Aumentar la resiliencia financiera frente a los riesgos de lavado de dinero

Vietnam asumió el papel de presidir la ceremonia de firma de la Convención de las Naciones Unidas contra el Delito Cibernético, lo que marca un importante paso adelante en la integración internacional en materia de ciberseguridad y seguridad financiera.

La lucha contra el blanqueo de capitales se ha convertido en uno de los pilares fundamentales para proteger el sistema financiero y fortalecer la confianza en la economía digital de Vietnam. Foto ilustrativa. Fuente: VNA.

En el contexto de delitos de alta tecnología cada vez más sofisticados, la lucha contra el lavado de dinero se ha convertido en uno de los pilares importantes para proteger el sistema financiero y fortalecer la confianza en la economía digital de Vietnam.

Según el vicegobernador del Banco Estatal, Nguyen Ngoc Canh, completar el marco legal contra el blanqueo de capitales es una tarea clave en el Plan de Acción Nacional que el Gobierno está implementando. La Circular n.º 27/2025/TT-NHNN del Banco Estatal de Vietnam, que guía la implementación de varios artículos de la Ley contra el blanqueo de capitales, vigente a partir del 1 de noviembre de 2025, se considera un avance significativo en este proceso. La Circular estipula que las instituciones financieras y los intermediarios de pago deben reportar transacciones de 500 millones de dongs (VND) a nivel nacional o de 1000 dólares estadounidenses (USD) a nivel internacional o superiores, a la vez que fortalece el mecanismo de monitoreo, revisión y suspensión de transacciones sospechosas. La transición a la presentación de informes totalmente electrónicos contribuye a mejorar la transparencia y a reducir los riesgos del procesamiento manual.

Además de perfeccionar la normativa sobre la notificación y el seguimiento de las transacciones, el Gobierno también está ampliando el marco de gestión al sector de los activos digitales, un área con un alto riesgo de ser explotada para actividades de blanqueo de capitales. En concreto, la Resolución 05/2025/NQ-CP sobre el pilotaje del mercado de criptoactivos exige el estricto cumplimiento de la normativa sobre prevención y lucha contra el blanqueo de capitales. Esto se considera un paso oportuno para crear un corredor legal, lo que reafirma la determinación de controlar estrictamente las transacciones de activos digitales, un área con numerosos riesgos potenciales de blanqueo de capitales transfronterizo.

El Dr. Nguyen Thai Ha, director de la Facultad de Derecho de la Academia Bancaria, comentó que el sistema legal de Vietnam para prevenir y combatir el lavado de dinero se ha acercado a los estándares internacionales, pero aún carece de uniformidad, especialmente en la regulación de los activos virtuales y las transacciones digitales, lagunas que los delincuentes pueden explotar para lavar dinero.

"En particular, carecemos de un marco legal para los activos virtuales, lo cual constituye el mayor vacío legal que pueden aprovechar los blanqueadores de dinero", enfatizó el Dr. Nguyen Thai Ha.

Según el experto, para mejorar la eficacia de la lucha contra el blanqueo de dinero, Vietnam necesita sincronizar el sistema jurídico, mejorar la eficiencia de la aplicación de la ley y mejorar aún más las calificaciones de las entidades implicadas en actividades de lucha contra el blanqueo de dinero para que puedan identificar rápidamente las transacciones sospechosas, incluidas las realizadas utilizando nuevos métodos.

A medida que se fortalezca el marco jurídico, la tecnología desempeñará un papel importante de apoyo en la aplicación de la ley, ayudando a las autoridades a detectar transacciones inusuales de forma temprana y a aumentar la eficacia del monitoreo.

El Dr. Nguyen Thai Ha sugirió que Vietnam debería promover la aplicación de tecnologías modernas como la inteligencia artificial (IA) y el análisis de macrodatos en el sistema de monitoreo de transacciones. Las autoridades, desde el Banco Estatal hasta el Ministerio de Seguridad Pública y el Ministerio de Información y Comunicaciones, deben establecer un estrecho mecanismo de coordinación intersectorial para garantizar que la información sobre transacciones, identidades y flujos de efectivo se comparta con prontitud.

También enfatizó el factor disuasorio: “Detectar con prontitud y manejar estrictamente todas las violaciones a la ley contra el lavado de dinero para crear disuasión para los sujetos relacionados”.

A nivel internacional, la celebración por parte de Vietnam de la ceremonia de firma de la Convención de las Naciones Unidas contra el Delito Cibernético demuestra su compromiso de unirse a la comunidad internacional en el intercambio de datos, la coordinación del rastreo financiero y la prevención de delitos transfronterizos.

Se puede observar que el perfeccionamiento simultáneo de la ley, la aplicación de tecnología de vigilancia y el fortalecimiento de la cooperación internacional son los tres pilares que ayudan a Vietnam a fortalecer su protección contra el blanqueo de capitales. Al asumir la presidencia de la ceremonia de firma de la Convención de las Naciones Unidas contra la Ciberdelincuencia, Vietnam reafirma su determinación no solo de proteger la seguridad financiera nacional, sino también de contribuir a los esfuerzos globales para combatir la delincuencia transfronteriza en la era digital.

Según VNA

Fuente: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-524550.html