Αυστηροποίηση της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας και της χειραγώγησης των τραπεζών από την 1η Ιουλίου 2024

[διαφήμιση_1]

Η Εθνοσυνέλευση αποφάσισε να ψηφίσει τον τροποποιημένο νόμο για τα πιστωτικά ιδρύματα στις 18 Ιανουαρίου 2024, με ισχύ από 1η Ιουλίου 2024. Συνεπώς, ο πρόσφατα τροποποιημένος νόμος προβλέπει κανονισμούς που σχετίζονται με την αποτροπή της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας, της χειραγώγησης και της κυριαρχίας στις τραπεζικές δραστηριότητες των πιστωτικών ιδρυμάτων.

Μείωση του ποσοστού συμμετοχής των μετόχων και των συνδεδεμένων μερών

Σύμφωνα με την έκθεση της Κρατικής Τράπεζας που στάλθηκε στην Εθνοσυνέλευση κατά την 7η Σύνοδο της 15ης Εθνοσυνέλευσης, η ιδιοκτησία μετοχών που υπερβαίνουν το όριο, η διασταυρούμενη ιδιοκτησία μεταξύ πιστωτικών ιδρυμάτων, πιστωτικών ιδρυμάτων και επιχειρήσεων, μετά τη διαχείρισή της, έχει μειωθεί σημαντικά σε σύγκριση με προηγούμενες περιόδους. Ωστόσο, το πρόβλημα της διαχείρισης της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας καθίσταται δύσκολο σε περιπτώσεις όπου οι μεγαλομέτοχοι και τα συγγενικά πρόσωπα των μεγαλομετόχων σκόπιμα αποκρύπτουν, ζητούν από άλλα άτομα/οργανισμούς να κατέχουν μετοχές στο όνομά τους, με σκοπό την παράκαμψη των διατάξεων του νόμου, με αποτέλεσμα ο πιστωτικός οργανισμός να ελέγχεται από αυτούς τους μετόχους, γεγονός που ενδεχομένως να προκαλεί τον κίνδυνο λειτουργίας χωρίς δημοσιότητα και διαφάνεια.

Συνεπώς, για την αποτροπή της παραπάνω κατάστασης, ο Νόμος περί Πιστωτικών Ιδρυμάτων του 2024 μείωσε τον δείκτη συμμετοχής των μετόχων στα πιστωτικά ιδρύματα σε σύγκριση με τον παλαιό νόμο ως εξής:

Ένα φυσικό πρόσωπο δεν μπορεί να κατέχει μετοχές που υπερβαίνουν το 0,5% του καταστατικού κεφαλαίου ενός πιστωτικού ιδρύματος. Ένας μέτοχος οργανισμού δεν μπορεί να κατέχει μετοχές που υπερβαίνουν το 10% (προηγουμένως 15%) του καταστατικού κεφαλαίου ενός πιστωτικού ιδρύματος. Ένας μέτοχος και ένα συνδεδεμένο πρόσωπο αυτού του μετόχου δεν μπορούν να κατέχουν μετοχές που υπερβαίνουν το 15% (προηγουμένως 20%) του καταστατικού κεφαλαίου ενός πιστωτικού ιδρύματος. Ένας κύριος μέτοχος ενός πιστωτικού ιδρύματος και ένα συνδεδεμένο πρόσωπο αυτού του μετόχου δεν μπορούν να κατέχουν μετοχές που υπερβαίνουν το 0,5% του καταστατικού κεφαλαίου άλλου πιστωτικού ιδρύματος.

Δημόσια γνωστοποίηση πληροφοριών μετόχων και συνδεδεμένων μερών

Προηγουμένως, ο νόμος περί πιστωτικών ιδρυμάτων του 2010 όριζε ότι τα πιστωτικά ιδρύματα οφείλουν να δημοσιοποιούν τα σχετικά συμφέροντα των μελών του Διοικητικού Συμβουλίου, του Συμβουλίου Μελών, του Συμβουλίου Εποπτών, του Γενικού Διευθυντή/Διευθυντή, του Αναπληρωτή Γενικού Διευθυντή/Διευθυντή και ισοδύναμων θέσεων.

Επιπλέον, ο Νόμος περί Κινητών Αξιών του 2019 ορίζει επίσης ότι οι μέτοχοι πιστωτικών ιδρυμάτων που κατέχουν 5% ή περισσότερο του κεφαλαίου πρέπει να γνωστοποιούν πληροφορίες.

Ωστόσο, σύμφωνα με τον Νόμο περί Πιστωτικών Ιδρυμάτων του 2024, οι ομάδες μετόχων που κατέχουν 1% ή περισσότερο του καταστατικού κεφαλαίου υποχρεούνται επίσης να δηλώσουν πληροφορίες.

Ο νέος νόμος ορίζει επίσης ότι τα άτομα που σχετίζονται με τους μετόχους πρέπει επίσης να δηλώνουν διαφανείς πληροφορίες. Σε αυτά τα άτομα περιλαμβάνονται: θυγατρικές θυγατρικών πιστωτικών ιδρυμάτων, παππούδες και γιαγιάδες, εγγόνια, θείες, θείοι, ανιψιές, ανιψιοί, θείες, θείοι και αντίστροφα.

Αποφασιστική αυστηροποίηση της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας και της χειραγώγησης των τραπεζών

Σύμφωνα με την Κρατική Τράπεζα, στο μέλλον, θα συνεχίσει να παρακολουθεί την ασφάλεια των εργασιών των πιστωτικών ιδρυμάτων και μέσω επιθεωρήσεων του κεφαλαίου, της μετοχικής ιδιοκτησίας των πιστωτικών ιδρυμάτων, των δανείων, των επενδύσεων, των δραστηριοτήτων εισφοράς κεφαλαίου κ.λπ. Σε περίπτωση ανίχνευσης κινδύνων ή παραβιάσεων, η εν λόγω υπηρεσία θα κατευθύνει τα πιστωτικά ιδρύματα να χειριστούν τα υπάρχοντα προβλήματα για την πρόληψή τους.

Σε περιπτώσεις όπου εντοπίζονται ενδείξεις εγκληματικότητας, η Κρατική Τράπεζα θα εξετάσει το ενδεχόμενο να τα παραπέμψει στην αστυνομία για να διερευνήσει και να διευκρινίσει τυχόν παραβάσεις του νόμου (εάν υπάρχουν) για διερεύνηση και χειρισμό.

[διαφήμιση_2]
Πηγή: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo