Nueva normativa: Las transferencias nacionales de dinero de 500 millones de VND o más deben declararse.

En la Circular 27 emitida recientemente, el Banco Estatal exige que las transacciones de transferencia de dinero nacionales de 500 millones de VND o más, o de moneda extranjera por un valor equivalente, sean reportadas al Departamento de Lucha contra el Lavado de Dinero.

El gobierno vietnamita acaba de publicar la Circular 27/2025, que establece las directrices para la aplicación de varios artículos de la Ley contra el Lavado de Dinero. Este documento introduce numerosas regulaciones nuevas para mejorar la eficacia del control y la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo en las actividades financieras.

Uno de los puntos más destacados de la circular es la regulación del régimen de reporte de transacciones de transferencia electrónica de dinero. Las instituciones financieras, los proveedores de servicios de intermediación de pagos y las unidades relacionadas deben reportar las transacciones que superen un determinado umbral.

Las entidades deben informar cuando las transacciones de transferencia de dinero que involucren a organizaciones nacionales tengan un valor de 500 millones de VND o más, o su equivalente en moneda extranjera. Para las transacciones, el umbral de notificación se aplica cuando las transferencias electrónicas de dinero tienen un valor de 1000 USD o más.

La nueva circular entra en vigor el 1 de noviembre. Sin embargo, para dar tiempo a las organizaciones a prepararse, el Banco Estatal ha estipulado un período de transición, por el cual, hasta el 31 de diciembre del presente año, las unidades informantes seguirán aplicando los procedimientos internos y gestionando los riesgos de acuerdo con la normativa vigente.

El informe debe incluir información completa sobre las organizaciones originadora y beneficiaria, el remitente y el destinatario, así como detalles como el número de cuenta, el importe, la moneda, el propósito y la fecha de la transacción. La información debe presentarse electrónicamente, garantizando su exactitud y puntualidad, según lo exige el organismo regulador.

Además de las obligaciones de información, las instituciones financieras también deben revisar, suspender o rechazar de forma proactiva las transacciones en caso de detectar información inexacta o signos de sospecha relacionados con .

La Circular también estipula el valor y los documentos que deben presentarse a la aduana fronteriza al transportar moneda extranjera en efectivo, dongs vietnamitas en efectivo, herramientas, metales preciosos y piedras preciosas que excedan el nivel prescrito.

En concreto, el valor de los metales preciosos (excepto el oro) y las piedras preciosas es de 400 millones de VND o más. Del mismo modo, el valor de los instrumentos de transferencia también es de 400 millones de VND o más.

El valor de las divisas extranjeras en efectivo, del dong vietnamita en efectivo y del oro que deben declararse en la aduana en los puestos fronterizos al entrar o salir se rige por la normativa vigente del Banco Estatal.

NGOC DIEP

plo.vn

Fuente: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-post882627.html