Ανακαλύφθηκαν 600.000 ύποπτοι λογαριασμοί, σχεδόν 1.500 δισεκατομμύρια VND διέφυγαν από την απάτη

(Dan Tri) - Χάρη στην ανάπτυξη ενός νέου εργαλείου προειδοποίησης, η Κρατική Τράπεζα βοήθησε σχεδόν 300.000 πελάτες να ξεφύγουν άμεσα από παγίδες απάτης, με το συνολικό ποσό απάτης που έχει μπλοκαριστεί να φτάνει περίπου τα 1.500 δισεκατομμύρια VND μέχρι τον Σεπτέμβριο.

Στη συνέντευξη Τύπου για την Ημέρα Κάρτας του Βιετνάμ 2025 που διοργάνωσε η εφημερίδα Tien Phong σε συνεργασία με τον Εθνικό Οργανισμό Πληρωμών του Βιετνάμ (NAPAS) στις 26 Σεπτεμβρίου, ο κ. Pham Anh Tuan, Διευθυντής του Τμήματος Πληρωμών (Κρατική Τράπεζα), τόνισε ότι τα τελευταία χρόνια, η Κρατική Τράπεζα έχει εκδώσει μια σειρά εγκυκλίων, εκ των οποίων, μόνο το 2024, υπάρχουν 7 εγκύκλιοι στους τομείς των πληρωμών, των λογαριασμών, των καρτών και των ηλεκτρονικών πορτοφολιών.

Αυτή η μονάδα απαιτούσε επίσης από τους παρόχους υπηρεσιών να διαθέτουν διαδικασίες για την πρόληψη, τη διακοπή και την προειδοποίηση για δόλια και παραπλανητική συμπεριφορά.

Μέσω παρακολούθησης, η Κρατική Τράπεζα διαπίστωσε ότι οι περισσότεροι πάροχοι υπηρεσιών έχουν συμμορφωθεί αυστηρά με τους κανονισμούς. Επιπλέον, η Κρατική Τράπεζα έχει επίσης κανονισμούς σχετικά με τους οργανισμούς για την εξέταση και την αποστολή λιστών καρτών και λογαριασμών που ενδέχεται να εμπλέκονται σε δόλιες δραστηριότητες. Για παράδειγμα, ένα άτομο ανοίγει πολλούς διαφορετικούς λογαριασμούς, έχει ύποπτη συμπεριφορά συναλλαγών. Ένας λογαριασμός δημιουργεί πάρα πολλές συναλλαγές την ημέρα, κάτι που δεν είναι κατάλληλο για τη χωρητικότητα του λογαριασμού...

Σύμφωνα με τον Διευθυντή του Τμήματος Πληρωμών, με βάση τα καθορισμένα κριτήρια, οι οργανισμοί καταρτίζουν μια λίστα και την αποστέλλουν στην Κρατική Τράπεζα. Η Κρατική Τράπεζα έχει συγκεντρώσει περίπου 600.000 λογαριασμούς που σχετίζονται με τα παραπάνω ζητήματα. Από αυτήν τη λίστα, μέσω της πιλοτικής εφαρμογής για τις τράπεζες, από τις αρχές Σεπτεμβρίου, η μονάδα αυτή έχει βοηθήσει στην προειδοποίηση σχεδόν 300.000 πελατών να σταματήσουν συναλλαγές συνολικού ποσού περίπου 1.500 δισεκατομμυρίων VND.

«Με το νέο εργαλείο, πιστεύουμε ότι όταν οι πελάτες μεταφέρουν χρήματα, εάν υπάρχει προειδοποίηση, αυτό θα τους βοηθήσει να αποφασίσουν εάν θα μεταφέρουν χρήματα ή όχι», δήλωσε ο κ. Tuan.

Ο Διευθυντής του Τμήματος Πληρωμών δήλωσε επίσης ότι, μετά την απαγόρευση των λογαριασμών που σχετίζονται με άτομα με δόλια συμπεριφορά, πολλά άτομα έχουν στραφεί σε εταιρικούς λογαριασμούς. Σχετικά με αυτό το ζήτημα, η Κρατική Τράπεζα τροποποιεί επίσης τους σχετικούς κανονισμούς για να διασφαλίσει την ασφάλεια και την πρόληψη της δόλιας συμπεριφοράς.

Ο κ. Pham Anh Tuan, Διευθυντής του Τμήματος Πληρωμών (Κρατική Τράπεζα), απάντησε στη συνέντευξη Τύπου στις 26 Σεπτεμβρίου (Φωτογραφία: BTC).

Όσον αφορά τις λύσεις για την υποστήριξη και προώθηση των επιχειρήσεων στις ψηφιακές πληρωμές, ο κ. Nguyen Quang Hung, Πρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου της NAPAS, δήλωσε ότι εκτός από τις παραδοσιακές μεθόδους πληρωμών, η NAPAS αναπτύσσει νέες λύσεις πληρωμών με κινητές συσκευές, χαμηλού κόστους, εύκολες στην εγκατάσταση, βοηθώντας τις μονάδες αποδοχής πληρωμών να αναπτυχθούν πιο εύκολα.

Απαντώντας σε ερώτηση δημοσιογράφου του Dan Tri σχετικά με το πώς να ξεπεραστεί το εμπόδιο στις πληρωμές με κάρτα, το οποίο είναι ότι το δίκτυο αποδοχής πληρωμών δεν είναι ακόμη ευρέως διαδεδομένο, όταν τα μηχανήματα POS (μηχανήματα σημείου πώλησης με υποστήριξη σάρωσης καρτών) είναι συνήθως διαθέσιμα μόνο σε μεγάλα καταστήματα, σούπερ μάρκετ, επιχειρηματικά μοντέλα αλυσίδων κ.λπ., ο εκπρόσωπος της NAPAS δήλωσε ότι η μονάδα αυτή έχει αναπτύξει μια ψηφιακή λύση για συσκευές αποδοχής πληρωμών με κάρτα - SoftPOS (πληρωμή ενσωματωμένη με τεχνολογία ανέπαφων πληρωμών).

Οι επιχειρήσεις μπορούν να χρησιμοποιήσουν τα smartphones τους που βασίζονται σε Android για να γίνουν παραδοσιακές συσκευές αποδοχής πληρωμών με κάρτα (POS). Αυτή η λύση βοηθά τις επιχειρήσεις να εξοικονομήσουν επενδυτικό κόστος και να βελτιστοποιήσουν τις επιχειρηματικές τους δραστηριότητες, εξαλείφοντας την ανάγκη αγοράς ή ενοικίασης παραδοσιακών συσκευών POS. Επομένως, η λύση είναι κατάλληλη για σημεία αποδοχής πληρωμών που είναι μικρά καταστήματα λιανικής, λόγω του χαμηλού κόστους της.

Η NAPAS συνεργάζεται με 6 τράπεζες για να παρέχει αυτήν τη λύση σε επιχειρηματικές μονάδες.

Πηγή: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-1500-ty-dong-thoat-nan-lua-dao-20250926132235441.htm