Der Generalleutnant der Polizei gibt Ratschläge zur Begrenzung der „Hinterhöfe“ von Banken.

Am Nachmittag des 10. Juni erörterte die Nationalversammlung im Plenarsaal den Entwurf des Gesetzes über Kreditinstitute (in geänderter Fassung).

Generalleutnant Nguyen Hai Trung, Direktor der Polizeibehörde von Hanoi, äußerte sich besorgt über Verflechtungen, Manipulationen und Gruppeninteressen im Bankensektor, insbesondere über die Kapitalmobilisierung für Kredite zwischen Unternehmen im Ökosystem privater Wirtschaftsgruppen .

Laut seinen Angaben passt der Gesetzentwurf die Reduzierung der Eigentumsquote von Einzelpersonen, öffentlichen Organisationen, Kreditinstituten usw. an, um die Aktionärsstruktur der Banken transparenter und gesünder zu gestalten. Dadurch wird verhindert, dass sich die Macht der Selbstbestimmung in den Händen eines einzelnen „Chefs“ konzentriert und die Unternehmensführung auf die Interessen von Hinterhofunternehmen und -gruppen beschränkt wird, was der Bank oder kleinen Aktionärsgruppen schadet.

Laut Herrn Trung gibt es jedoch in Wirklichkeit immer noch bedeutende Aktionäre, die entweder im Vorstand namentlich genannt sind oder nicht, um das Geschäft zu führen, die Mehrheitsanteile zu halten und das Bankgeschäft zu betreiben.

„Die Bestimmungen im neuen Entwurf sind daher rein technischer Natur“, kommentierte Generalleutnant Nguyen Hai Trung und fügte hinzu, dass es notwendig sei, weitere Bestimmungen hinzuzufügen und die Rolle der Staatsbank zu stärken, um den Missbrauch der Macht und der Managementrechte von Großaktionären zur Manipulation der Geschäftstätigkeit von Kreditinstituten einzuschränken.

Darüber hinaus ist es notwendig, zusätzliche Maßnahmen und Lösungen zu erforschen und vorzuschlagen, um die Umgehung des Gesetzes und die Nutzung vieler anderer juristischer Personen, die im Namen von Aktionären auftreten, zu steuern und zu kontrollieren, um große Aktionärsgruppen zum Betrieb von Kreditinstituten zu bilden.

Der Abgeordnete Nguyen Hai Trung kommentierte die Regelungen zur Informationsbereitstellung an spezialisierte Behörden zur Verbrechensbekämpfung und sagte, dass die Bestimmungen des Gesetzesentwurfs den zeitlichen Anforderungen in der Praxis der Verbrechensbekämpfung, insbesondere der Bekämpfung von Straftaten, bei denen heutzutage Hochtechnologie zum Betrug im Cyberspace eingesetzt wird, nicht gerecht werden.

Die Situation von Kriminellen, die den Cyberspace und moderne Technologien für Betrug, Eigentumserwerb, Glücksspiel, die Organisation von Glücksspiel und Geldwäsche nutzen, ist äußerst komplex und hat gravierende Folgen. Bei Straftaten muss die Polizei umgehend eingreifen, um Geldflüsse zu untersuchen und Konten einzufrieren.

Die derzeitigen gesetzlichen Bestimmungen genügen jedoch nicht den Anforderungen für eine zeitnahe Verhinderung von Geldtransfers an die Betroffenen. General Nguyen Hai Trung erklärte daher, dass es notwendig sei, Regelungen zu erlassen und die Frist für die Sperrung von Kundenkonten zu verkürzen, um die Verbrechensbekämpfung zu unterstützen. Die Regierung könne detaillierte Regelungen ausarbeiten.

Darüber hinaus erklärte Abgeordneter Nguyen Hai Trung, dass zur Verbesserung der Effektivität der Kriminalprävention die Überprüfung und Legalisierung der Vorschriften zur Kontorechtmäßigkeit in den entsprechenden Rechtsdokumenten notwendig sei; außerdem müssten die Leitliniendokumente vervollständigt und synchron umgesetzt werden, um eine effektive Umsetzung zu gewährleisten.

Gleichzeitig muss dieses Gesetz die Bedingungen festlegen, unter denen Kreditinstitute verpflichtet sind, über eine technologische Plattform und physische Einrichtungen zur Kundenidentifizierung zu verfügen, um die Legitimität zu gewährleisten; es muss Kreditinstitute verpflichten, für die Überprüfung, Aufdeckung und Koordination mit der Polizei und den zuständigen Behörden verantwortlich zu sein, um Verstöße gegen das Recht auf unrechtmäßige Konten streng zu ahnden.

Laut Herrn Trung hat sich im jüngsten Kampf gegen hochrangige Verbrechen der Trick, mit gefälschten Dokumenten Konten zu eröffnen, als besonders wirksam erwiesen, um Schwierigkeiten zu verursachen und Verbrechen zu verhindern.

Darüber hinaus schlug Herr Nguyen Hai Trung auch vor, nicht festzulegen, dass die Staatsbank die Befugnis hat, Verstöße gegen das Gesetz im Bankensektor zu untersuchen.

Die wechselseitige Beteiligung von Banken muss beendet werden.

Unter Bezugnahme auf die jüngsten Vorfälle bei der SCB Bank im Inland und anderen US-Banken schlug der Abgeordnete Trinh Xuan An (Dong Nai) vor, dass es notwendig sei, den Inhalt der systemischen Risikoprävention klar zu definieren.

Herr An sagte, dass der Gouverneur der Staatsbank zwar oft die Risikoprävention erwähne, der Gesetzentwurf aber auch viele Regelungen zur Vermeidung von Risiken für das Bankensystem enthalte, aber „das Problem der wechselseitigen Beteiligungen muss ein Ende haben, nicht nur eingeschränkt werden“.

„Jeder weiß es, jeder erkennt es, aber es ist schwierig, die Verantwortlichen beim Namen zu nennen und anzuprangern, weil die Vorgehensweise so umständlich ist. Die konkreten Maßnahmen im aktuellen Kreditinstitutsgesetz sind nicht ausreichend. Wir konzentrieren uns zwar auf die Senkung der Beteiligungsquote und des Kreditlimits, sind aber insgesamt zu passiv“, sagte Herr An.

Er schlug vor, das Modell der unabhängigen Finanz- und Wirtschaftsprüfungsaufsicht zur Überwachung von Kreditinstituten neu auszurichten.

Bei derzeit rund 50 Banken ist es auch notwendig zu überdenken, ob diese Zahl zu hoch ist oder nicht, klar zu quantifizieren, wie viele Banken für eine Volkswirtschaft welcher Größe benötigt werden, und technische gesetzliche Regelungen zu schaffen, um die Anzahl zu begrenzen.

Die Banken müssen genau überwacht werden, um zu verhindern, dass Gelder in unkontrollierte Projekte fließen . Delegierter Ha Sy Dong warnte, dass Eigentümer bei mangelnder Aufsicht den Geldfluss in ihre unkontrollierten Projekte steuern können.

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