Singapurs Finanzzentrum an einem „strategischen Scheideweg“

Als eines der wichtigsten Finanzzentren Asiens und der Welt steht Singapur vor einer strategischen Herausforderung: Wie kann es seine Attraktivität bewahren, während künstliche Intelligenz (KI) und Offshoring die globale Finanzbranche grundlegend verändern? Dies ist nicht nur eine kurzfristige Herausforderung im Hinblick auf die Beschäftigungszahlen, sondern auch ein Test für Singapurs Fähigkeit, Strategien zu entwickeln, die Branche umzustrukturieren und den über Jahrzehnte aufgebauten Wettbewerbsvorteil zu erhalten.

Singapurs Finanzsektor, einst für seine wolkenkratzerreiche Skyline und seinen reibungslosen Geschäftsbetrieb gelobt, befindet sich nun in einer Phase starker Umstrukturierung. Foto: Singapurs Landschaft. (Foto: THX/TTXVN)

Doppelter Druck durch Technologie und Kosten

Singapurs Finanzsektor, einst für seine wolkenkratzerreiche Skyline und seinen reibungslosen Geschäftsbetrieb gelobt, befindet sich derzeit in einer umfassenden Umstrukturierung. Künstliche Intelligenz hat nahezu alle Betriebsbereiche durchdrungen – von der Dateneingabe über das Berichtswesen und den Kundenservice bis hin zu einigen Risikobewertungen –, die zuvor von Menschen erledigt wurden.

Die DBS Bank gab kürzlich bekannt, dass sie rund 4.000 Stellen für Aushilfskräfte abbauen und einige Routineaufgaben durch KI ersetzen werde. Dieser Schritt spiegelt einen breiteren Branchentrend wider, der darauf abzielt, Kosten zu optimieren, die Effizienz zu verbessern und Personalressourcen auf Aufgaben mit höherer Wertschöpfung umzuverteilen.

Parallel zur Technologiewelle fördern viele internationale Finanzinstitute in Singapur die Offshoring-Strategie nach Indien, auf die Philippinen, nach Vietnam usw., um dort die vorhandenen technischen Humanressourcen kostengünstiger zu nutzen. Ein typisches Beispiel für diesen Trend ist die Standard Chartered Bank, die in Singapur 80 Stellen abbaut und einen Teil ihrer Geschäftstätigkeit nach Indien verlagert.

Laut HR-Experten konzentrieren sich die Auswirkungen auf die Gruppe der einfachen und mittleren Stellen, die sich leicht standardisieren und aus der Ferne erledigen lassen. Das Ziel der Unternehmen besteht nicht nur darin, Kosten zu sparen, sondern auch Risiken zu verteilen und die Abläufe auf globaler Ebene zu optimieren.

Reaktion der Regierung : Umschulung und Neupositionierung der Branche

Mit ihrer Erfahrung im Makromanagement steht die Regierung Singapurs diesem Thema nicht untätig gegenüber. Das Programm SkillsFuture wird weiterhin gefördert und ermutigt Arbeitnehmer, lebenslang zu lernen und ihre Fähigkeiten zu verbessern, um neuen Anforderungen gerecht zu werden. Gleichzeitig hat sich die Regierung Singapurs mit sechs großen Banken abgestimmt, um von KI betroffene Stellen zu identifizieren, Umschulungsprogramme umzusetzen und berufliche Übergänge zu unterstützen, um die Existenzgrundlage der Arbeitnehmer zu sichern.

Die Struktur der singapurischen Finanzbranche birgt jedoch aufgrund des hohen Anteils operativer Tätigkeiten – einer Gruppe von Arbeitsplätzen, die anfällig für Automatisierung sind – weiterhin Risiken. Die Verlagerung hin zu Bereichen mit hoher Wertschöpfung wie Fintech, Green Finance und Vermögensverwaltung erfordert Zeit, Investitionskapital und eine starke Anpassung der Belegschaft.

Lehren aus der Sonderverwaltungszone Hongkong (China)

Im Vergleich zu Singapur ist Hongkong weniger direkt von KI und Offshoring betroffen. Dies ist auf die Branchenstruktur zurückzuführen, die „Front-Office-Operationen“ bevorzugt. Damit sind typischerweise kundenorientierte Aktivitäten und Transaktionen gemeint, die an der Front von Finanzinstituten, typischerweise Banken, Wertpapierfirmen oder anderen Finanzinstituten, stattfinden.

Die Finanzbranche Hongkongs konzentriert sich seit langem auf anspruchsvolle Backoffice-Geschäftsabläufe, die komplexe Kommunikation und Urteilsvermögen erfordern und komplexe Fähigkeiten zur Bewältigung von Situationen erfordern, wie etwa Handel, Vermögensverwaltung, Unternehmensfinanzierung, Fusionen und Übernahmen sowie Vermögensverwaltung.

Diese Positionen erfordern oft ein hohes Maß an Fachwissen, persönliche Netzwerke, Marktkenntnisse und nicht standardisierte Entscheidungsprozesse. Zudem ist ihr Automatisierungsgrad viel geringer als bei der Datenverarbeitung oder bei Backoffice-Funktionen.

Dies erklärt auch, warum Hongkong sich in dieser Welle der Auswirkungen als widerstandsfähiger erwiesen hat. Darüber hinaus verschafft Hongkong als globales Finanzzentrum mit seiner einzigartigen geografischen Lage, den engen Verbindungen zum chinesischen Festland, den freien Kapitalflüssen und einem starken Rechtssystem einen unübertroffenen Vorteil in diesen wertschöpfungsintensiven Front-Office-Geschäften.

Der Erfolg dieser Unternehmen hängt maßgeblich von der Erfahrung, Intuition und den Netzwerken von Experten ab, nicht nur von Daten und Algorithmen. Obwohl KI vor allem Routineaufgaben betrifft, machen die Vorteile von Intelligenz und Netzwerk, auf die sich die Hongkonger Finanzbranche stützt, sie in der ersten Welle der Auswirkungen vergleichsweise widerstandsfähiger gegen Risiken.

Das heißt nicht, dass Hongkong gegenüber den Auswirkungen der KI völlig immun ist. Doch aufgrund der Kerngeschäftsnatur dieses Marktes sind die direkten Auswirkungen der KI und der Offshoring-Welle auf die Finanzbranche Hongkongs relativ gering und der Transformationsdruck konzentriert sich eher auf die Verbesserung der Effizienz als auf Massenentlassungen.

Singapurs Finanzsektor befindet sich an einem Wendepunkt. Der doppelte Druck durch Technologie und Arbeitsplatzverlust erfordert eine umfassende Neupositionierungsstrategie: von der Verbesserung menschlicher Fähigkeiten über die Diversifizierung der Geschäftsfelder bis hin zur Stärkung von Positionen in Bereichen, die nur schwer durch Maschinen ersetzt werden können.

Mit seiner langfristigen Planung und effektiven Umsetzung hat Singapur noch immer die Chance, Herausforderungen in Vorteile zu verwandeln. Gelingt es dem Inselstaat, sich von einem „Operationszentrum“ zu einer „Lokomotive“ für intelligente, hochwertige Finanzdienstleistungen zu wandeln, wird er nicht nur seine aktuelle Position verteidigen, sondern auch seine führende Rolle auf der globalen Finanzkarte festigen.

Laut VNA

Quelle: https://baothanhhoa.vn/trung-tam-tai-chinh-singapore-truoc-nga-re-chien-luoc-258265.htm