Numerosas nuevas regulaciones sobre la lucha contra el blanqueo de capitales

El Banco Estado realizó un taller para recoger opiniones sobre el proyecto de circular que complementa la nueva normativa en materia de prevención de blanqueo de capitales.

En el taller para recoger opiniones sobre el proyecto de Circular que modifica y complementa la Circular No. 09/2023/TT-NHNN de fecha 28 de julio de 2023 que orienta una serie de artículos de la Ley contra el blanqueo de capitales, organizado por el Banco Estatal el 15 de mayo de 2025, la Sra. Nguyen Thi Minh Tho, subdirectora del Departamento contra el blanqueo de capitales, dijo: Modificar y complementar la Circular No. 09/2023/TT-NHNN es un asunto extremadamente urgente.

Porque, uno de los enfoques de trabajo actuales es implementar los compromisos internacionales del Gobierno vietnamita, especialmente relacionados con la Acción No. 5: "Tomar medidas para abordar las deficiencias relacionadas con el marco legal de Vietnam sobre regulaciones y requisitos para la supervisión de las IF y las APNFD en materia de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo; medidas preventivas, especialmente para las recomendaciones 10, 11, 12, 16, 20 de los estándares del GAFI". Esta es una base importante para mejorar la eficacia de la labor de lucha contra el blanqueo de dinero y el financiamiento del terrorismo de acuerdo con los estándares internacionales.

En consecuencia, se actualizarán en el contenido revisado muchas de las nuevas normas en materia de prevención de blanqueo de capitales, entre ellas: Artículo 3. Criterios y métodos para la evaluación de los riesgos de blanqueo de capitales de los sujetos obligados; Artículo 4. Proceso de gestión de riesgos de lavado de activos y clasificación de clientes según niveles de riesgo de lavado de activos; Artículo 5. Normativa interna en materia de prevención de blanqueo de capitales; Artículo 6. Régimen de información de las operaciones de gran valor que deben ser declaradas; Artículo 7. Régimen de reporte de operaciones sospechosas; Artículo 8. Operaciones de transferencia electrónica de dinero; Artículo 9. Régimen de información sobre las operaciones de transferencias electrónicas de dinero; Artículo 10. Forma y plazo de presentación de la información electrónica; Apéndice. Modificación del Apéndice 2 y adición del Apéndice 3…

Taller para recabar opiniones sobre el proyecto de Circular que modifica y complementa la Circular No. 09/2023/TT-NHNN de fecha 28 de julio de 2023 que orienta una serie de artículos de la Ley contra el blanqueo de capitales. Foto: Hoang Giap

Además, se determina que los sujetos sujetos de ajuste en la modificación y complemento de esta Circular incluyen los sujetos especificados en la Circular No. 09/2023/TT-NHNN, que son las instituciones financieras; organizaciones e individuos que realizan negocios en industrias y profesiones no financieras relacionadas; Organizaciones vietnamitas, individuos, organizaciones extranjeras, extranjeros, organizaciones internacionales que tengan transacciones con instituciones financieras, organizaciones, individuos que realicen negocios en industrias y profesiones no financieras relacionadas; Otras organizaciones e individuos relacionados con la lucha contra el blanqueo de capitales.

Según el Banco Estatal, en los últimos tiempos, la labor de Vietnam para prevenir y combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva ha logrado muchos resultados positivos, reflejados tanto en la finalización del marco legal y la organización de su aplicación, como en las actividades de gestión y supervisión, la organización de la implementación nacional y las actividades de cooperación internacional.

Sin embargo, la práctica de implementación ha demostrado que algunos contenidos de la Circular 09/2023/TT-NHNN necesitan ser ajustados y actualizados para asegurar una mejor adecuación a la realidad, al tiempo que cumple plenamente con los requisitos internacionales, especialmente las recomendaciones de los estándares globales internacionalmente reconocidos sobre prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (GAFI).

El representante del Departamento Antilavado de Dinero agregó: La diferencia importante de este proyecto respecto a la normativa vigente en la Circular No. 09/2023/TT-NHNN no es solo la redacción técnica sino que también puede tener un impacto significativo en los temas sujetos a regulación.

En el taller, el Banco Estatal afirmó que aceptará comentarios y completará el borrador adecuadamente, asegurando que cumpla con los requisitos de cumplimiento internacional y la práctica vietnamita, minimizando riesgos innecesarios, al tiempo que mejora la eficacia del trabajo contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, contribuyendo a la seguridad y solidez del sistema financiero y la economía .

Thuy Linh

Fuente: https://congthuong.vn/nhieu-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-387775.html