Grüne Kredite: Triebkraft für eine nachhaltige Wachstumstransformation

SBV setzt proaktiv und synchron Lösungen zur Förderung grüner Kredite ein

Im Zuge der Ökologisierung der Wirtschaft wird der Bedarf an Finanzmitteln – insbesondere an Kapital für Aktivitäten zur grünen Transformation – immer dringlicher. Für Industrieparks, die viel Energie und Ressourcen verbrauchen, ist der Übergang zu einem grünen Industrieparkmodell nicht nur eine zwingende Voraussetzung zur Anpassung an internationale Standards, sondern auch eine Chance zur Verbesserung der Produktionseffizienz, der Wettbewerbsfähigkeit und der nachhaltigen Entwicklung.

Um diesen Übergang zu unterstützen, sei die lenkende und kreative Rolle der Regierung durch die Verbesserung der Institutionen, bevorzugte Politiken und Unterstützung ein Schlüsselfaktor, sagte Frau Ha Thu Giang. Darüber hinaus spielt das Kreditkapital des Bankensystems im Kontext des sich neu entwickelnden und formierenden Marktes für grüne Anleihen und Kohlenstoffemissionen eine wichtige Rolle bei der Förderung von Aktivitäten, die Vorteile für die Umwelt bringen, der Entwicklung nachhaltiger Produktionsmodelle und der Förderung einer umweltfreundlicheren Wirtschaft. Was den Bankensektor betrifft, hat die Staatsbank in jüngster Zeit zeitnahe und synchrone Maßnahmen ergriffen, um die Umsetzung und Förderung grüner Kreditaktivitäten zu erleichtern.

Eine der wichtigsten Leitlinien besteht darin, eine vernünftige Kreditpolitik zu betreiben, den Kreditkapitalbedarf der Wirtschaft zu decken und so das Wirtschaftswachstum zu unterstützen. Dabei werden Kredite entsprechend der Regierungspolitik auf vorrangige Bereiche und Wachstumsmotoren ausgerichtet und die Wirtschaft dabei unterstützt, auf ein grünes Wachstumsmodell umzusteigen. Darüber hinaus orientiert sich die Staatsbank an Zielen und Anforderungen und entwickelt Lösungen zur Förderung der Entwicklung von „grünen Krediten“ und „grünem Banking“, um zur Umgestaltung der Wirtschaft hin zu grünem Wachstum, geringen Kohlendioxidemissionen und Anpassung an den Klimawandel beizutragen; Erhöhen Sie den Anteil des Bankkreditkapitals, das in den Projekten und Strategien zur Entwicklung des Bankensektors in erneuerbare Energien, saubere Energie sowie kohlenstoffarme Produktions- und Konsumindustrien investiert wird. Gleichzeitig ist es die Aufgabe, Präferenzpolitiken und Unterstützungsmechanismen zu erforschen und zu verbreiten, um Kreditinstitute zu ermutigen, grüne Kredite und grünes Banking zu fördern. Um diese Politik zu konkretisieren, hat die Staatsbank die gesetzlichen Bestimmungen zur Kreditvergabe synchron, einheitlich und im Einklang mit dem Trend der nachhaltigen Entwicklung überarbeitet und vervollkommnet. Gleichzeitig hat die Staatsbank von Vietnam die Leitlinien für Kreditinstitute verschärft, um Statistiken über die Kreditvergabeaktivitäten in zwölf grünen Sektoren zu ermitteln und zusammenzustellen und eine gezielte Kapitalkonzentration auf hochtechnologische landwirtschaftliche Produktion, nachhaltigen Konsum und klimawandelangepassten Wohnungsbau zu erreichen. Ein Höhepunkt im Jahr 2024 wird die Staatsbank gemäß Beschluss 1490/QD-TTg des Premierministers in Abstimmung mit Ministerien und Zweigstellen das Darlehensprogramm umsetzen, das die Produktion, Verarbeitung und den Verbrauch von qualitativ hochwertigem, emissionsarmem Reis im Mekong-Delta miteinander verbindet.

Darüber hinaus nimmt die Staatsbank aktiv an internationalen Finanzforen teil, um aus Erfahrungen zu lernen, Ressourcen zu mobilisieren, grüne Kredite zu fördern und Vietnams Position im globalen Finanz- und Bankensektor zu stärken.

Viele positive Veränderungen, aber immer noch Probleme

Laut Frau Ha Thu Giang haben die oben genannten Lösungen zu einer deutlichen Veränderung des Bewusstseins und Handelns im gesamten Kreditinstitutssystem geführt. Bis zum 31. März 2025 hatten 58 Kreditinstitute grüne Guthaben mit ausstehenden Krediten in Höhe von über 704.244 Milliarden VND generiert, was einem Anstieg von 3,57 % gegenüber Ende 2024 entspricht und 4,3 % der gesamten ausstehenden Kredite der gesamten Wirtschaft entspricht. Insbesondere im Bereich der grünen Kredite hat sich die Zahl der an der Kreditvergabe beteiligten Kreditinstitute, ihr Umfang und ihre Wachstumsrate weiterentwickelt. Von nur 15 Kreditinstituten, die 2017 an grünen Krediten teilnahmen und deren ausstehende grüne Kredite lediglich 180 Billionen VND betrugen, waren es bis zum 31. Dezember 2024 48 Kreditinstitute mit ausstehenden grünen Krediten in Höhe von fast 680 Billionen VND, was einem Anstieg von 9,5 % gegenüber Ende 2023 entspricht, wobei der Schwerpunkt hauptsächlich auf erneuerbaren Energien, sauberer Energie (mit einem Anteil von mehr als 41 %) und grüner Landwirtschaft (über 29 %) lag; Die durchschnittliche Wachstumsrate der ausstehenden grünen Kredite erreichte im Zeitraum 2017–2024 mehr als 21,2 % pro Jahr und lag damit über der Kreditwachstumsrate der gesamten Wirtschaft. Der ausstehende Kreditsaldo, der auf Umwelt- und Sozialrisiken geprüft wurde, erreichte 3,62 Milliarden VND, ein Anstieg von fast 1 % im Vergleich zum Ende des Jahres 2024, wobei die Anzahl der auf Umwelt- und Sozialrisiken geprüften Posten fast 1,3 Millionen Posten erreichte.

Auch wenn sich die Geschwindigkeit und der Umfang der grünen Kreditvergabe deutlich verbessert haben, ist der Umsetzungsprozess noch immer mit zahlreichen Hindernissen verbunden. Frau Giang sagte, dass der Nationale Grüne Klassifizierungskatalog bislang nicht herausgegeben worden sei, was zu Schwierigkeiten bei der Identifizierung, Zählung und Überwachung von grünen Krediten führe. Die politischen Mechanismen zur Unterstützung von Investitionen in grünes Wachstum und grüne Transformation befinden sich noch in der Entwicklung. Während die Mobilisierung von Investitionskapital für grüne Projekte/Felder auf dem nationalen und internationalen Markt aufgrund der Auswirkungen der instabilen wirtschaftlichen und politischen Lage noch immer mit vielen Schwierigkeiten verbunden ist, sind die USD-Kreditzinsen in letzter Zeit auf einem hohen Niveau geblieben, es bestehen Wechselkursrisiken und es gibt Unterschiede zwischen den Laufzeiten des mobilisierten Kapitals der Kreditinstitute und der Amortisationszeit der Projekte.

Investitionen in grüne Projekte erfordern großes Kapital und die Fähigkeit, spezielle technische und ökologische Faktoren einzuschätzen. Daher entstehen den Kreditinstituten zusätzliche Investitionskosten, um ein Managementsystem aufzubauen, das den Zielen des grünen Wachstums und der grünen Transformation der Wirtschaft gerecht wird, und um die Kompetenzen der Bankmitarbeiter im Bereich Green Banking und nachhaltige Finanzierung zu verbessern.

Darüber hinaus ist das Bewusstsein der Unternehmen und Investoren hinsichtlich der langfristigen Vorteile und der Bedeutung des grünen Finanzmarktes unterschiedlich ausgeprägt, was zu einem geringen Interesse der Kunden an Mobilisierungsprodukten und grünen Finanzkreditprodukten sowie zu einer Zurückhaltung bei der Nutzung neuer Bankprodukte/-dienstleistungen führt. Das Umweltdatensystem ist noch immer verstreut, schwer zu nutzen und unterstützt die Risikobewertung und -überwachung nicht wirksam.

Barrieren müssen abgebaut werden

In der kommenden Zeit wird die Staatsbank auf der Grundlage der genauen Verfolgung der sozioökonomischen Entwicklungsziele und der zugewiesenen Aufgaben zum grünen Wachstum weiterhin Aufgaben- und Lösungsgruppen im Aktionsplan des Bankensektors bereitstellen, um die nationale Strategie zum nationalen grünen Wachstum für den Zeitraum 2021–2030 umzusetzen. Der Schwerpunkt der Lösung der Staatsbank liegt auf der Umsetzung einer flexiblen Geldpolitik, der Förderung des Kreditwachstums, der Kontrolle der Inflation, um Wachstumstreiber, einschließlich grünem Wachstum, auszunutzen und die Wirtschaft dabei zu unterstützen, eine Wachstumsrate von 8 % oder mehr zu erreichen.

Frau Giang sagte, sie werde den Rechtsrahmen für grüne Kredite weiterhin prüfen und verbessern. Dazu gehöre auch die Ausarbeitung von Änderungs- und Ergänzungsvorschlägen für bevorzugte Kreditmechanismen und -richtlinien, um die Entwicklung der Hightech-Landwirtschaft, des ökologischen Landbaus und der Landwirtschaft nach dem Modell der Kreislaufwirtschaft zu fördern. Nach der Veröffentlichung des Nationalen Grünen Katalogs leitet die Staatsbank Kreditinstitute bei der Kreditvergabe für Projekte mit Umweltnutzen und Umweltschutz an. Aktive Vernetzung und Zusammenarbeit mit in- und ausländischen Organisationen, um finanzielle und technische Unterstützung für die Umsetzung von Green-Finance- und Green-Banking-Aktivitäten zu erhalten, insbesondere durch die Verbesserung der Kompetenz des Bankpersonals im Bereich Green Banking – Kredite und Klimawandel; Fördern Sie die Informations- und Kommunikationsarbeit im Bankensektor, um das Bewusstsein und Verständnis von Bankmitarbeitern und Kunden für grünes Wachstum sowie nachhaltige Produktion und Konsum zu stärken.

Um die grünen Kreditkapitalquellen des Bankensystems zu erweitern, freizugeben und effektiv zu nutzen, bedarf es laut Frau Giang einer Koordinierung und Bündelung der Ministerien und Zweigstellen. Zunächst ist es notwendig, Investitionsmechanismen und -politiken gleichzeitig zu perfektionieren, um ein günstiges Investitionsumfeld zu schaffen. Entwickeln Sie einen Fahrplan für die Implementierung politischer Mechanismen zur Unterstützung grüner Industrien (Steuern, Gebühren, Kapital, Technologie, Markt, Planung, Entwicklungsstrategie usw.) für jede Branche/jeden Bereich auf synchrone Weise, um die Wirksamkeit von grünem Kreditkapital anzuziehen und zu fördern. Nationaler Katalog zur grünen Klassifizierung erscheint in Kürze; Perfektionierung des Rechtsrahmens für grüne Finanzinstrumente wie grüne Anleihen, Entwicklung des Marktes für den Austausch von Emissionsrechten; Perfektionierung der Steuerinstrumente für CO2-emittierende Aktivitäten.

Gleichzeitig entwickeln und implementieren wir Lösungen, die Kreditinstitute dabei unterstützen, Finanzmittel von Institutionen, Finanzinstituten, Fonds und internationalen privaten Investoren zu beschaffen und zu mobilisieren, sowie Finanzfonds, um grüne Industrien/Sektoren mit langfristigen Krediten und Vorzugszinsen zu versorgen.

„Nur durch eine synchrone und drastische Koordination von vielen Seiten – dem Staat, den Unternehmen, den Banken und der Gesellschaft – können grüne Kredite wirklich zu einer nachhaltigen treibenden Kraft bei der Umgestaltung des Wachstumsmodells werden“, betonte Frau Ha Thu Giang.

Quelle: https://thoibaonganhang.vn/tin-dung-xanh-dong-luc-chuyen-doi-tang-truong-ben-vung-163943.html