TPBank es pionera en el cumplimiento de los estándares de Basilea III.

(Periódico Dan Tri) - TPBank avanza gradualmente hacia su objetivo de convertirse en un banco que haya cumplido plenamente con la Circular 14 utilizando los métodos SA e IRB para 2027.

TPBank (Banco Comercial Conjunto Tien Phong) anunció que ha cumplido íntegramente con la Circular 14 del Banco Estatal de Vietnam (SBV) sobre los coeficientes de adecuación de capital, utilizando el Método Estándar (SE). Asimismo, TPBank se ha registrado para implementar el método de la Junta de Calificación Interna (BCI), tal como se estipula en dicha circular.

Este es el siguiente paso en la trayectoria a largo plazo de TPBank, emprendida desde 2016, para alcanzar las mejores prácticas internacionales en gestión de riesgos y seguridad del capital, con el objetivo de convertirse en el primer banco de Vietnam en cumplir íntegramente con la Circular 14 utilizando los métodos SA (Adecuado para Todos) e IRB (Comité de Revisión Integrada) para septiembre de 2025 y 2027.

TPBank ha cumplido íntegramente con la Circular 14 del Banco Estatal de Vietnam (SBV) sobre ratios de adecuación de capital, utilizando el método estándar (SA) (Foto: TPBank).

TPBank está preparado para la Circular 14.

Inmediatamente después de la publicación de la Circular 14, TPBank llevó a cabo de forma proactiva una revisión exhaustiva de los nuevos requisitos relacionados con los métodos de cálculo de capital, la estructura organizativa, los sistemas de datos y las plataformas de tecnología de la información.

El banco ha finalizado todo su sistema de procesos internos, ha emitido directrices para el cálculo, la gestión, el seguimiento y la divulgación de información relacionada con el coeficiente de adecuación de capital (CAR), y ha realizado auditorías internas para garantizar un cumplimiento total y coherente.

Con base en los resultados de la implementación práctica, TPBank informó al Banco Estatal de Vietnam (SBV) que cumplió con todos los requisitos del método SA estipulado en la Circular 14 y se registró para aplicar dicho método a partir de la fecha de entrada en vigor de la circular (15 de septiembre). Al mismo tiempo, el banco también se registró para implementar el método IRB, con un período de implementación de dos años, según lo indicado por el SBV.

Anteriormente, en el marco del Proyecto de Reformas de Basilea III, TPBank había aplicado la Evaluación de Software (SA) y, simultáneamente, había desarrollado un modelo de calificación interna para prepararse para la implementación de la Calificación de Riesgos de Basilea (IRB).

El banco ha desarrollado herramientas para calcular indicadores clave según los estándares de Basilea III, como el coeficiente de apalancamiento (CAR), el coeficiente de apalancamiento (LR), el coeficiente de liquidez a corto plazo (LCR), el coeficiente de capital estable neto (NSFR) y un sistema de capitalización de riesgo de mercado según las reformas de Basilea III (FRTB). Todo el proceso fue revisado de forma independiente por KPMG Tax & Consulting Company Limited.

Actualmente, TPBank mantiene un coeficiente de adecuación de capital (CAR) de casi el 14%, significativamente superior al umbral mínimo del 10,5% estipulado en la Circular 14, incluidos los colchones de preservación de capital.

Además, el coeficiente de liquidez a corto plazo (LCR) superó el 104% y el coeficiente de financiación estable neta (NSFR) superó el 124%, ambos muy por encima del requisito mínimo del 100%.

El ratio de apalancamiento se mantiene actualmente en torno al 8%, significativamente superior al requisito mínimo del 3%, lo que confirma la capacidad de gestión de riesgos de TPBank y su sólida base financiera, reforzando su resistencia frente a las fluctuaciones del entorno financiero.

TPBank avanza gradualmente hacia su objetivo de convertirse en un banco que cumple plenamente con la Circular 14 (Foto: TPBank).

Firmemente comprometidos con el desarrollo sostenible, la construcción de confianza y el prestigio internacional.

El logro de TPBank de ser el primer banco en Vietnam en anunciar la finalización de la implementación de Basilea III y la NIIF 9 ya en 2021 no es solo un hito técnico, sino también un testimonio de una estrategia de desarrollo que sitúa la seguridad del capital y la gestión de riesgos en el centro de su estrategia.

Partiendo de esa base, la implementación exitosa de la Circular 14 en el marco de SA, junto con el despliegue proactivo de la hoja de ruta en el marco de IRB, ha otorgado a TPBank claras ventajas estratégicas.

Ante todo, destaca la capacidad de controlar el riesgo a un nivel más profundo, gracias a un colchón de capital suficientemente amplio y a un sistema eficaz de gestión de la liquidez, lo que ayuda a los bancos a reforzar su capacidad de resistencia frente a las fluctuaciones económicas inesperadas.

Al mismo tiempo, la creación de un modelo interno basado en IRB permite a TPBank medir y cuantificar los riesgos con mayor precisión, optimizando así la eficiencia en la utilización del capital en todo el sistema.

Además, la transparencia en la divulgación de información y el pleno cumplimiento de las normas internacionales han contribuido a fortalecer la confianza de los inversores, los socios y el mercado financiero.

El Sr. Nguyen Hung, Director General de TPBank, comentó: “Entendemos claramente que cumplir con la Circular 14 no se trata solo de cumplir con los requisitos legales, sino también de un paso estratégico que demuestra el carácter y las capacidades de gestión de un banco”.

TPBank ha optado por un camino más exigente, que requiere una preparación exhaustiva en términos de capital, datos, tecnología y recursos humanos, pero creemos que este es el camino que nos llevará a una verdadera sostenibilidad. Los logros de hoy constituyen un importante hito para continuar nuestro camino de mejora de las capacidades de gestión de riesgos, el fortalecimiento de nuestro poder financiero y la consolidación gradual de nuestra posición en la región.

Durante el período 2025-2027, TPBank implementará con urgencia el plan para aplicar el método IRB de acuerdo con las directrices del Banco Estatal de Vietnam, con el objetivo de cumplir plenamente con la Circular 14 antes del 15 de septiembre de 2027.

Además, TPBank también está acelerando la implementación del Proceso Interno de Evaluación de la Liquidez (ILAAP) de acuerdo con los estándares del Banco Central Europeo (BCE) y el Plan de Actualización de la Gestión del Riesgo de Liquidez y Tipos de Interés (IRRBB).

Fuente: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-20251006112217372.htm