El comercio minorista, las pymes y la inversión extranjera directa liderarán el crecimiento del cuarto trimestre en VPBank

VPBank continúa enfocándose en el crecimiento de los dos segmentos tradicionales de Clientes Individuales y PyMEs, junto con el segmento emergente de IED, en el cuarto trimestre, para aprovechar el calor del mercado en los últimos meses del año, maximizando así los ingresos para el banco.

Motores de crecimiento En una reunión reciente con inversores para actualizar los resultados comerciales del tercer trimestre, la junta directiva de VPBank afirmó que el banco se mantendrá fiel a su orientación comercial, centrándose en los motores de crecimiento tradicionales y emergentes, como el comercio minorista, las pymes y la inversión extranjera directa (IED), para optimizar las oportunidades de mercado y ampliar las fuentes de ingresos del banco en los últimos meses de 2024. Específicamente, para el segmento de crédito minorista, el banco espera una recuperación más sólida del mercado inmobiliario en el futuro próximo, cuando se espera que la oferta de viviendas en proyecto aumente rápidamente gracias a un corredor legal claro que ayude a reducir la presión sobre los precios de la vivienda. Junto con el bajo nivel actual de tasas de interés, se espera que la demanda de préstamos hipotecarios vuelva a crecer, mejorando la situación de lento crecimiento de los préstamos hipotecarios en el pasado reciente. Junto con eso, el poder adquisitivo que tiende a calentarse durante la temporada navideña de fin de año se convertirá en un factor importante que respalde el crecimiento del segmento de préstamos sin garantía del banco, siendo las tarjetas de crédito el producto principal. Al cierre del tercer trimestre, el segmento de tarjetas de crédito de VPBank registró un crecimiento del 7,5% con respecto a principios de año, con un aumento del 16% en el gasto total durante los primeros nueve meses en comparación con el mismo período. Paralelamente al segmento minorista, VPBank impulsará el desarrollo del segmento de pymes tradicionales con productos adaptados a las necesidades de las empresas. El banco afirmó que continuará mejorando sus productos, digitalizando procesos y desarrollando pasarelas de pago para optimizar la experiencia del cliente. En particular, VPBank ampliará la red de centros para micropymes en Hanói y Ciudad Ho Chi Minh próximamente para atraer nuevos clientes y satisfacer mejor las necesidades de los clientes actuales. Además, para el segmento PYME superior, el banco desarrollará y estandarizará programas de préstamos de acuerdo con las características de cada sector en general, como bienes raíces de parques industriales, crédito verde, etc., e industrias clave como arroz, mariscos, equipos médicos, etc. En los primeros 3 trimestres del año, el segmento PYME de VPBank registró un crecimiento de préstamos de casi el 24% en comparación con el final de 2023, lo que refleja la mayor demanda de capital de las empresas privadas en la economía , atendiendo actividades de inversión, expandiendo la producción y los negocios, etc. El motor de crecimiento restante de VPBank es el segmento de IED que solo ha estado operativo durante casi 2 años. Este segmento se explotará al máximo a mediano y largo plazo, aprovechando la relación estratégica con el socio SMBC y el ecosistema existente de VPBank para optimizar las oportunidades comerciales, aumentar la participación de mercado y fortalecer la marca del banco. Después de casi 2 años de funcionamiento, el banco ha creado una cartera de clientes de IED de más de 500 empresas, una escala de movilización de más de 7,3 billones de VND y un crédito de más de 3,2 billones de VND, y un archivo de clientes individuales potenciales traídos por cada una de estas empresas de IED al convertirse en clientes de VPBank.

Plataforma disponible Al evaluar que el mercado aún tiene algunas dificultades y desafíos, especialmente para el mercado inmobiliario con una recuperación desigual entre las principales ciudades y provincias, la junta directiva de VPBank evaluó que el crecimiento del crédito del banco puede ser más lento que el objetivo del 25% a principios de año. Sin embargo, con indicadores macroeconómicos mejorados (los ingresos por ventas minoristas y servicios al consumidor en 10 meses aumentaron un 8,5% durante el mismo período, la facturación de importación y exportación de bienes aumentó un 11,8% durante el mismo período...), junto con las políticas de apoyo del gobierno para acelerar la recuperación de la economía, el banco cree que la demanda de crédito volverá más fuerte que antes, satisfaciendo la mayor demanda de los consumidores y la inversión en producción y negocios en el último trimestre del año y en 2025. En los primeros 9 meses del año, el crédito pendiente, incluidos los préstamos a clientes y los bonos corporativos de los bancos individuales, aumentó en más del 10% en comparación con el comienzo del año, alcanzando más de 581 billones de VND, más alto que el promedio de la industria (8,5%), fluyendo hacia varios segmentos e industrias de la economía. Para satisfacer las necesidades de desembolso, el banco continúa optimizando su cartera de movilización de clientes y diversificando las fuentes de capital internacionales a mediano y largo plazo. Español En el tercer trimestre, VPBank y el Banco Japonés para la Cooperación Internacional (JBIC) firmaron un contrato de crédito por un valor de hasta 150 millones de dólares para financiar proyectos de energía renovable y transmisión de energía en Vietnam, contribuyendo a la realización del objetivo nacional de reducir las emisiones netas a cero para 2050. En consecuencia, el costo de capital de los bancos individuales continuó optimizándose en un 4,1% en el tercer trimestre y disminuyó en más de un 2% en comparación con todo el año 2023. Los índices de seguridad de liquidez como el índice LDR (82,3%) y el índice de capital a corto plazo para préstamos a medio y largo plazo (24,6%) se encuentran en buenos niveles en comparación con las regulaciones del Banco Estatal. El beneficio antes de impuestos consolidado de VPBank durante los primeros 9 meses alcanzó casi 13,9 billones de VND, un aumento de más del 67% con respecto al mismo período de 2023. De los cuales, el banco matriz contribuyó con más de 13 billones de VND, con los ingresos por intereses como el principal motor de crecimiento. Los esfuerzos para promover la gestión de la deuda y la aplicación de tecnología digital en todos los niveles también han dado buenos resultados para todo el grupo, ya que la gestión de la deuda consolidada con riesgo superó los 3,2 billones de VND en tres trimestres, lo que representa un aumento de más del 90 % en el mismo período. Gracias a la aplicación de diversas medidas de gestión de la morosidad, el índice de morosidad (NPL), según la Circular 11 del banco matriz, se mantuvo por debajo del 3 %, de acuerdo con la normativa del Banco Estatal. El índice de adecuación de capital (CAR) del banco consolidado alcanzó el 15,7 %, manteniéndose a la cabeza del sector y sentando una sólida base de crecimiento para el futuro. Fuente: https://thanhnien.vn/ban-le-sme-va-fdi-se-dan-dat-tang-truong-quy-4-tai-vpbank-185241111152050667.htm