Verschärfung der Kontrollen von Beteiligungsverflechtungen und Bankenmanipulationen ab dem 1. Juli 2024

Das überarbeitete Gesetz über Kreditinstitute 2024 verschärft ab dem 1. Juli die Bestimmungen zu gegenseitigen Beteiligungen und Bankenmanipulation. Illustrationsfoto: Hai Nguyen.

Die Nationalversammlung beschloss am 18. Januar 2024 die Verabschiedung des geänderten Gesetzes über Kreditinstitute, das am 1. Juli 2024 in Kraft treten soll. Das neu geänderte Gesetz enthält daher Regelungen zur Verhinderung von Kreuzbeteiligungen, Manipulation und Dominanz im Bankwesen von Kreditinstituten.

Reduzierung des Eigentumsanteils von Aktionären und verbundenen Parteien

Laut dem Bericht der Staatsbank an die Nationalversammlung in der 7. Sitzung der 15. Nationalversammlung ist der Anteilsbesitz über der zulässigen Grenze und die Verflechtung von Kreditinstituten und Unternehmen nach erfolgter Kontrolle im Vergleich zu früheren Zeiträumen deutlich zurückgegangen. Die Bekämpfung von Verflechtungen gestaltet sich jedoch schwierig, wenn Großaktionäre und ihnen nahestehende Personen ihre Beteiligungen bewusst verschleiern oder andere Personen/Organisationen beauftragen, in ihrem Namen Aktien zu halten, um die gesetzlichen Bestimmungen zu umgehen. Dies kann dazu führen, dass das Kreditinstitut von diesen Aktionären kontrolliert wird und potenziell das Risiko mangelnder Transparenz und Offenheit besteht.

Um die oben genannte Situation zu verhindern, wurde im Gesetz über Kreditinstitute 2024 die Beteiligungsquote der Aktionäre an Kreditinstituten im Vergleich zum alten Gesetz wie folgt reduziert:

Ein einzelner Aktionär darf nicht mehr als 0,5 % des Stammkapitals eines Kreditinstituts halten. Ein institutioneller Aktionär darf nicht mehr als 10 % (vorher 15 %) des Stammkapitals eines Kreditinstituts halten. Ein Aktionär und eine ihm nahestehende Person dürfen nicht mehr als 15 % (vorher 20 %) des Stammkapitals eines Kreditinstituts halten. Ein Großaktionär eines Kreditinstituts und eine ihm nahestehende Person dürfen nicht mehr als 0,5 % des Stammkapitals eines anderen Kreditinstituts halten.

Öffentliche Bekanntgabe von Informationen über Aktionäre und verbundene Parteien

Zuvor sah das Gesetz über Kreditinstitute 2010 vor, dass Kreditinstitute die damit verbundenen Interessen von Mitgliedern des Verwaltungsrats, des Vorstands, des Aufsichtsrats, des Generaldirektors/Direktors, des stellvertretenden Generaldirektors/Direktors und gleichwertiger Positionen öffentlich offenlegen müssen.

Darüber hinaus schreibt das Wertpapiergesetz von 2019 auch vor, dass Aktionäre von Kreditinstituten, die 5 % oder mehr des Kapitals halten, Informationen offenlegen müssen.

Nach dem Gesetz über Kreditinstitute 2024 sind jedoch auch Gruppen von Aktionären, die 1 % oder mehr des Stammkapitals besitzen, zur Offenlegung von Informationen verpflichtet.

Das neue Gesetz sieht außerdem vor, dass mit Aktionären verwandte Personen ebenfalls transparente Angaben machen müssen. Zu diesen Personen gehören: Tochtergesellschaften von Tochtergesellschaften von Kreditinstituten; Großeltern, Enkelkinder, Tanten, Onkel, Nichten, Neffen und umgekehrt.

Die Kontrolle von Beteiligungsverhältnissen und Bankenmanipulationen muss entschieden verstärkt werden.

Laut der Staatsbank wird sie auch künftig die Sicherheit der Geschäftstätigkeit von Kreditinstituten überwachen und dabei Kapital, Eigentumsverhältnisse, Kreditvergabe, Investitionen, Kapitaleinlagen usw. prüfen. Werden Risiken oder Verstöße festgestellt, wird die Behörde die Kreditinstitute anweisen, bestehende Probleme zu beheben, um zukünftige zu verhindern.

Wenn Anzeichen für eine Straftat festgestellt werden, wird die Staatsbank prüfen, ob sie diese an die Polizei weiterleiten kann, damit diese etwaige Gesetzesverstöße (falls vorhanden) untersucht und weiterverfolgt.

Quelle: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo