Mehr Motivation für KMU durch umfassendes Finanzökosystem

Der Aufbau eines umfassenden Finanzökosystems für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) ist dringend erforderlich, um sie zu mehr Investitionen in technologische Innovationen, zur Ausweitung ihrer Produktion und ihres Geschäfts sowie zur Schaffung eines höheren gesellschaftlichen Mehrwerts zu motivieren. Dieses Thema diskutierten Experten auf dem Workshop „Entwicklung von Ökosystemen zur Verbesserung des umfassenden Zugangs für KMU in Vietnam“ am 26. März 2024.

Der private Wirtschaftssektor trägt derzeit fast 60 % zum gesamten gesellschaftlichen Investitionskapital und mehr als 30 % zum Staatshaushalt bei.

In ihrer Rede auf dem Workshop sagte die stellvertretende Direktorin der Abteilung für private Unternehmen und Entwicklung der Kollektivwirtschaft ( Finanzministerium ), Frau Trinh Thi Huong, dass die fast 40-jährige Reise der Innovation ein widerstandsfähiges, dynamisches Vietnam geprägt habe, das stets bestrebt sei, sich mit sehr wichtigen Beiträgen des privaten Wirtschaftssektors weiterzuentwickeln. Mit etwa 40.000 Unternehmen und etwa 5 Millionen Privathaushalten trage der private Wirtschaftssektor derzeit etwa 51 % bzw. mehr als 30 % zum Staatshaushalt bei, stelle etwa 82 % der Gesamtzahl der Arbeitnehmer und fast 60 % des gesamten gesellschaftlichen Investitionskapitals bereit.

„Daher ist der Aufbau eines umfassenden Finanzökosystems für KMU im aktuellen Kontext, in dem die Rolle des privaten Wirtschaftssektors für die wirtschaftliche Entwicklung immer wichtiger wird, äußerst notwendig. Wenn Unternehmen schnell, transparent und vielfältig auf Kapital zugreifen können, sind sie motivierter, in technologische Innovationen zu investieren, ihre Produktion und ihr Geschäft auszubauen und einen höheren Mehrwert für die Gesellschaft zu schaffen“, betonte Frau Trinh Thi Huong.

Die Privatwirtschaft weist jedoch noch immer zahlreiche Mängel und Einschränkungen auf und steht vor zahlreichen Barrieren, die ihre Entwicklung behindern. Sie kann weder in Bezug auf Größe noch Wettbewerbsfähigkeit einen Durchbruch erzielen und den Anforderungen, die sie an die Kernkraft der chinesischen Wirtschaft stellt, nicht gerecht werden. Etwa 98 % aller Unternehmen sind Kleinst-, Klein- und Mittelbetriebe und haben große Schwierigkeiten, Zugang zu Ressourcen zu erhalten, insbesondere zu Kreditkapital, Land, Rohstoffen, Wissenschaft und Technologie, digitaler Transformation und hochqualifizierten Humanressourcen.

Der Zugang zu Finanzmitteln ist seit jeher das schwierigste Problem, insbesondere für KMU in Vietnam. Der objektive Grund dafür ist die komplexe Entwicklung der Welt- und Binnenwirtschaft mit ihren zahlreichen instabilen Faktoren. Die Produktion und Geschäftstätigkeit von KMU ist von diesen Schwierigkeiten stark betroffen. Kreditinstitute setzen zunehmend auf die Anwendung international gebräuchlicher Risikomanagementstandards und verlangen eine immer höhere Transparenz bei Informationen, Finanzen und Sicherheiten. Daher ist es unmöglich, die Standards bei den Kreditbedingungen zu senken. Gleichzeitig mangelt es vielen Unternehmen an Transparenz bei Finanz- und Managementinformationen, es mangelt an Sicherheiten und es fehlen praktikable Geschäftspläne. Der Kapitalbedarf ist hauptsächlich mittel- und langfristig und betrifft Investitionen in im Vergleich zur Größe des Unternehmens hohe Sachanlagen.

Überblick über den Workshop

Um den privaten Wirtschaftssektor zu entwickeln, müssten Unternehmen geeignete Arten von verpfändeten Vermögenswerten (immaterielle Vermögenswerte, zukunftsfähige Vermögenswerte, Daten) diversifizieren, die Kreditquellen insbesondere für kleine und mittlere Unternehmen diversifizieren und gleichzeitig den Rechtsrahmen für Finanzunternehmen verbessern sowie die Liste der geleasten Vermögenswerte erweitern. Die politische Ausrichtung der vietnamesischen Regierung sieht insbesondere eine strikte Umsetzung des Grundsatzes vor, dass Menschen und Unternehmen tun dürfen, was das Gesetz nicht verbietet. Die Denkweise „Wenn du es nicht hinbekommst, dann verbiete es“ soll aufgegeben und ein klarer Übergang von der „Vorinspektion“ zur „Nachinspektion“ geschaffen werden. Darüber hinaus soll das Gesetz verbessert und gleichzeitig transparent durchgesetzt werden. Außerdem sollen Kontrollen durchgeführt und Mechanismen zur Unterstützung und zum Schutz privater Investoren geschaffen werden.

„Wenn Unternehmen mutige Veränderungen anstreben, muss zunächst der Mechanismus den Weg ebnen“, sagte Tran Anh Quy von der Kreditabteilung für Wirtschaftssektoren der Staatsbank von Vietnam. „Um Lösungen für eine bessere Kreditvergabe an KMU zu finden, wird die Staatsbank von Vietnam den Kreditmechanismus untersuchen und optimieren. Sie wird Kreditinstitute anweisen, interne Prozesse und Verfahren zu vereinfachen und Kreditprodukte für Branchen und Bereiche bereitzustellen, die für KMU-Kunden geeignet sind, um den Zugang zu Kapital und dessen Aufnahme zu verbessern.“

Die Entwicklung eines Ökosystems zur Verbesserung des umfassenden Finanzzugangs für KMU in Vietnam ist erforderlich, wenn die Bemühungen und Lösungen des Bankensektors allein nicht ausreichen. Daher schlug Herr Tran Anh Quy vor, dass das Finanzministerium den KMU-Entwicklungsfonds anweist, aktiv direkte Kreditvergabeaktivitäten für KMU durchzuführen und so mehr Kapitalversorgungskanäle für KMU zu schaffen. Die Schwierigkeiten und Hindernisse bei der Umsetzung des Regierungserlasses Nr. 34/2018/ND-CP über die Einrichtung, Organisation und den Betrieb von Kreditgarantiefonds für KMU sind zu überprüfen und zu bewerten, um Bedingungen zur Beseitigung von Schwierigkeiten beim Betrieb der aktuellen KMU-Garantiefonds zu schaffen. Außerdem ist die Einrichtung eines Mechanismus zur Schaffung einer Quelle für Risikoreservefonds für den Fonds in Erwägung zu ziehen, um sicherzustellen, dass der Fonds bei Auftreten von Risiken in der Lage ist, diese zu bewältigen und gleichzeitig sein Stammkapital zu erhalten.

Darüber hinaus müssen die Volkskomitees der Provinzen und Städte ihre Aufmerksamkeit der Bereitstellung von Kapital widmen und die Konsolidierung sowie die Verbesserung der operativen Effizienz der lokalen KMU-Garantiefonds beschleunigen. Gleichzeitig muss die Abstimmung mit dem Bankensektor fortgesetzt werden, um das Bank-Unternehmens-Verbindungsprogramm umzusetzen und so Unternehmensschwierigkeiten frühzeitig zu erkennen und zu bewältigen. Der vietnamesische KMU-Verband und die Industrieverbände müssen ihre Rolle und ihren Einfluss als Brücke zwischen KMU und Kreditinstituten stärken und KMU als zentrale Anlaufstelle mit Marktinformationen, Handelsförderungsmaßnahmen und Ausstellungen unterstützen sowie die legitimen Rechte der Mitgliedsunternehmen schützen.

Die stellvertretende Direktorin Trinh Thi Huong sagte ihrerseits, dass die Abteilung für Privatunternehmen und kollektive Wirtschaftsentwicklung des Finanzministeriums die zentrale Anlaufstelle sei, um den Führungskräften des Ministeriums und der Regierung beim Aufbau des Projekts zur privaten Wirtschaftsentwicklung zu helfen. Der Schwerpunkt liege dabei auf der Beseitigung von Engpässen und institutionellen Barrieren, der Schaffung eines günstigen, sicheren und transparenten Umfelds, um ein Maximum an Ressourcen zu aktivieren und zu mobilisieren, Potenzial, Intelligenz und Unternehmergeist auszuschöpfen, Innovationen zu fördern und die Wettbewerbsfähigkeit der Privatwirtschaft zu verbessern, die so zur wichtigsten Triebkraft für die wirtschaftliche Entwicklung werde.

Auf dem Workshop führten führende Experten, Vertreter staatlicher Behörden, Experten, Banken, Unternehmen und Wirtschaftsverbände mehrdimensionale und detaillierte Analysen durch, die für staatliche Verwaltungsbehörden wichtige Inputs für die Entwicklung günstigerer Mechanismen und Strategien zur Förderung einer schnellen, nachhaltigen und effektiven Entwicklung des privaten Wirtschaftssektors darstellen.

Quelle: https://thoibaonganhang.vn/them-dong-luc-cho-dnnvv-tu-he-sinh-thai-tai-chinh-toan-dien-161874.html