zu verstehen. Mithilfe von Big Data können Banken hochgradig personalisierte Finanzdienstleistungen anbieten und so ihre Kundenansprachestrategien optimieren.

Darüber hinaus befasst sich der Bericht auch mit dem potenziellen Einsatz von KI- und maschinellen Lerntechnologien zur Automatisierung von Prozessen und zur Verbesserung der Kundenserviceleistung.

Mithilfe dieser Tools können Banken ungewöhnliches Verhalten leichter erkennen und so die Sicherheit ihrer Kunden erhöhen. „KI und maschinelles Lernen optimieren nicht nur Prozesse, sondern ermöglichen auch die effiziente und schnelle Erkennung und Behebung von Sicherheitsproblemen“, heißt es in dem Bericht.

Das Physital-System hilft Banken auch dabei, ihre Wettbewerbsfähigkeit auf dem Markt zu erhalten, da jüngere Kunden zunehmend nahtlose und über verschiedene Kanäle verfügbare Finanzdienstleistungen fordern.

Physische Technologien optimieren nicht nur das Kundenerlebnis, sondern ermöglichen es Banken auch, flexibler bei der Bereitstellung von Dienstleistungen zu sein – von mobilen Anwendungen und intelligenten Geldautomaten bis hin zu Beratungsdiensten rund um die Uhr.

Der Bericht betont: „Ein eng integriertes Multi-Channel-System zwischen physischen und digitalen Kanälen ist entscheidend für die Kundenbindung, Kundenzufriedenheit und -loyalität.“

Der Bericht liefert einen umfassenden und detaillierten Überblick über die sich wandelnden Erwartungen der Verbraucher und skizziert gleichzeitig neue Entwicklungsrichtungen für die Bankenbranche, um diesen Bedürfnissen gerecht zu werden.

Mit dem Physital-System und der Integration fortschrittlicher Technologien haben Banken nicht nur die Möglichkeit, das Kundenerlebnis zu verbessern, sondern auch ihre Position in einem zunehmend wettbewerbsorientierten Umfeld zu stärken.

Quelle: https://tuoitre.vn/phygital-banking-va-cong-nghe-dot-pha-2024112111163082.htm