Aumentar la resiliencia financiera frente a los riesgos de lavado de dinero

Las medidas contra el blanqueo de capitales se han convertido en uno de los pilares fundamentales para proteger el sistema financiero y fortalecer la confianza en la economía digital de Vietnam. (Imagen ilustrativa. Fuente: VNA)

En el contexto de delitos de alta tecnología cada vez más sofisticados, los esfuerzos contra el lavado de dinero se han convertido en un pilar crucial para proteger el sistema financiero y fortalecer la confianza en la economía digital de Vietnam.

Según el vicegobernador del Banco Estatal de Vietnam, Nguyen Ngoc Canh, perfeccionar el marco legal para la lucha contra el blanqueo de capitales es una tarea clave en el Plan de Acción Nacional que está implementando el Gobierno. La Circular n.º 27/2025/TT-NHNN del Banco Estatal de Vietnam , que guía la implementación de algunas disposiciones de la Ley contra el blanqueo de capitales, vigente a partir del 1 de noviembre de 2025, se considera un gran avance en este proceso. La Circular estipula que las instituciones financieras y los intermediarios de pago deben reportar transacciones de 500 millones de VND o más a nivel nacional o de 1000 USD o más a nivel internacional, al tiempo que fortalecen los mecanismos para monitorear, revisar y suspender transacciones sospechosas. La transición a la presentación de informes completamente electrónicos mejora la transparencia y reduce los riesgos asociados con el procesamiento manual.

Además de perfeccionar la normativa sobre la notificación y el seguimiento de las transacciones, el gobierno también está ampliando su marco regulatorio al sector de los activos digitales, un área con alto riesgo de ser explotada para el blanqueo de capitales. En concreto, la Resolución 05/2025/NQ-CP sobre el pilotaje del mercado de criptomonedas exige el estricto cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales. Esto se considera un paso oportuno para crear un marco legal y reafirmar la determinación de controlar estrictamente las transacciones de activos digitales, un área con numerosos riesgos potenciales de blanqueo de capitales transfronterizo.

El Dr. Nguyen Thai Ha, director de la Facultad de Derecho de la Academia Bancaria, señaló que el sistema legal de Vietnam para prevenir y combatir el lavado de dinero se ha acercado a los estándares internacionales, pero aún carece de uniformidad, particularmente en la regulación de los activos virtuales y las transacciones digitales, lagunas que los delincuentes pueden explotar para lavar dinero.

"En particular, el hecho de que aún no contemos con un marco legal adecuado para los activos virtuales es la mayor laguna que pueden aprovechar las actividades de lavado de dinero", enfatizó el Dr. Nguyen Thai Ha.

Según el experto, para mejorar la eficacia de los esfuerzos contra el lavado de dinero, Vietnam necesita sincronizar su sistema legal, mejorar la eficacia de su aplicación y mejorar aún más las habilidades de los actores involucrados en actividades contra el lavado de dinero para que puedan identificar rápidamente transacciones sospechosas, incluidas aquellas realizadas utilizando nuevos métodos y tácticas.

A medida que se fortalezca el marco jurídico, la tecnología desempeñará un papel crucial en el apoyo a su cumplimiento, ayudando a las autoridades a detectar transacciones inusuales de forma temprana y a aumentar la eficacia de la supervisión.

El Dr. Nguyen Thai Ha sugirió que Vietnam necesita acelerar la aplicación de tecnologías modernas como la inteligencia artificial (IA) y el análisis de big data en su sistema de monitoreo de transacciones. Los organismos pertinentes, desde el Banco Estatal de Vietnam y el Ministerio de Seguridad Pública hasta el Ministerio de Información y Comunicaciones, deben establecer un estrecho mecanismo de coordinación interinstitucional para garantizar que la información sobre transacciones, identidades y flujos de dinero se comparta con prontitud.

También destacó el factor disuasorio: "La detección oportuna y el manejo estricto de todas las violaciones a las leyes contra el lavado de dinero son esenciales para crear un efecto disuasorio sobre los involucrados".

En el escenario internacional, la celebración por parte de Vietnam de la ceremonia de firma de la Convención de las Naciones Unidas contra el Delito Cibernético demuestra su compromiso de trabajar junto con la comunidad internacional en el intercambio de datos, el rastreo financiero coordinado y la prevención del delito transfronterizo.

Es evidente que la mejora simultánea de la legislación, la aplicación de tecnología de vigilancia y el fortalecimiento de la cooperación internacional son los tres pilares que ayudan a Vietnam a consolidar su blindaje contra el blanqueo de capitales. Al acoger la ceremonia de firma de la Convención de las Naciones Unidas contra la Ciberdelincuencia, Vietnam reafirma su determinación no solo de proteger la seguridad financiera nacional, sino también de contribuir a los esfuerzos globales para combatir la delincuencia transfronteriza en la era digital.

Según VNA

Fuente: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truc-nguy-co-rua-tien-524550.html