Los beneficios del sector bancario siguen siendo positivos.

El crecimiento del crédito bancario ha mejorado gradualmente en los últimos meses. Foto: Gia Mieu

Orient Commercial Bank (HOSE:OCB ) acaba de anunciar sus resultados comerciales para el primer semestre de 2024, registrando una ganancia de 2.113 mil millones de VND. Si bien las carteras de préstamos acumuladas aumentaron en el primer semestre, principalmente de clientes individuales, OCB mantuvo bajo control su índice de préstamos morosos en el 2,3%, por debajo del objetivo del 3% del Banco Estatal de Vietnam.

Según la dirección de OCB, en los meses que restan del año, el banco se centrará en desarrollar su cartera de clientes individuales de gama media y alta con productos personalizados adaptados a sus necesidades específicas. Además, implementará nuevas políticas eficaces para mejorar la calidad crediticia, acelerar la resolución de la morosidad e impulsar la transformación digital.

“Durante el primer semestre del año, debido a factores tanto objetivos como subjetivos del mercado, junto con la implementación proactiva de políticas de apoyo al cliente y el aumento de la inversión en tecnología y personal, los resultados de OCB para el segundo trimestre y el primer semestre no cumplieron con las expectativas. Sin embargo, con el objetivo de lograr un crecimiento estable, transparente y sostenible, junto con una estrategia clara y un plan de acción específico, espero que el banco obtenga mejores resultados en el último semestre del año”, declaró el Sr. Pham Hong Hai, Director General de OCB.

A mediados de 2024,ACB Bank logró un beneficio antes de impuestos de 10,5 billones de VND, con un crecimiento del crédito del 12,8%, manteniéndose entre los bancos con los índices de préstamos morosos más bajos en medio de una economía volátil y los numerosos desafíos que enfrenta la industria bancaria y financiera.

Durante el primer semestre de 2024, el beneficio consolidado antes de impuestos del banco alcanzó los 10,5 billones de VND. Solo en el segundo trimestre de 2024, el beneficio antes de impuestos llegó a los 5,6 billones de VND, un 16 % más que en el mismo periodo del año anterior, gracias al fuerte crecimiento en escala, la mejora de las comisiones por servicios y un estricto control de costes. La rentabilidad sobre el capital (ROE) de ACB se mantuvo en un elevado 23,4 %, liderando el mercado en eficiencia.

Varios otros bancos comerciales por acciones también reportaron ganancias en medio de la mejora de las condiciones crediticias. LPBank logró una ganancia antes de impuestos de 3.302,5 mil millones de VND en el segundo trimestre de 2024, casi 3,5 veces más que en el mismo período de 2023. Para los primeros seis meses de 2024, la ganancia del banco alcanzó los 5.918,9 mil millones de VND, un crecimiento del 142%. Techcombank registró una ganancia antes de impuestos de 15.600 mil millones de VND en los primeros seis meses de 2024, un aumento de más del 30% en comparación con el mismo período del año anterior, debido principalmente a un aumento de más del 40% en los ingresos netos por intereses (NII), que alcanzaron los 18.000 mil millones de VND.

Se prevé que la mejora de las condiciones crediticias impulse las ganancias del sector bancario tanto en el segundo trimestre como en el primer semestre del año. Sin embargo, no se espera un crecimiento elevado de las ganancias para el sector en su conjunto durante el segundo trimestre, y este variará entre los distintos bancos.

En un informe de análisis del sector bancario publicado recientemente, Rong Viet Securities (VDSC) prevé que 2024 seguirá siendo un año difícil para el sector bancario, aunque algunas entidades de crédito experimentarán un mayor crecimiento de sus beneficios. En consecuencia, VDSC espera que el crecimiento medio de los beneficios después de impuestos de los bancos que analiza alcance el 18% interanual, con un aumento de los ingresos por intereses del 19%.

Se prevé que los beneficios bancarios sean positivos gracias al mayor crecimiento del crédito a partir del segundo trimestre, ya que los tipos de interés de los préstamos se vuelven más razonables y la economía continúa su recuperación, lo que genera una mayor demanda de préstamos para la producción, los negocios y el consumo. Si bien los tipos de interés de los depósitos han aumentado, siguen siendo relativamente bajos, por lo que el margen de interés neto (MIN) general se recuperará ligeramente, contribuyendo al crecimiento de los ingresos netos por intereses. Con la recuperación de los ingresos operativos totales, VDSC considera que los bancos tendrán una base para aumentar las provisiones y mejorar su capacidad para gestionar la morosidad y controlar la calidad de los activos.

Fuente: https://laodong.vn/kinh-doanh/loi-nhuan-nganh-ngan-hang-van-kha-quan-1375344.ldo