Se detectaron 600.000 cuentas sospechosas; casi 300.000 clientes evitaron ser víctimas de fraude.

(Dan Tri) - Gracias a la implementación de una nueva herramienta de alerta, el Banco Estatal ha ayudado a casi 300.000 clientes a evitar rápidamente las trampas de fraude, y el monto total de fraude bloqueado alcanzó aproximadamente 1.500 billones de VND hasta septiembre.

En la rueda de prensa sobre el Día de la Tarjeta de Vietnam 2025, organizada por el periódico Tien Phong en colaboración con la Corporación Nacional de Pagos de Vietnam (NAPAS) el 26 de septiembre, el Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos (Banco Estatal), destacó que en los últimos tiempos el Banco Estatal ha emitido una serie de circulares, de las cuales, solo en 2024, hay 7 circulares sobre los ámbitos de pagos, cuentas, tarjetas y monederos electrónicos.

Esta unidad también exigía que los proveedores de servicios contaran con procedimientos para prevenir, detener y alertar sobre conductas fraudulentas y engañosas.

Mediante el monitoreo, el Banco Estatal constató que la mayoría de los proveedores de servicios han cumplido estrictamente con las regulaciones. Además, el Banco Estatal también exige a las organizaciones que revisen y envíen listas de tarjetas y cuentas que puedan ser sospechosas de estar involucradas en actividades fraudulentas. Por ejemplo, si una persona abre muchas cuentas diferentes, presenta un comportamiento transaccional sospechoso o si una cuenta genera demasiadas transacciones diarias, excediendo su capacidad...

Según el Director del Departamento de Pagos, con base en los criterios establecidos, las organizaciones elaboran una lista y la envían al Banco Estatal. El Banco Estatal ha recopilado aproximadamente 600.000 cuentas relacionadas con los problemas mencionados. A partir de esta lista, y mediante la implementación piloto para los bancos, a principios de septiembre, esta unidad ayudó a advertir a casi 300.000 clientes sobre la necesidad de suspender transacciones por un monto total de aproximadamente 1.500 billones de VND.

“Con la nueva herramienta, creemos que si los clientes reciben una advertencia al transferir dinero, esto les ayudará a decidir si transfieren el dinero o no”, dijo el Sr. Tuan.

El director del Departamento de Pagos también declaró que, tras el bloqueo de las cuentas vinculadas a personas con comportamientos fraudulentos, muchos afectados han optado por cuentas corporativas. En relación con este tema, el Banco Estatal está modificando la normativa pertinente para garantizar la seguridad y prevenir el fraude.

El Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos (Banco Estatal), respondió en la conferencia de prensa del 26 de septiembre (Foto: BTC).

En cuanto a las soluciones para apoyar y promover los pagos digitales para los hogares y empresas, el Sr. Nguyen Quang Hung, Presidente del Consejo de Administración de NAPAS, dijo que, además de los métodos de pago tradicionales, NAPAS está desarrollando nuevas soluciones de pago con dispositivos móviles, de bajo costo y fáciles de instalar, lo que ayuda a las unidades de aceptación de pagos a implementarse de manera más conveniente.

En respuesta a la pregunta del reportero Dan Tri sobre cómo superar la barrera de los pagos con tarjeta, que radica en que la red de aceptación de pagos aún no está generalizada y las máquinas POS (terminales de punto de venta compatibles con el deslizamiento de tarjetas) suelen estar disponibles solo en grandes tiendas, supermercados, cadenas comerciales, etc., el representante de NAPAS dijo que esta unidad ha implementado una solución digital para dispositivos de aceptación de pagos con tarjeta: SoftPOS (pago integrado con tecnología de pago sin contacto).

Los negocios pueden utilizar sus smartphones Android como terminales de pago tradicionales (TPV). Esta solución les permite ahorrar en costes de inversión y optimizar sus operaciones al eliminar la necesidad de comprar o alquilar terminales TPV convencionales. Por lo tanto, resulta ideal para puntos de pago como pequeños comercios, debido a su bajo coste.

NAPAS está colaborando con 6 bancos para brindar esta solución a las unidades de negocio.

Fuente: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-300000-khach-hang-thoat-lua-dao-20250926132235441.htm