TPBank es pionero en alcanzar los estándares de Basilea III.

(Dan Tri) - TPBank está avanzando gradualmente hacia el objetivo de convertirse en un banco que complete totalmente la Circular 14 de acuerdo con los métodos SA e IRB para 2027.

Tien Phong Commercial Joint Stock Bank ( TPBank ) anunció que ha cumplido plenamente con la Circular 14 del Banco Estatal de Vietnam (SBV) sobre el índice de adecuación de capital, según el Método Estándar (SA). Asimismo, TPBank se ha registrado para implementar el Método de Calificación Interna (IRB) de acuerdo con las disposiciones de esta Circular.

Este es el siguiente paso en el viaje a largo plazo que TPBank ha estado siguiendo desde 2016, hacia el acercamiento a las más altas prácticas internacionales en gestión de riesgos y adecuación de capital, con el objetivo de convertirse en el primer banco en Vietnam en completar completamente la Circular 14 de acuerdo con ambos métodos SA para septiembre de 2025 e IRB para 2027.

TPBank ha completado el cumplimiento total de la Circular 14 del Banco Estatal de Vietnam (SBV) sobre el índice de adecuación de capital, de acuerdo con el método estándar (SA) (Foto: TPBank).

TPBank está listo para la Circular 14

Inmediatamente después de la emisión de la Circular 14, TPBank revisó proactivamente todos los nuevos requisitos relacionados con los métodos de cálculo de capital, la estructura organizacional, los sistemas de datos y las plataformas de tecnología de la información.

El Banco ha completado todo el sistema de procesos internos, ha emitido documentos que guían el cálculo, la gestión, la supervisión y la divulgación de información relacionada con el índice de adecuación de capital (CAR) y ha organizado auditorías internas para asegurar un cumplimiento total y consistente.

Con base en los resultados de la implementación, TPBank informó al Banco Estatal de Vietnam sobre el cumplimiento de todos los requisitos del método SA prescrito en la Circular 14 y se registró para aplicar este método a partir de la fecha de entrada en vigor de la circular (15 de septiembre). Asimismo, el banco se registró para implementar la hoja de ruta para la implementación del método IRB, con un plazo de implementación de dos años, según las directrices del Banco Estatal de Vietnam.

Anteriormente, en el marco del Proyecto de Reformas de Basilea III/Basilea III, TPBank aplicó SA y simultáneamente desarrolló un modelo de calificación interna para prepararse para la implementación del IRB.

El Banco ha desarrollado una herramienta para calcular indicadores importantes según los estándares de Basilea III, como el CAR, el Ratio de Apalancamiento (LR), el Ratio de Liquidez a Corto Plazo (LCR), el Ratio de Fondos Estables Netos (NSFR) y un sistema para calcular el capital de riesgo de mercado según las Reformas de Basilea III (FRTB). Todo este proceso fue revisado de forma independiente por KPMG Tax and Consulting LLC.

Actualmente, TPBank mantiene su índice de adecuación de capital (CAR) en casi el 14%, significativamente más alto que el umbral mínimo del 10,5% prescrito por la Circular 14, incluido el colchón de preservación de capital.

Además, el ratio de cobertura de liquidez a corto plazo (LCR) alcanzó más del 104% y el ratio de financiación estable neta (NSFR) alcanzó más del 124%, ambos superando ampliamente el requisito mínimo del 100%.

El ratio de apalancamiento también se mantiene actualmente en torno al 8%, muchas veces superior al mínimo requerido de 3, lo que afirma la capacidad de gestión de riesgos y la sólida base financiera que posee TPBank, mejorando su resiliencia ante las fluctuaciones del entorno financiero.

TPBank avanza gradualmente hacia el objetivo de convertirse en un banco que cumpla plenamente con la Circular 14 (Foto: TPBank).

Desarrollarse de forma firme y sostenible, generar confianza y posicionamiento internacional

El hecho de que TPBank sea el primer banco de Vietnam en anunciar la finalización de la implementación de Basilea III e IFRS9 a partir de 2021 no solo es un hito técnico, sino también un testimonio de una estrategia de desarrollo que se centra en la seguridad del capital y la gestión de riesgos.

Sobre la base de esa base, completar la aplicación de la Circular 14 de acuerdo con SA, al tiempo que se implementa de manera proactiva la hoja de ruta de acuerdo con IRB, le brinda a TPBank claras ventajas estratégicas.

En primer lugar está la capacidad de controlar los riesgos a un nivel más profundo, gracias a un colchón de capital suficientemente grande y a un sistema de gestión de liquidez eficaz, que ayuda a los bancos a aumentar su resistencia a fluctuaciones económicas inesperadas.

Al mismo tiempo, la construcción de un modelo interno según IRB permite a TPBank medir y cuantificar los riesgos con mayor precisión, optimizando así la eficiencia del capital en todo el sistema.

Además, la transparencia en la divulgación de información y el pleno cumplimiento de las normas internacionales han contribuido a fortalecer la confianza de los inversores, los socios y los mercados financieros.

El Sr. Nguyen Hung, Director General de TPBank, compartió: “Identificamos claramente que el cumplimiento de la Circular 14 no es solo cumplir con los requisitos legales, sino también un paso estratégico que demuestra el temple y la capacidad de gestión de un banco.

TPBank ha elegido un camino más difícil, que requiere una preparación cuidadosa en términos de capital, datos, tecnología y recursos humanos, pero creemos que este camino traerá una verdadera sostenibilidad. El logro de hoy es un paso importante para que continuemos mejorando nuestra capacidad de gestión de riesgos, fortaleciendo nuestra solidez financiera y consolidando gradualmente nuestra posición en la región.

Durante el período 2025-2027, TPBank implementará urgentemente el plan para aplicar el método IRB de acuerdo con la orientación del Banco Estatal, avanzando hacia el pleno cumplimiento de la Circular 14 antes del 15 de septiembre de 2027.

Además de esto, TPBank también está promoviendo la implementación continua del Proceso de Evaluación de Adecuación de Liquidez Interna (ILAAP) de acuerdo con los estándares del Banco Central Europeo (BCE) y el Proyecto para Mejorar la Gestión del Riesgo de Liquidez y del Riesgo de Tasa de Interés (IRRBB).

Fuente: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-20251006112217372.htm