Warnt vor Betrugsverdacht bei Geldtransfers

Die Staatsbank von Vietnam wird bei Geldüberweisungen Betrugswarnungen direkt in der Anwendung anzeigen und vorschlagen, die Verwendung von Alias-Konten zu verbieten, um die Verwaltung zu verschärfen und die Benutzer zu schützen.

Dies sind einige Informationen, die Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung der Staatsbank, auf der Pressekonferenz zur Ankündigung der Veranstaltung „Digitale Transformation der Bankenbranche im Jahr 2025“ am 26. Mai bekannt gab.

Dementsprechend hat die Staatsbank wird Betrugswarnungen bereitstellen, wenn Benutzer Geld über Banking-Apps überweisen. Wenn das Empfängerkonto verdächtig ist, zeigt das System eine Benachrichtigung an, sodass der Kunde entscheiden kann, ob er die Transaktion fortsetzen möchte.

Diese Lösung wird seit dem 1. April 2025 von BIDV als Pilotlösung erprobt. Nach fast zwei Monaten der Implementierung konnten dank rechtzeitiger Warnungen und Transaktionsaussetzungen Kundengelder im Wert von über 100 Milliarden VND einbehalten werden. Große Banken wie Vietcombank, VietinBank, MB undAgribank werden es von Ende Juni bis Juli 2025 umsetzen und beabsichtigen, es noch in diesem Jahr im gesamten System anzuwenden.

Nach Abschluss der Implementierung bei den Großbanken und Auswertung der Wirksamkeit plant die Staatsbank, das System noch in diesem Jahr im gesamten System anzuwenden.

Parallel dazu erstellt die Bankenbranche eine Datenbank mit mutmaßlich betrügerischen Konten und verknüpft sie zur Authentifizierung mit der nationalen Bevölkerungsdatenbank. Derzeit sind etwa 113/200 Millionen Bankkonten vollständig authentifiziert.

Die Anmietung von Konten und die Verwendung von „Dummies“ zur Erleichterung von Betrug kommt immer noch vor. Das Ministerium für öffentliche Sicherheit schlägt eine Änderung des Strafgesetzbuches vor, um diese Taten zu regeln.

Darüber hinaus arbeitet die Staatsbank derzeit an einem Änderungsentwurf zum Rundschreiben 17/2024 (voraussichtliches Inkrafttreten am 1. September). Ein wichtiger neuer Punkt ist das Verbot der Verwendung von Alias-Konten und die Anforderung, dass Konten bestimmte Nummern aufweisen müssen.

Der Entwurf verlangt außerdem von Organisationen, die Konten eröffnen, dass sie sich direkt an neu gegründete Organisationen wenden, die jünger als neun Monate sind, und dort eine biometrische Authentifizierung durchführen, insbesondere bei solchen, die privaten Geschäftshaushalten ähneln. Große Unternehmen, börsennotierte Unternehmen, staatliche Konzerne usw. sind hiervon ausgenommen, da sie über vollständig authentifizierte Informationen verfügen.

Zur Informationsüberprüfung wird die Verwendung von VNeID empfohlen.

Quelle: https://baoquangninh.vn/se-canh-bao-nghi-lua-dao-khi-chuyen-tien-3359927.html