Perdí 500 millones de dongs por un mensaje de texto de una "hija" que necesitaba dinero urgentemente.

Aunque llamó a su hija para confirmar de inmediato y lo denunció a la policía, la gran suma de dinero aún corre el riesgo de ser irrecuperable, una señal de alerta sobre métodos de fraude cada vez más sofisticados que apuntan a las relaciones familiares.

Mensaje de "hija" que necesita dinero urgentemente

Recientemente, la Policía Municipal ha advertido sobre la estafa de suplantar la identidad de familiares y amigos mediante el robo de cuentas de Facebook o la creación de cuentas falsas con avatares y nombres similares a los de las víctimas. Sin embargo, muchas personas aún no están atentas y caen en la trampa de esta estafa.

Recientemente, el 9 de junio de 2025, la Policía de Van Dien, distrito de Thanh Tri, Hanói , recibió una denuncia de la Sra. X (nacida en 1972 y residente en Thanh Tri, Hanói) por haber sido estafada con más de 500 millones de VND. La Sra. X afirmó haber recibido un mensaje de Messenger con un apodo y una foto de perfil similares al nombre de la cuenta de su hija, quien se encuentra en el extranjero, en el que se le pedía que transfiriera 500 millones de VND para fines comerciales. Como confió en el mensaje y creyó que se trataba del Facebook de su hija, la Sra. X transfirió el dinero a la cuenta proporcionada por el sujeto. Después, su hija llamó para hablar y, al darse cuenta de que la habían estafado, acudió a la comisaría a denunciarlo.

Fotografía ilustrativa (Foto: Derecho y Sociedad)

Anteriormente, en la mañana del 22 de mayo de 2025, la Sra. C (68 años; residente en Long Bien, Hanói) recibió un mensaje de Messenger con un apodo y una foto de perfil similares al nombre de la cuenta de su hija, en el que se le pedía a la "madre" que transfiriera 40 millones de VND. Esta cuenta afirmaba que la aplicación SmartBanking del banco estaba en mantenimiento, por lo que no se podía transferir el dinero. Como confiaba y creía que era el Facebook de su hija, la Sra. C transfirió 40 millones de VND a la cuenta enviada con el mensaje. Tras transferir el dinero, la Sra. C llamó a su hija y se enteró de que no le había pedido dinero prestado y que la cuenta de Facebook era una suplantación de identidad. Sabiendo que había sido estafada, la Sra. C acudió a la comisaría para denunciarlo.

Advertencia de las autoridades

Para prevenir el fraude, la Policía de la ciudad de Hanoi recomienda a la población:

Al recibir un mensaje de texto o una llamada solicitando un préstamo, mantenga la calma y verifique la información, especialmente si necesita dinero urgentemente o necesita una transferencia inmediata. Llame directamente a su número de teléfono habitual o reúnase en persona para verificar.

- Evite hacer clic en enlaces extraños, incluso si el remitente es alguien que conoce.

- Al transferir dinero, verifique siempre la información de la cuenta bancaria para asegurarse de que el nombre del destinatario coincida con la persona a la que desea transferir el dinero.

- Actualice periódicamente la información de advertencia de las autoridades para aumentar la vigilancia, proteger sus activos e información personal.

- Al encontrarse con casos con indicios de fraude, las personas deben informar rápidamente a la policía para prevenir y tratarlo de acuerdo con las disposiciones de la ley.

En declaraciones a la prensa del periódico Knowledge and Life , el abogado Nguyen Ngoc Hung, director del Bufete Jurídico Ket Noi (Colegio de Abogados de Hanói), afirmó que, recientemente, se ha vuelto cada vez más común la situación de personas que se hacen pasar por familiares mediante mensajes de texto y llamadas telefónicas para defraudar y apropiarse de bienes. Esta conducta no solo causa daños económicos , sino que también genera confusión y malestar en muchas personas, y afecta gravemente el orden y la seguridad social.

Según el Artículo 174 del Código Penal de 2015, el fraude consiste en usar medios engañosos para apropiarse de los bienes de otra persona. Suplantar la identidad de un familiar para enviar mensajes de texto, llamar o crear una relación de confianza con el fin de obtener dinero o bienes de la víctima constituye un delito de fraude. Por consiguiente, el infractor puede ser condenado a una pena de hasta 3 años de prisión, a una pena de 6 meses a 20 años o a cadena perpetua. Además, puede ser multado con entre 10.000.000 y 100.000.000 de VND, inhabilitado para ejercer una profesión o realizar determinados trabajos durante un período de uno a cinco años, o confiscado total o parcialmente sus bienes.

En los casos en que el acto fraudulento no constituya delito, el infractor estará sujeto a sanciones administrativas. En concreto, según el punto c, cláusula 1, artículo 15 del Decreto 144/2021/ND-CP, el uso de medios fraudulentos o la apropiación indebida de bienes estará sujeto a una multa de entre 2.000.000 y 3.000.000 de VND. Si el infractor es una organización, la multa se duplicará, de conformidad con la cláusula 2, artículo 4 de este Decreto. Además de la multa, el infractor podrá estar sujeto a sanciones adicionales y medidas correctivas, según la gravedad de la infracción y el daño causado.

Abogado Nguyen Ngoc Hung - Jefe del despacho de abogados Ket Noi (Colegio de Abogados de Hanoi).

Según las disposiciones del Código Penal, el acto de suplantar la identidad de un familiar para defraudar y apropiarse de bienes puede sancionarse con arreglo al artículo 174, sobre el delito de apropiación fraudulenta de bienes. En casos de gran valor de los bienes apropiados, el infractor puede ser condenado a hasta 20 años de prisión o cadena perpetua, además de penas adicionales como multas, inhabilitación para ejercer cargos o profesiones, o confiscación de bienes.

Cabe destacar que, si el delito implica el uso de dispositivos tecnológicos, redes informáticas o redes de telecomunicaciones, también puede considerarse conforme al artículo 290 del Código Penal, Delito de uso de redes informáticas, redes de telecomunicaciones o medios electrónicos para apropiarse de bienes. Este delito se castiga con penas que van desde la reforma no privativa de libertad hasta 3 años o con penas de prisión de 6 meses a 20 años, según la naturaleza y la gravedad de la infracción.

Además, la cláusula 1, artículo 3 del Decreto 25/2014/ND-CP también define los delitos de alta tecnología como infracciones del derecho penal que suponen un peligro para la sociedad y se cometen utilizando medios y métodos de alta tecnología. Este grupo de delitos de alta tecnología incluye los actos previstos en los artículos 285 a 294 del Código Penal, principalmente en el ámbito de las tecnologías de la información y las telecomunicaciones.

Se observa que el uso de alta tecnología para apropiarse de bienes ajenos constituye uno de los elementos delictivos de diversos delitos tipificados en el Código Penal. Por lo tanto, no constituye una circunstancia agravante.

En los casos en que el acto no alcance el nivel de persecución penal, el infractor aún puede estar sujeto a sanciones administrativas. Según el artículo 81 del Decreto 15/2020/ND-CP, el uso de internet para cometer apropiación de bienes puede estar sujeto a una multa administrativa de entre 30.000.000 y 100.000.000 de VND. Además, se le pueden confiscar las pruebas y los medios de la infracción si esta se encuentra comprendida en las disposiciones del artículo 81, cláusula 2, de este Decreto.

Al descubrir indicios de haber sido defraudado a la propiedad, las personas tienen derecho a presentar una denuncia penal para solicitar a las autoridades competentes que investiguen y manejen el caso de acuerdo con las disposiciones de la ley. De conformidad con la Cláusula 2, Artículo 145 del Código de Procedimiento Penal y el Artículo 5 de la Circular Conjunta No. 01/2017/TTLT-BCA-BQP-BTC-BNN&PTNT-VKSNDTC, la responsabilidad de recibir y la autoridad para manejar denuncias e informes de delitos están claramente definidos entre las agencias. Al mismo tiempo, la Cláusula 4, Artículo 163 del Código de Procedimiento Penal también estipula la autoridad de investigación de las agencias responsables. En consecuencia, las personas pueden presentar una denuncia o ir directamente a informar a una de las siguientes agencias: La agencia de policía a nivel de distrito, condado o ciudad donde las personas residen (permanente o temporal); La Fiscalía Popular a todos los niveles; El Tribunal Popular; U otras autoridades competentes en el lugar donde ocurrió el incidente, donde se descubrió el delito o donde reside el sospechoso.

Al denunciar, la víctima debe preparar toda la información, los documentos y las pruebas pertinentes (como mensajes de texto, llamadas telefónicas, recibos de transferencias de dinero, etc.) para ayudar a las autoridades a verificar, investigar y gestionar el caso. La recuperación de los bienes sustraídos dependerá de los resultados de la investigación y de la capacidad de la policía para rastrearlos y recuperarlos. En caso de arresto del sospechoso y de que los bienes no se hayan utilizado ni distribuido, se podrá reembolsar a la víctima parte o la totalidad del dinero sustraído. La denuncia oportuna brindará a la agencia investigadora más tiempo y las condiciones para gestionar el caso eficazmente y aumentará la posibilidad de recuperar los bienes. Las personas no deben dudar ni retrasar la denuncia, ya que esto podría afectar sus derechos legítimos.

Fuente: https://khoahocdoisong.vn/mat-luon-nua-ty-dong-vi-tin-nhan-con-gai-can-tien-gap-post1548532.html