Phygital Banking und bahnbrechende Technologie

Angesichts der rasanten technologischen Entwicklung steht die Bankenbranche vor einem entscheidenden Wendepunkt, wenn es darum geht, moderne Kunden mit steigenden Ansprüchen an nahtlose und kanalübergreifende Erlebnisse zu gewinnen.

MB bringt mehr als 100 Kartensets auf den Markt, aus denen junge Leute je nach ihrer Persönlichkeit auswählen können – Foto: DNCC

Der aktuelle Branchenbericht des Bankwesens untersucht nicht nur das veränderte Verbraucherverhalten neuer Kundengruppen, sondern zeigt auch den Phygital-Trend auf – die Kombination aus Physischem und Digitalem.

Erwartungen der neuen Verbrauchergeneration

Die Generationen Z und Alpha – geboren und aufgewachsen im digitalen Zeitalter – sind zu einer wichtigen Verbraucherkraft geworden und prägen die Entwicklungstrends vieler Branchen, einschließlich der Finanzbranche.

Der kürzlich von MB unter Begleitung und Beratung renommierter Experten aus den Bereichen Finanzen, Bankwesen und Betriebswirtschaft veröffentlichte Bericht „Bankwesen und die neue Verbrauchergeneration“ weist darauf hin: Im Gegensatz zu früheren Generationen verlangt diese Kundengruppe ein Bankerlebnis, das sich nicht auf einfache Transaktionen beschränkt, sondern auch durch moderne Technologie personalisiert und optimiert werden muss.

Dem Bericht zufolge: „Kunden der neuen Generation wünschen sich ein umfassendes Bankerlebnis, das nicht nur schnell und bequem, sondern auch interessant und interaktiv ist. Dies stellt hohe Anforderungen an Innovationen, insbesondere an die Fähigkeit, Bankdienstleistungen zu personalisieren und digitale Technologien zu integrieren.“

Diese Wünsche rühren von den Konsumgewohnheiten einer Generation her, die an mobile Apps und Online-Erlebnisse gewöhnt ist und daher der Flexibilität und Bequemlichkeit digitaler Dienste den Vorzug gibt.

Im Gegensatz zu früheren Generationen passen sich die Generationen Z und Alpha schnell an bargeldlose Transaktionen an und schätzen auch Komfortfaktoren wie Online-Banking und mobile Finanz-Apps.

Als Pionier in der Digitalisierung des Bankwesens erklärte Herr Vu Thanh Trung, Vizepräsident von MB, in der jüngsten Folge des Business Insights-Programms „Schützen Sie Ihr Portemonnaie durch technologische Durchbrüche“: „Es gibt Kunden, die es schnell mögen, es gibt solche, die es vorsichtig mögen, und der Generation Z macht die Nutzung von Banking-Apps auch Spaß. Wir bei MB haben mehr als 100 Kartensets auf den Markt gebracht, aus denen junge Leute passend zu ihrer Persönlichkeit auswählen können.“

Dies ist ein praktischer Beweis dafür, wie sich die Banken in Vietnam bemüht haben, die Erwartungen dieser Kundengruppe zu erfüllen.

Ausrichtung auf die Bedürfnisse der Banken

Der Bericht betont, dass eine umfassende digitale Transformation für Banken dringend erforderlich ist, wenn sie die steigenden Erwartungen neuer Verbrauchergenerationen erfüllen wollen.

Dementsprechend gilt die Entwicklung eines Phygital-Systems, das physische und digitale Kanäle harmonisch kombiniert, als strategische Lösung, die Banken dabei unterstützt, Multi-Channel-Dienste anzubieten und so für ein nahtloses und konsistentes Kundenerlebnis zu sorgen.

„Phygital hilft der Bankenbranche, das Kundenerlebnis zu optimieren, Bearbeitungszeiten zu verkürzen und Konsistenz über alle Transaktionskanäle hinweg sicherzustellen“, heißt es in dem Bericht. In dieser Hinsicht müssen Banken Omnichannel-Systeme entwickeln, in denen sich Online-Dienste und physische Transaktionen ergänzen und so ein zuverlässiges und flexibles Kundenerlebnis schaffen.

Die Integration von VR und AR in Bankdienstleistungen schafft zudem einen einzigartigen Erlebnisraum, der es Kunden ermöglicht, Finanzprodukte zu visualisieren und die von ihnen genutzten Servicepakete leicht zu verstehen.

Phygital Banking – Optimierung des Kundenerlebnisses im digitalen Zeitalter. Quelle: Bericht „Bankenbranche und die neue Verbrauchergeneration“ – Foto: DNCC

Ein weiterer wichtiger Faktor, der im Bericht erwähnt wird, ist die Anwendung von Big Data-Analysen, um das Kundenverhalten und die Kundenbedürfnisse besser zu verstehen. Mithilfe von Big Data können Banken hochgradig personalisierte Finanzdienstleistungen anbieten und so ihre Strategien zur Kundenansprache optimieren.

Darüber hinaus erwähnt der Bericht auch das Potenzial der Anwendung von KI- und maschinellen Lerntechnologien zur Automatisierung von Prozessen und zur Verbesserung der Kundenserviceleistung.

Mit diesen Tools können Banken ungewöhnliches Verhalten leicht erkennen und so die Sicherheit für ihre Kunden verbessern. „KI und maschinelles Lernen tragen nicht nur zur Prozessoptimierung bei, sondern ermöglichen auch die effektive und schnelle Erkennung und Behebung von Sicherheitsproblemen“, heißt es in dem Bericht.

Das Phygital-System hilft Banken außerdem dabei, auf dem Markt wettbewerbsfähig zu bleiben, da jüngere Kunden zunehmend nahtlose und mehrkanalige Finanzdienstleistungen verlangen.

Phygital trägt nicht nur zur Optimierung des Kundenerlebnisses bei, sondern ermöglicht Banken auch eine flexiblere Bereitstellung von Diensten, von mobilen Anwendungen über intelligente Geldautomaten bis hin zu Beratungsdiensten rund um die Uhr.

Der Bericht betont: „Ein Omnichannel-System, das physische und digitale Kanäle eng miteinander verbindet, ist ein entscheidender Faktor für die Bindung moderner Kunden und sorgt für Zufriedenheit und Loyalität.“

Der Bericht bietet einen umfassenden und detaillierten Überblick über die Veränderungen der Verbrauchererwartungen und schlägt neue Entwicklungsrichtungen für die Bankenbranche vor, um diesen Anforderungen gerecht zu werden.

Mit dem Phygital-System und der Integration fortschrittlicher Technologien haben Banken nicht nur die Möglichkeit, das Kundenerlebnis zu verbessern, sondern auch ihre Position in einem zunehmend wettbewerbsorientierten Umfeld zu stärken.

Quelle: https://tuoitre.vn/phygital-banking-va-cong-nghe-dot-pha-2024112111163082.htm