De repente me cayó dinero del cielo a mi cuenta, quiero devolverlo pero tengo miedo de un fraude, ¿qué debo hacer?

Un desconocido transfirió repentinamente varios millones de VND a mi cuenta. Luego me mandó mensajes y me llamó sin parar para pedirme que devolviera el dinero. Me preocupaba que fuera una estafa.

Un joven en Hue, cuando descubrió que alguien había transferido por error más de 200 millones de VND a su cuenta, fue a la estación de policía para denunciar el incidente - Foto: TAN PHUOC

Un lector comentó que había escuchado muchas historias y que, de repente, recibió varios millones de VND en su cuenta, y luego recibió un mensaje pidiéndole que los devolviera. "Aunque tengo muchas ganas de devolverlo, me temo que podría ser una estafa en línea. ¿Qué debo hacer?", preguntó.

El abogado Tran Hau, del Colegio de Abogados de la ciudad de Da Nang , responde:

De acuerdo con lo dispuesto en el artículo 579 del Código Civil de 2015 sobre la obligación de restitución, quien posee o usa un bien ajeno sin fundamento legal debe restituirlo al propietario o sujeto con derechos sobre dicho bien.

Si no se puede localizar al propietario o al sujeto con derechos sobre el inmueble, éste deberá entregarse al organismo estatal competente.

En este caso puedes informar a la policía local donde vives.

Además, de acuerdo al Punto c, Cláusula 2, Artículo 20 de la Circular No. 17/2024/TT-NHNN, el titular de la cuenta está obligado a reembolsar o coordinar con el banco o sucursal de banco extranjero para reembolsar los montos que hayan sido abonados por error o equivocación en su cuenta de pago.

Abogado Tran Hau, Colegio de Abogados de la ciudad de Da Nang

Según la ley, si el receptor de una transferencia de dinero errónea no la devuelve intencionalmente, puede estar sujeto a sanciones administrativas. Si la cantidad es elevada, esta conducta puede dar lugar a un proceso penal.

Por lo tanto, cuando reciba dinero transferido a una cuenta equivocada, debe comunicarse inmediatamente con el banco donde se abrió la cuenta para verificar y gestionar el problema del reembolso, o notificar a la agencia de policía local para reembolsar este monto.

De hecho, hay algunos casos en los que los estafadores transfieren dinero intencionalmente a las cuentas bancarias de otras personas para obligarlas a prestar dinero a tasas de interés altas, o utilizan trucos para instruir a las víctimas a realizar operaciones y luego apoderarse de sus cuentas bancarias.

Por lo tanto, los titulares de cuentas que reciban dinero transferido por error deben ser extremadamente cautelosos para evitar caer en la trampa de la estafa. Ante este problema, deben verificar la información del remitente, el motivo por el que conoce su número de cuenta y guardar el historial de transacciones.

Lo mejor es contactar directamente al banco para obtener instrucciones sobre cómo realizar un reembolso de manera transparente y claramente confirmada.

En particular, para evitar fraudes, usted nunca debe reembolsar ni realizar transferencias de dinero arbitrarias siguiendo instrucciones de desconocidos a través de mensajes de texto o llamadas telefónicas.

Por lo tanto, existen dos maneras de realizar los trámites para devolver el dinero recibido por una transferencia errónea. Una es contactar al banco. La otra es reportarse a la policía competente del lugar de residencia para verificar y devolver el dinero a la persona que lo transfirió por error. Esto evitará posibles riesgos legales y evitará verse involucrado en actividades fraudulentas.

Fuente: https://tuoitre.vn/bong-dung-tien-tu-tren-troi-roi-xuong-tai-khoan-muon-tra-lai-nhung-so-lua-dao-phai-lam-sao-20250304141317366.htm