Advertencia de fraude y apropiación de bienes en forma de hui, hoc

Recientemente, se han registrado varios casos de asociaciones de ahorro y crédito disueltas o de apropiación fraudulenta de bienes por parte de sus propietarios en todo el país, lo que ha provocado la pérdida de muchas personas, con un robo de miles de millones de dongs. Aunque las autoridades difunden y advierten regularmente, estos casos siguen ocurriendo. Esto se debe a la falta de vigilancia de muchos participantes, a la falta de una comprensión clara de las normas legales, los derechos, las obligaciones y las responsabilidades legales, y a la subjetividad al participar en asociaciones de ahorro y crédito.

La Agencia de Policía de Investigación, Policía del Distrito de Ly Nhan, Provincia de Ha Nam, ha emitido una Decisión para procesar el caso penal y una Decisión para procesar a la acusada Doan Thi Sang.

Recientemente, la Agencia de Policía de Investigación, Policía del Distrito de Ly Nhan, Provincia de Ha Nam, ha emitido una decisión para procesar un caso penal y procesar a la acusada Doan Thi Sang (nacida en 1983), residente en la aldea 1, comuna de Chinh Ly, distrito de Ly Nhan, provincia de Ha Nam por fraude y apropiación de propiedad.

Aprovechando la confianza de la gente que quería jugar con ellos y el hecho de que los jugadores de los clanes no se conocían entre sí, Sang estableció clanes para recaudar dinero.

Por desequilibrio económico y al no poder pagarles ya, Sang cometió un fraude haciéndose pasar por la persona que quería comprarlos en los periodos para poder llevárselos en esos periodos para apropiarse del inmueble.

Usando los trucos mencionados anteriormente, antes de huir de la localidad, Sang estableció 27 líneas de clanes, atrayendo a más de 800 personas a jugar (equivalente a más de 1.300 posiciones de clan) para apropiarse de la propiedad.

Sujeto Doan Thi Sang, de la agencia de investigación.

En la agencia de investigación, Doan Thi Sang admitió: «Como mi negocio perdía dinero, la mayoría de quienes vinieron a comprar los apellidos de mi familia ya tenían comprobantes de depósito, así que los tomé. Al darme cuenta de que ya no podía pagarles, huí de la zona».

Los hui operan con base en la confianza y el autocontrol. Generalmente, quien controla y opera es el dueño del grupo. La mayoría de los participantes carecen de vigilancia y no comprenden claramente las normas legales, los derechos, las obligaciones y las responsabilidades legales relacionadas.

Como una de las muchas personas que participaron en el pago de Doan Thi Sang, la Sra. Pham Thi Ngoc, comentó: «Todos los meses, mi familia ha estado ahorrando dinero para contribuir con ocho porciones de la familia; el total que pagué fue de 241 millones y 20 mil dongs. Para marzo de 2024, según el calendario lunar, la Sra. Sang y su esposo habían huido de la localidad. Ahora, mi familia está muy confundida y preocupada, sin saber cuándo recuperaremos el dinero que aportaron».

Los hui son un tipo de movilización de capital para préstamos y ahorros voluntarios, con poca publicidad entre los participantes, que se basan en la confianza y las relaciones personales voluntarias. El propietario no necesita garantías ni proporciona información completa a los participantes. Si bien la ley estipula que para participar en un hui, se debe acordar por escrito y se puede solicitar certificación notarial, en realidad, los participantes se comprometen principalmente de forma oral, con documentos escritos a mano. Si bien el número de participantes es grande, se conocen poco entre sí y tienen poca información sobre las condiciones económicas y los propósitos del propietario del hui.

En realidad, la mayoría de las personas de las localidades que participan en los juegos de azar son trabajadores de bajos ingresos, pequeños empresarios... que juntan los ahorros mensuales de su familia para jugar, incluso piden dinero prestado para contribuir.

Sin embargo, aprovechándose de esto, muchos propietarios han defraudado y se han apropiado de propiedades, provocando que muchos miembros se queden "con las manos vacías", cayendo en deudas, perdiendo propiedades, al menos decenas de millones de dongs, como máximo hasta miles de millones de dongs, causando un impacto significativo en la seguridad y el orden en la localidad y provocando indignación pública.

Al discutir este tema, el mayor Nguyen Duc Thao, subjefe del Equipo de Investigación General de la Policía del Distrito de Ly Nhan, provincia de Ha Nam, advirtió: Cuando las personas necesitan pedir dinero prestado o depositar ahorros, deben acudir a instituciones crediticias como los bancos y evitar jugar con el hui porque tiene un riesgo muy alto de quiebra y un gran riesgo de perder dinero.

A partir de los recientes casos de incumplimiento de préstamos ocurridos en todo el país en general y en la provincia de Ha Nam en particular, el Departamento de Seguridad Pública recomienda que para evitar ser estafados y perder la propiedad, afectando la vida diaria de cada familia, las personas deben elegir formas apropiadas y seguras de inversión, ahorro y acumulación, evitando participar en grupos de ahorro y acumulación de alto riesgo, que representan un riesgo de que se les confisque su propiedad; al mismo tiempo, deben tener un conocimiento firme de las disposiciones legales relacionadas con la contribución de capital, para garantizar sus derechos e intereses legítimos y evitar riesgos.

Kommentar (0)