A partir del 1 de noviembre de 2025, las transferencias de dinero de 500 millones de VND o más deberán ser reportadas al Departamento contra el Lavado de Dinero.

Se trata de una regulación contenida en la Circular 27/2025/TT-NHNN de fecha 15 de septiembre de 2025 del Banco Estatal, que orienta la aplicación de varios artículos de la Ley contra el Lavado de Dinero.

Fotografía ilustrativa. Fuente: INT

Esta Circular establece los criterios y métodos para evaluar los riesgos de lavado de dinero de las entidades declarantes; el proceso de gestión del riesgo de lavado de dinero y la clasificación de clientes según el nivel de riesgo de lavado de dinero; las normas internas sobre la lucha contra el lavado de dinero; el régimen de declaración para las transacciones de alto valor que deben declararse; el régimen de declaración para las transacciones sospechosas; las transacciones de transferencia electrónica de dinero; el régimen de declaración para las transacciones de transferencia electrónica de dinero; los formularios y plazos para la declaración de datos electrónicos; los niveles de valor y los documentos que deben presentarse a la aduana fronteriza cuando se transportan divisas extranjeras en efectivo, dongs vietnamitas en efectivo, instrumentos de transferencia, metales preciosos y piedras preciosas que superen el nivel prescrito.

En consecuencia, el artículo 9 de la Circular estipula el régimen para la declaración de las transacciones de transferencia electrónica de dinero al Departamento de Lucha contra el Blanqueo de Capitales mediante datos electrónicos, que incluye:

Transacciones nacionales de transferencia electrónica de dinero: Transacciones con un valor de 500 millones de VND o más, o en moneda extranjera de valor equivalente, en las que todas las instituciones financieras participantes en las transacciones de transferencia electrónica de dinero se encuentren en Vietnam.

Transacciones internacionales de transferencia electrónica de dinero: Transacciones de transferencia electrónica de dinero en las que al menos una institución financiera participante se encuentra fuera de Vietnam y se realizan en países y territorios fuera de Vietnam por un valor de 1.000 USD o más o su equivalente en otras monedas extranjeras.

En caso de que la entidad informante sea una institución financiera intermediaria en una transacción de transferencia electrónica de dinero, no está obligada a realizar el informe anterior.

Fuente: https://daibieunhandan.vn/from-1-11-2025-transfer-money-from-500-trieu-dong-or-len-phai-bao-cao-cuc-phong-chong-rua-tien-10393946.html