Aktivitäten in einer Transaktionsfiliale der SeABank
Umfassendes Risikomanagement nach internationalen Standards: Um die Geschäftsziele optimal zu unterstützen und eine solide Grundlage für nachhaltige Entwicklung zu schaffen, verbessert die SeABank kontinuierlich ihre umfassenden Risikobewertungsmethoden gemäß internationalen Standards und Praktiken. Gleichzeitig passt sie ihre Richtlinien flexibel an Marktschwankungen an und gewährleistet so die Aufrechterhaltung der Vermögensqualität, eine stabile Liquidität und solide Puffer. Zur Stärkung der Kapitalreserven für Risiken hat die SeABank alle drei Säulen von Basel II vorzeitig erfüllt. Sie gehört zudem zu den wenigen Vorreiterbanken, die Basel III ab Mai 2022 mit seinen strengen Anforderungen an die Eigenkapitalquote (CAR), die Kernkapitalkomponenten, die Pufferkapitalkomponenten und die Liquiditätsrisikomanagement-Indizes implementiert und angewendet haben. Nach zwei Jahren Implementierung hat die SeABank die Indikatoren zur Sicherstellung sicherer Kapitalreserven für den Geschäftsbetrieb und zur Stärkung der Liquiditätsresilienz gegenüber Ereignissen kontinuierlich verbessert. Dementsprechend wendet die Bank die IMA-Methode (Internal Models Approach) zur Messung des Liquiditätstoleranzindex an, berechnet das Kapital für Marktrisiken und implementiert den internen Kapitaladäquanzbewertungsprozess (ICAAP) vollständig, um für alle Szenarien gerüstet zu sein. Dank dieser Maßnahmen hält die Bank ihre Eigenkapitalquote (CAR) stets auf einem sicheren Niveau, das über den Mindestanforderungen der vietnamesischen Staatsbank (SBV) liegt. Die konsolidierte Eigenkapitalquote betrug zum 31. Dezember 2023 13,61 %. Die SeABank wendet bei der Erstellung und Präsentation ihrer Finanzberichte neben den vietnamesischen Rechnungslegungsstandards auch frühzeitig die International Financial Reporting Standards (IFRS) an. Dadurch stärkt die Bank ihr Risikomanagement und ihre Risikokontrolle, indem sie die Messbarkeit und Steuerung der Geschäftsergebnisse verbessert und die Grundlage für eine angemessene Ressourcenallokation zur Steigerung der Kapitaleffizienz schafft. Management von Umwelt- und Sozialrisiken und Förderung verantwortungsvoller Kreditvergabe : Neben dem Management der inhärenten wesentlichen Risiken entwickelt und implementiert die SeABank proaktiv ein Umwelt- und Sozialrisikomanagementsystem (ESMS) und fördert grüne Kredite, um den Klimawandel zu bekämpfen und das Ziel der Regierung, eine klimaneutrale Wirtschaft zu erreichen, zu verwirklichen. Seit 2022 implementiert die SeABank ein umfassendes Umwelt- und Sozialrisikomanagement in ihren Kreditgeschäften. Dementsprechend werden 100 % der Kreditgeschäfte auf Umwelt- und Sozialrisiken geprüft, klassifiziert und bewertet. Auf Basis des ermittelten Risikoniveaus werden geeignete Maßnahmen zum Management dieser Risiken festgelegt. Geschäfte mit schwerwiegenden und irreversiblen Auswirkungen auf Umwelt und Gesellschaft werden abgelehnt. Um die Effizienz zu steigern und verantwortungsvolle Kreditprojekte zu fördern, sucht die SeABank kontinuierlich die Zusammenarbeit mit renommierten internationalen Partnern wie der IFC, der DFC und der ADB und strebt finanzielle und fachliche Unterstützung an. Die Bank ist zuversichtlich, mit ihren grünen und sozialfinanzierten Produkten kleine und mittlere Unternehmen sowie von Frauen geführte Unternehmen bestmöglich zu unterstützen und sie bei der Entwicklung hin zu einer grünen und Kreislaufwirtschaft zu fördern. So können sie die strengen globalen Produktionskriterien erfüllen und die Ressourcen- und Energieeffizienz verbessern. Risikomanagement auf Technologie- und digitalen Plattformen : Um die Risikomanagementplattform zu stärken und die Geschäftsentwicklung voranzutreiben, setzt die SeABank kontinuierlich auf die Umsetzung der Strategie der „Digitalen Konvergenz“. Der Fokus liegt dabei auf Investitionen in Systeme und dem Einsatz fortschrittlicher Technologien zur Stärkung der Kontrolle, Prävention und frühzeitigen Erkennung von Risiken, um einen sicheren und kontinuierlichen Geschäftsbetrieb zu gewährleisten. SeABank hat in den Einsatz fortschrittlicher Technologien investiert, um die Effizienz von Risikomanagement, -kontrolle und -prävention in vielen Bereichen zu verbessern. Dazu gehören die Nutzung von Big Data für einen umfassenden und zeitnahen Überblick über Transaktionsprobleme und die Entwicklung von Tools zur Identifizierung verdächtiger Transaktionen; der Einsatz von KI, maschinellem Lernen und Datenanalyse zur Erstellung von Modellen zur Verbesserung der Risikobewertung; sowie der Ausbau von Rechenzentren. Insbesondere priorisiert SeABank Ressourcen zur Prävention von Risiken in den Bereichen Technologiesicherheit und Kundendatensicherheit während der digitalen Transformation. Dies geschieht durch Investitionen in Systeme zur Verhinderung von Datenverlusten, QTRR-Projekte und die Verbesserung der Kartensicherheit, beispielsweise durch das Digital Authentication Framework oder Mastercard Proactive Scanning; die Modernisierung der eKYC-Technologie, die Integration nationaler Bevölkerungsdaten und die Authentifizierung von Chipkarten zur Erhöhung der Transaktionssicherheit. Dank dieser Maßnahmen erfüllt SeABank die höchsten Standards der Informationssicherheit gemäß ISO 27001 und ist gleichzeitig das erste Unternehmen in Vietnam, das das PCI DSS 3.2-Zertifikat für die Sicherheit von Zahlungskartensystemen erhalten hat. Die SeABank wird von Moody's seit vielen Jahren in Folge mit dem Basisrating (BCA) B1 bewertet. Im Jahr 2023 bewertete Moody's die SeABank in zahlreichen wichtigen Kategorien mit Ba3 und einem stabilen Ausblick. Moody's würdigte zudem die Verbesserungen im Asset-Quality-Management, die hohe Kapitalausstattung, das Kreditgeschäft und die stabile Liquidität. Quelle: https://baodautu.vn/seabank-phat-trien-ben-vung-tren-nen-tang-quan-tri-rui-ro-vung-chac-d228677.html
Kommentar (0)