Οι ΗΠΑ θέλουν να καλύψουν τα κενά στο ξέπλυμα χρήματος στον κλάδο των ακινήτων

Μια περιοχή στο κέντρο του Μαϊάμι (Φλόριντα, ΗΠΑ)

Το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ αναμένεται σύντομα να προτείνει κανόνες που θα θέσουν τέλος στις ανώνυμες αγορές πολυτελών κατοικιών, κλείνοντας ένα παραθυράκι στο ξέπλυμα χρήματος που, σύμφωνα με τον οργανισμό, έχει επιτρέψει σε διεφθαρμένους «βαρόχους», τρομοκράτες και άλλους εγκληματίες να κρύψουν τα παράνομα κεφάλαιά τους.

Η πολυαναμενόμενη ρύθμιση αναμένεται να αναγκάσει τους επαγγελματίες του τομέα των ακινήτων, όπως τους ασφαλιστές τίτλων, να αναφέρουν τις ταυτότητες των πραγματικών κατόχων εταιρειών που αγοράζουν ακίνητα έναντι μετρητών.

Αυτές οι πληροφορίες αναμένεται να αναφερθούν στο Δίκτυο Δίωξης Οικονομικών Εγκλημάτων (FinCEN) που υπάγεται στο Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ, ανέφερε το Reuters στις 10 Αυγούστου.

Χάσμα

Ενώ οι τράπεζες υποχρεούνται εδώ και καιρό να διερευνούν τις πηγές των χρημάτων των πελατών και να αναφέρουν ύποπτες συναλλαγές, δεν υπάρχουν τέτοιοι κανόνες σε εθνικό επίπεδο για τον κλάδο των ακινήτων.

Αντ' αυτού, η FinCEN έχει επιβάλει τις γνωστοποιήσεις ακινήτων σε λίγες μόνο πόλεις, όπως η Νέα Υόρκη, το Μαϊάμι και το Λος Άντζελες, από το 2016, μετά από δημοσιεύματα των μέσων ενημέρωσης που αποκάλυψαν ότι σχεδόν τα μισά πολυτελή ακίνητα αγοράστηκαν από ανώνυμες εικονικές εταιρείες.

Οι υποστηρικτές της διαφάνειας έχουν ζητήσει εθνική ρύθμιση, επισημαίνοντας την περίπτωση του εξόριστου Κινέζου επιχειρηματία Guo Wengui, ο οποίος, σύμφωνα με τους εισαγγελείς, χρησιμοποίησε μια εικονική εταιρεία για να διοχετεύσει παράνομα κέρδη για να αγοράσει μια έπαυλη αξίας 26 εκατομμυρίων δολαρίων στο Νιου Τζέρσεϊ τον Δεκέμβριο του 2021.

Αν ο κ. Κουάτς είχε αγοράσει ακίνητο στο Μανχάταν της Νέας Υόρκης, απέναντι από τον ποταμό, θα είχε δεσμευτεί από τους κανόνες γνωστοποίησης. Ο κ. Κουάτς αρνήθηκε την απάτη.

Εν τω μεταξύ, πολιτείες όπως το Ντέλαγουερ, το Νέο Μεξικό και το Ουαϊόμινγκ επιτρέπουν στους αγοραστές να είναι ανώνυμες εταιρείες και δεν απαιτούν από τα άτομα να αποκαλύπτουν την ταυτότητά τους κατά τη σύσταση μιας νομικής οντότητας. Πολλοί πλούσιοι και διάσημοι άνθρωποι χρησιμοποιούν συχνά αυτές τις εταιρείες για να αγοράσουν ακίνητα, κυρίως για να αποκρύψουν την ταυτότητά τους.

Ξέπλυμα χρήματος 2,3 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ

Η FinCEN θα προτείνει νέους κανόνες αυτόν τον μήνα, αν και ο χρόνος θα μπορούσε να αλλάξει, σύμφωνα με πηγές. Οι υποστηρικτές και οι νομοθέτες κατά της διαφθοράς έχουν πιέσει για τους κανόνες, οι οποίοι θα αντικαταστήσουν το τρέχον σύστημα αναφοράς.

Η υπουργός Οικονομικών Τζάνετ Γέλεν δήλωσε τον Μάρτιο ότι οι εγκληματίες έκρυβαν επί δεκαετίες τα παράνομα κέρδη τους σε ακίνητα, με 2,3 δισεκατομμύρια δολάρια να έχουν νομιμοποιηθεί μέσω ακινήτων στις ΗΠΑ από το 2015 έως το 2020.

«Γι' αυτό το λόγο η FinCEN κάνει αυτό το σημαντικό βήμα για να λάβει επίσημη απόφαση για την εξάλειψη του ξεπλύματος χρήματος σε αυτόν τον κλάδο μια για πάντα», δήλωσε η Erica Hanichak της οργάνωσης υπεράσπισης FACT Coalition.

Ορισμένοι υποστηρικτές λένε ότι η πρόταση είναι πολύ αργή. Οι αξιωματούχοι ανακοίνωσαν σχέδια το 2021 για την υιοθέτηση του κανόνα. Ωστόσο, η FinCEN δυσκολεύτηκε να ολοκληρώσει έναν σχετικό κανόνα για να εκθέσει τους ιδιοκτήτες εικονικών εταιρειών. Μια διακομματική ομάδα νομοθετών άσκησε πιέσεις στην FinCEN να προχωρήσει. Η συζήτηση έχει επιβραδύνει το έργο της FinCEN σχετικά με τον κανόνα αναφοράς ακινήτων.

Η Αμερικανική Ένωση Τίτλων Γης, η οποία εκπροσωπεί τις εταιρείες ασφάλισης τίτλων, χαιρέτισε τον νέο κανόνα, αλλά δήλωσε ότι η FinCEN θα πρέπει να καθυστερήσει την πρόταση μέχρι να ολοκληρώσει τον κανόνα των εικονικών εταιρειών. Η πρόταση θα είναι ανοιχτή για σχολιασμό από το κοινό και τον κλάδο.

Σύνδεσμος πηγής: https://thanhnien.vn/my-muon-bit-lo-hong-rua-tien-trong-nganh-bat-dong-san-185230816224049424.htm