La acusación de la Fiscalía Popular Suprema es que la Sra. Truong My Lan seleccionó y colocó a individuos de confianza con calificaciones en los campos de finanzas y banca, que siguieron instrucciones, en puestos de liderazgo clave en SCB Bank, pagó salarios de 200 a 500 millones de VND / mes; dio y recompensó con dinero y acciones de SCB, para que a través de estos individuos, ella pudiera administrar todas las actividades de SCB, incluidas las actividades de préstamo.

Al adquirir, mantener acciones, controlar y operar operaciones bancarias a través de entidades clave, la Sra. Truong My Lan utilizó el SCB Bank como herramienta financiera, movilizando depósitos y capital de otras fuentes y luego dirigiendo retiros mediante la creación de préstamos falsos para fines personales.

Para retirar dinero del Banco SCB, la Sra. Lan gestionó y dirigió a personas de confianza, que ocupaban roles clave en SCB y Van Thinh Phat Group para ordenar a estas personas que organizaran el establecimiento de muchos departamentos, unidades, empresas, contrataran y utilizaran a miles de personas, coludieran estrechamente entre sí, coludieran con empresas de valoración y llevaran a cabo el retiro de dinero de SCB.

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La Sra. Truong My Lan y sus cómplices

Según la acusación, cada vez que necesitaba retirar dinero del Banco SCB, la Sra. Truong My Lan ordenaba a sus subordinados que se coordinaran y conspiraran entre sí para crear documentos de préstamo falsos y planes para legalizarlos; contrataba a personas para que firmaran los documentos de préstamo y de propiedad, y a representantes de empresas fantasma para que firmaran documentos falsos de préstamos e hipotecas, generalmente firmando en hojas en blanco con las posiciones de firma requeridas marcadas.

Los representantes legales y las personas cuyos nombres están en el préstamo no tienen derecho a disfrutar y usar el dinero, no saben que pidieron prestado y deben a SCB una cantidad de dinero particularmente grande; las personas cuyos nombres están en los activos confirman que no son sus activos.

La mayoría de los préstamos de la Sra. Truong My Lan, del Grupo Van Thinh Phat, se desembolsaron primero y luego se legalizaron. En los documentos, los préstamos indicaban que el desembolso coincidía con la firma del contrato de crédito y la hipoteca. Sin embargo, en realidad, el retiro de dinero en el Banco SCB se realizó antes de que se completaran y legalizaran los trámites del contrato de crédito y la hipoteca.

De los 1.284 préstamos bajo la responsabilidad de la Sra. Truong My Lan que aún tienen deuda pendiente, hay 684 préstamos/saldo de deuda de más de 328 billones de VND que no han tenido procedimientos hipotecarios al desembolsar, el resto, la garantía son principalmente acciones y derechos de propiedad.

Hay 201 préstamos/deudas pendientes de más de 11.686 mil millones de VND, las solicitudes de préstamos no están aprobadas por las autoridades competentes en SCB Bank.

Inflación del precio de las garantías

La acusación también afirma que, para retirar dinero de SCB mediante el truco de crear documentos de préstamo falsos, la Sra. Truong My Lan ordenó al personal del Banco SCB que se confabulara con sujetos de empresas de valoración para emitir certificados de valoración para legitimar los documentos de préstamo de la Sra. Lan.

En el cual, los líderes del Banco SCB ordenaron a sus subordinados directamente o a través de intermediarios que contactaran a compañías de valoración, se coludieran, aumentaran los precios de los activos muchas veces y registraran la fecha y el mes de emisión de los certificados según lo requerido por el Banco SCB para legalizar los procedimientos de préstamos.

Los resultados de la investigación determinaron que SCB contrató a 19 empresas de valoración/46 sujetos, incluidos directores, subdirectores, tasadores y personal de emisión, para participar en la emisión de 378 certificados relacionados con préstamos pendientes del grupo de la Sra. Truong My Lan.

Hasta la fecha, se ha determinado que existen cinco empresas de valoración y siete personas físicas (directores, subdirectores, tasadores y corredores) que emitieron 23 certificados de valoración válidos para préstamos del grupo Truong My Lan. Estas cinco empresas son: New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company y DATC Company.

Para legalizar los documentos y retirar dinero del Banco SCB, la Sra. Truong My Lan y sus cómplices utilizaron muchos activos que no cumplían con los requisitos legales e inflaron sus precios para usarlos como garantía para los préstamos.

De los 1.284 préstamos pendientes bajo la responsabilidad de la Sra. Truong My Lan, hay 1.166 códigos de activos con un valor contable registrado de más de 1,2 millones de billones de VND, pero Hoang Quan Valuation Company solo valoró 726/1.166 códigos de activos, los 440/1.166 códigos de activos restantes, Hoang Quan Valuation Company no los valoró porque los activos son acciones, valores, derechos de propiedad, bienes inmuebles sin suficientes documentos, legalidad de la propiedad...

Cuando fue necesario retirar activos legales y valiosos para venderlos o usarlos para otros fines, la Sra. Truong My Lan ordenó a sus cómplices que intercambiaran y retiraran activos colaterales valiosos del SCB Bank, reemplazándolos con otros activos, la mayoría de los cuales tenían un valor menor que los activos retirados.

Para facilitar el intercambio de garantías, el presidente de Van Thinh Phat y sus cómplices en SCB Bank no registraron la transacción de garantías.

De los 1.284 préstamos bajo la responsabilidad de la Sra. Truong My Lan, 240 activos garantizados con un valor contable total de más de 487 billones de VND se convirtieron en 278 activos garantizados con un valor contable de más de 351 billones de VND; Hoang Quan Valuation Company solo valoró 260/278 activos con un valor total de más de 108 billones de VND.