Ab dem 1. November müssen Geldtransfers ab 500 Millionen VND und 1.000 USD gemeldet werden.

Gemäß Rundschreiben 27/2025/TT-NHNN, das ab dem 1. November gilt, schreibt die Staatsbank vor, dass Inlandsüberweisungen von 500 Millionen VND oder mehr bzw. Fremdwährungen im Gegenwert der Staatsbank der Abteilung zur Bekämpfung der Geldwäsche gemeldet werden müssen.

Das Rundschreiben Nr. 27 basiert auf der Übernahme der einschlägigen Bestimmungen aus dem Rundschreiben Nr. 09/2023 und ändert und ergänzt eine Reihe von Inhalten, um die größten Schwierigkeiten und Hindernisse für die Berichtspflichtigen und die Verwaltungsstellen während des Umsetzungsprozesses zu beseitigen.

Konkret verlangt die Staatsbank in Rundschreiben Nr. 27, dass Inlandsüberweisungen von 500 Millionen VND oder mehr bzw. Devisentransaktionen im Gegenwert der Staatswährung der Abteilung zur Bekämpfung der Geldwäsche gemeldet werden müssen.

Geldtransfertransaktionen mit Beteiligung von Organisationen außerhalb Vietnams mit einem Wert von 1.000 USD oder mehr unterliegen ebenfalls der Meldepflicht.

Darüber hinaus müssen verdächtige Überweisungen gemeldet werden. Die Meldepflicht liegt jedoch bei Finanzinstituten wie Geschäftsbanken und Zahlungsdienstleistern, nicht bei der Person, die die Überweisung tätigt.

Darüber hinaus legt das Rundschreiben auch den Wert und die Dokumente fest, die dem Grenzzoll vorzulegen sind, wenn Fremdwährung in bar, VND in bar, Edelmetalle und Edelsteine über dem vorgeschriebenen Wert mitgeführt werden.

Demnach beträgt der Wert der Edelmetalle (außer Gold) und Edelsteine 400 Millionen VND. Ebenso beträgt der Wert der Transferinstrumente 400 Millionen VND.

Der Wert der bei der Ausreise oder Einreise an den Grenzübergängen beim Zoll anzugebenden Fremdwährungen in bar, vietnamesischen Dong in bar und Gold muss den aktuellen Vorschriften der Staatsbank über die Mitführung von Fremdwährungen in bar, vietnamesischen Dong in bar und Gold bei der Ausreise oder Einreise entsprechen.

Obwohl die Verordnung ab dem 1. November in Kraft tritt, haben Finanzinstitute eine Übergangsfrist bis zum 31. Dezember, um interne Prozesse und das Risikomanagement anzupassen.

Ab dem 1. Januar 2026 müssen diese Organisationen den Prozess abschließen und das Softwaresystem aktualisieren, um Transaktionen anhand von Sperrlisten, Warnlisten und Listen von Personen mit hohem Risiko zu scannen und zu filtern.

PV (Synthese)

Quelle: https://baohaiphong.vn/tu-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-va-1-000-usd-tro-len-phai-bao-cao-521365.html