Dinero virtual, riesgos reales: 4 estafas que hacen que los inversores “lo pierdan todo”

DNVN - La explosión de criptomonedas ha traído consigo una serie de estafas sofisticadas, desde ataques falsos y proyectos fantasma, hasta la explotación de tecnología de inteligencia artificial para apropiarse de activos. Los expertos advierten que, en tan solo un minuto de descuido, los inversores pueden perder toda su cartera digital.

En la era digital , invertir en criptomonedas se está convirtiendo en una tendencia que interesa a muchas personas. Sin embargo, junto con las oportunidades, existen innumerables riesgos, especialmente las formas de fraude cada vez más sofisticadas. A continuación, se presentan algunos trucos comunes que advierten los expertos.

Los inversores en criptomonedas se enfrentan a una ola de estafas de alta tecnología.

1. Suplantación de identidad (phishing)

Este es un truco conocido, pero aún atrapa a mucha gente. Los estafadores crean sitios web falsos con interfaces idénticas a las de las plataformas de intercambio reales, con malware preinstalado para robar información. Cuando los usuarios inician sesión en sus monederos o aprueban transacciones, los delincuentes pueden retirar dinero automáticamente sin que la víctima lo sepa.

Otra variante son las estafas con códigos QR. Los delincuentes distribuyen códigos QR con enlaces maliciosos por correo electrónico, mensajes de texto o en lugares públicos. Al escanearlos, los usuarios son redirigidos a un sitio web falso o descargan automáticamente malware que expone sus claves privadas o frases semilla.

Los expertos recomiendan que los usuarios revisen cuidadosamente el enlace antes de iniciar sesión en la billetera o el intercambio, no escaneen códigos QR de fuentes desconocidas, habiliten la autenticación de dos pasos y no compartan claves privadas con nadie.

2. “Tirarse de la alfombra”: el truco de “tirarle la alfombra” a los inversores

En el espacio DeFi y NFT, los “Rug Pulls” son una forma común de estafa, donde el equipo de desarrollo drena toda la liquidez y desaparece con el dinero de los inversores.

Este tipo de proyectos suelen estar muy bien diseñados, con sitios web, informes técnicos y campañas masivas en los medios. Suelen prometer grandes retornos, bajo riesgo y promocionar activos digitales "exclusivos". Algunos proyectos incluso copian las interfaces de plataformas DeFi o NFT de renombre para engañar a los usuarios y que transfieran activos a billeteras falsas.

La característica distintiva de los "Rug Pulls" es que el equipo de desarrollo es anónimo y no publica el código fuente ni informes de auditoría independientes. Según las estadísticas, desde principios de 2025, los "rug pulls" han causado daños por casi 6 mil millones de dólares al ecosistema Web3, una cifra muy superior a los 90 millones de dólares del mismo período de 2024.

3. Fraude mediante inteligencia artificial Deepfake

El desarrollo de la inteligencia artificial (IA) está abriendo una nueva era de fraude. Los estafadores utilizan la tecnología Deepfake para crear copias de personajes famosos, desde empresarios e inversores hasta líderes de opinión del sector financiero, para solicitar inversiones o transferencias de dinero.

Al aprender de videos , podcasts o entrevistas públicas, la IA puede recrear rostros, voces y comportamientos casi tan reales que engañan a los espectadores. Estos videos falsos suelen explotar la confianza de los usuarios y su miedo a perderse algo (FOMO), lo que los lleva a tomar decisiones rápidas para transferir dinero.

Los deepfakes están difuminando la línea entre lo real y lo falso, convirtiéndose en una de las amenazas más preocupantes de la era de la IA.

4. Suplantar la identidad del personal de atención al cliente

Un truco cada vez más popular consiste en hacerse pasar por personal de atención al cliente de las principales plataformas de intercambio o monederos electrónicos. Aprovechando el pánico de los usuarios ante los problemas, los estafadores se acercan a través de redes sociales, Telegram o sitios web falsos.

Al principio, se muestran educados y profesionales para ganarse la confianza, pero luego envían un enlace falso a un "portal de soporte" u ofrecen "recuperar una billetera bloqueada". Se les pide a los usuarios que proporcionen sus claves privadas, código de autenticación de dos factores (A2FA) o frase de recuperación de billetera, y poco después, les roban todos sus activos.

Algunos estafadores incluso falsifican notificaciones de reembolso, engañando a los usuarios para que confirmen transacciones o ingresen códigos de seguridad. Sin embargo, el equipo de soporte oficial nunca solicita claves privadas, frases semilla ni códigos de autenticación de dos factores (A2FA).

Los usuarios deben verificar cuidadosamente el nombre de dominio, la dirección de correo electrónico y contactar al soporte únicamente a través del canal oficial publicado en el sitio web del exchange.

No dejes que la “codicia” y la “confianza” se conviertan en trampas

Los expertos advierten que las estafas con criptomonedas son cada vez más sofisticadas, combinando alta tecnología y psicología social. Comprender la naturaleza de cada truco es la mejor manera de protegerse.

Un minuto de vigilancia puede ahorrarles a los inversores miles de dólares en pérdidas y, lo que es más importante, mantener los activos digitales seguros en el mundo cibernético sin fronteras.

Nguyen Bach

Fuente: https://doanhnghiepvn.vn/cong-nghe/tien-ao-rui-ro-that-4-thu-doan-lua-dao-khien-nha-dau-tu-mat-trang/20251009025848883