¿Qué pasa si no devuelves dinero que otra persona transfirió por error?

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Permítame preguntar, en caso de una transferencia errónea y el destinatario se niega a devolver el dinero, ¿qué se hará? - Lector Kim Long

Không trả lại tiền do người khác chuyển khoản nhầm thì bị xử lý thế nào?

1. Responsabilidad por la devolución del dinero transferido por error

De acuerdo con el artículo 579 del Código Civil de 2015, la obligación de restituir bienes sin fundamento legal se estipula de la siguiente manera:

- Quien posea o use un bien ajeno sin fundamento jurídico debe devolverlo a su propietario o a otro titular del derecho sobre dicho bien; si no se encuentra a dicho propietario o a otro titular del derecho sobre el bien, este debe entregarse a un organismo estatal competente, salvo en el caso previsto en el artículo 236 del Código Civil de 2015 sobre el establecimiento del derecho de propiedad por prescripción de la posesión o disfrute de un bien sin fundamento jurídico:

El poseedor o beneficiario de un bien sin fundamento legal pero de buena fe, en forma continua y abierta durante un período de 10 años para los bienes muebles y de 30 años para los inmuebles, se convierte en propietario de dicho bien desde el momento del comienzo de la posesión, a menos que el Código Civil de 2015 u otras leyes pertinentes dispongan otra cosa.

- El que se aprovecha de un bien sin fundamento legal, causando daño a otro, debe restituir ese beneficio al perjudicado, salvo el caso previsto en el artículo 236 del Código Civil de 2015.

Por lo tanto, según la normativa anterior, quien reciba el dinero por una transferencia errónea será responsable de devolverlo a su titular. En caso de que se desconozca o no se pueda encontrar la información de la persona que realizó la transferencia errónea, esta deberá entregarse al organismo estatal competente.

2. ¿Qué pasa si no devuelvo el dinero que otra persona transfirió por error?

Dependiendo de cada caso, la persona que no devuelva el dinero transferido por error por otra persona a petición del titular puede ser objeto de sanciones administrativas o persecución penal, específicamente las siguientes:

2.1. Sanción administrativa por no devolución de dinero por transferencia errónea de otra persona

En los casos en que aún no se haya procesado la responsabilidad penal, la persona que no devuelva el dinero transferido por error por otra persona a petición del propietario puede ser multada con entre 3.000.000 y 5.000.000 de VND.

Además, los infractores también estarán sujetos a sanciones adicionales y medidas correctivas como las siguientes:

- Sanciones adicionales:

+ Confiscar los elementos de prueba y medios de prueba administrativos por las infracciones;

+ Deportar a los extranjeros que cometan infracciones.

- Medidas correctivas:

+ Obligados a devolver las ganancias ilegales obtenidas por la comisión de violaciones;

+ Devolución forzosa de bienes ocupados ilegalmente por violaciones.

La multa mencionada se aplica a las personas que infrinjan la ley. Si una organización comete una infracción similar, la multa se duplicará.

(De conformidad con la cláusula 2 del artículo 4 y el punto d de la cláusula 2, cláusula 3, cláusula 4 del artículo 15 del Decreto 144/2021/ND-CP)

2.2. Proceso penal por no devolución de dinero transferido por error

En caso de que una persona no devuelva dinero debido a que otra persona transfirió dinero por error a solicitud del propietario, y existan elementos suficientes para constituir un delito, podrá ser procesado por el delito de posesión ilegal de propiedad de acuerdo con el artículo 176 del Código Penal 2015 (enmendado 2017) de la siguiente manera:

- Cualquier persona que intencionalmente no devuelva al propietario, administrador legal o no entregue a la agencia responsable una propiedad con un valor de VND 10.000.000 a menos de VND 200.000.000 o menos de VND 10.000.000 pero la propiedad es una reliquia o antigüedad que fue entregada por error o que él/ella encontró o capturó, después de que el propietario, administrador legal o agencia responsable solicite recibir la propiedad de vuelta de acuerdo con las disposiciones de la ley, estará sujeto a una multa de VND 10.000.000 a VND 50.000.000, reforma no privativa de libertad por hasta 02 años o prisión de 03 meses a 02 años.

- El delito de apropiación de bienes por un valor de 200.000.000 de VND o más o de tesoros nacionales será castigado con pena de prisión de 01 año a 05 años.

* Nota: Actualmente es bastante común la situación de aprovechar transferencias erróneas para cometer fraudes, por lo que si no estás seguro de los datos del titular o sospechas de fraude, debes denunciarlo inmediatamente a la policía.

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