TPBank es pionero en alcanzar los estándares de Basilea III.

(Periódico Dan Tri) - TPBank está avanzando gradualmente hacia su objetivo de convertirse en un banco que haya cumplido plenamente con la Circular 14 utilizando los métodos SA e IRB para 2027.

Tien Phong Commercial Joint Stock Bank ( TPBank ) anunció el cumplimiento total de la Circular 14 del Banco Estatal de Vietnam (SBV) sobre ratios de adecuación de capital, utilizando el Método Estándar (SA). Simultáneamente, TPBank se registró para implementar el método de la Junta de Calificación Interna (IRB), según lo estipulado en dicha circular.

Este es el siguiente paso en el viaje a largo plazo de TPBank, perseguido desde 2016, hacia el acercamiento a las más altas prácticas internacionales en gestión de riesgos y seguridad de capital, con el objetivo de convertirse en el primer banco en Vietnam en completar completamente la Circular 14 utilizando los métodos SA (Suitable for All) e IRB (Integrated Review Board) para septiembre de 2025 y 2027.

TPBank ha cumplido íntegramente con la Circular 14 del Banco Estatal de Vietnam (SBV) sobre ratios de adecuación de capital, utilizando el método estándar (SA) (Foto: TPBank).

TPBank está listo para la Circular 14.

Inmediatamente después de la emisión de la Circular 14, TPBank llevó a cabo de manera proactiva una revisión exhaustiva de los nuevos requisitos relacionados con los métodos de cálculo de capital, la estructura organizacional, los sistemas de datos y las plataformas de tecnología de la información.

El banco ha finalizado todo su sistema de procesos internos, ha emitido directrices para calcular, gestionar, supervisar y divulgar información relacionada con el índice de adecuación de capital (CAR) y ha realizado auditorías internas para garantizar un cumplimiento total y constante.

Con base en los resultados de la implementación práctica, TPBank informó al Banco Estatal de Vietnam (SBV) que ha cumplido con todos los requisitos del método SA estipulado en la Circular 14 y se ha registrado para aplicar este método a partir de la fecha de entrada en vigor de la circular (15 de septiembre). Asimismo, el banco se ha registrado para implementar el método IRB, con un plazo de implementación de dos años, según las directrices del SBV.

Previamente, en el marco del Proyecto de Reformas de Basilea III/Basilea III, TPBank había aplicado el SA y desarrollado simultáneamente un modelo de calificación interna para prepararse para la implementación del IRB.

El banco ha desarrollado herramientas para calcular indicadores clave según los estándares de Basilea III, como el CAR, el ratio de apalancamiento (LR), el ratio de liquidez a corto plazo (LCR), el ratio de capital estable neto (NSFR) y un sistema de capitalización por riesgo de mercado conforme a las Reformas de Basilea III (FRTB). Todo el proceso fue revisado de forma independiente por KPMG Tax & Consulting Company Limited.

Actualmente, TPBank mantiene un índice de adecuación de capital (CAR) cercano al 14%, significativamente superior al umbral mínimo del 10,5% estipulado en la Circular 14, incluidos los colchones de preservación de capital.

Además, el ratio de liquidez a corto plazo (LCR) alcanzó más del 104% y el ratio de financiación estable neta (NSFR) alcanzó más del 124%, ambos superando ampliamente el requisito mínimo del 100%.

El ratio de apalancamiento se mantiene actualmente en torno al 8%, significativamente superior al requisito mínimo del 3%, lo que reafirma la capacidad de gestión de riesgos de TPBank y su sólida base financiera, mejorando su resiliencia frente a las fluctuaciones del entorno financiero.

TPBank avanza gradualmente hacia su objetivo de convertirse en un banco que cumpla plenamente con la Circular 14 (Foto: TPBank).

Firmemente comprometido con el desarrollo sostenible, la construcción de confianza y el prestigio internacional.

El logro de TPBank de ser el primer banco en Vietnam en anunciar la finalización de la implementación de Basilea III e IFRS9 ya en 2021 no es solo un hito técnico, sino también un testimonio de una estrategia de desarrollo que coloca la seguridad del capital y la gestión de riesgos en su centro.

Sobre la base de esa base, la implementación exitosa de la Circular 14 bajo el marco SA, junto con el despliegue proactivo de la hoja de ruta bajo el marco IRB, le ha dado a TPBank claras ventajas estratégicas.

Lo más importante es la capacidad de controlar el riesgo a un nivel más profundo, gracias a un colchón de capital suficientemente grande y a un sistema de gestión de liquidez eficaz, que ayuda a los bancos a fortalecer su resiliencia frente a fluctuaciones económicas inesperadas.

Al mismo tiempo, la construcción de un modelo interno basado en IRB permite a TPBank medir y cuantificar los riesgos con mayor precisión, optimizando así la eficiencia de la utilización del capital en todo el sistema.

Además, la transparencia en la divulgación de información y el pleno cumplimiento de las normas internacionales han contribuido a fortalecer la confianza de los inversores, los socios y el mercado financiero.

El Sr. Nguyen Hung, Director General de TPBank, comentó: «Entendemos claramente que cumplir con la Circular 14 no se trata solo de cumplir con los requisitos legales, sino también de un paso estratégico que demuestra el carácter y la capacidad de gestión de un banco».

TPBank ha elegido un camino más desafiante, que requiere una preparación exhaustiva en términos de capital, datos, tecnología y recursos humanos, pero creemos que este es el camino que nos llevará a una verdadera sostenibilidad. Los logros de hoy son un paso importante para continuar nuestra trayectoria de mejora de las capacidades de gestión de riesgos, fortalecer nuestra capacidad financiera y consolidar gradualmente nuestra posición en la región.

Durante el período 2025-2027, TPBank implementará urgentemente el plan para aplicar el método IRB de acuerdo con la orientación del Banco Estatal de Vietnam, con el objetivo de cumplir plenamente con la Circular 14 para el 15 de septiembre de 2027.

Además, TPBank también continúa implementando activamente el Proceso de Evaluación de Liquidez Interna (ILAAP) de acuerdo con los estándares del Banco Central Europeo (BCE) y el Esquema de Mejora de Gestión del Riesgo de Liquidez y Tasas de Interés (IRRBB).

Fuente: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-20251006112217372.htm