VIB: Las ganancias en el primer trimestre de 2025 alcanzaron más de 2,4 billones de VND, CASA aumentó un 17%, pago de dividendos del 21%

Vietnam International Bank (VIB) anunció sus resultados comerciales para el primer trimestre de 2025 con un beneficio antes de impuestos que alcanzó más de 2,4 billones de VND, un 7% más en comparación con el promedio del primer trimestre de 2024.

Las actividades de crédito y movilización crecieron positivamente, en las que CASA aumentó 17% ​​respecto al inicio del año, contribuyendo a la estrategia de mejorar el margen neto de interés y optimizar los costos de capital. Contribuyendo así a construir un balance sólido y mantener una alta eficiencia. Como primer banco en organizar la Junta General Anual de Accionistas de 2025, VIB también es el primer banco en implementar un pago de dividendo del 21%, del cual el 7% en dividendo en efectivo se completará en mayo.

Manteniendo un balance sólido, un crecimiento positivo del crédito y la movilización, CASA aumentó un 17%

Al 31 de marzo de 2025, los activos totales de VIB alcanzaron los 496 billones de VND. Los créditos a clientes alcanzaron los 335 billones, un aumento de más del 3% en comparación con principios de año. El crecimiento del crédito se distribuye uniformemente entre los segmentos de clientes, desde minoristas, pymes, empresas e instituciones financieras, en las que el ratio minorista se mantiene en casi el 80%, entre los más altos del sector. Continuando con su impulso de crecimiento dinámico y seguro con una tasa de crecimiento del crédito del 22% en 2024, VIB sigue siendo pionero en soluciones de crédito minorista para clientes, especialmente el paquete de préstamos para apartamentos y casas adosadas de 45 billones de VND, con una tasa de interés única del 5,9% - 6,9% - 7,9% para tasas de interés fijas de 6-12-24 meses, junto con la característica de pedir prestado 1 mil millones y pagar un capital de solo 1 millón de VND por mes. La innovadora solución, junto con los beneficios reales y transparentes de este paquete de productos, le valió a VIB el premio "Mejor banco de préstamos hipotecarios en Vietnam", otorgado por la revista Global Brands en abril de 2025.

La movilización de capital creció bien con depósitos totales de clientes que superaron los 282 billones de VND, un 2% más en comparación con el comienzo del año, de los cuales la movilización minorista continuó siendo el principal impulsor del crecimiento, representando más del 70%. En el primer trimestre de 2025, VIB lanzó el producto Super Profit Account, atrayendo a casi 200.000 clientes para activarlo en solo 2 meses, brindando una utilidad superior y creativa con beneficios excepcionales a millones de clientes. También en el primer trimestre, esta solución le valió a VIB el premio “Cuenta que aporta los mejores beneficios a los clientes en 2025” otorgado por la revista Global Brands .

Al final del primer trimestre, el ratio de morosidad del banco rondaba el 2,68%. Los demás indicadores de gestión de riesgos se encuentran en niveles seguros y óptimos, donde el ratio de adecuación de capital de Basilea II (CAR) es del 11,8% (regulación: superior al 8%), el ratio de préstamos a depósitos (LDR) es del 75% (regulación: inferior al 85%), el ratio de fuentes de capital de corto plazo para préstamos a medio y largo plazo es del 23% (regulación: inferior al 30%) y el ratio de fuentes de capital estables netas de Basilea III (NSFR) es del 115% (norma de Basilea III: superior al 100%).

Mantener operaciones eficientes y estables, optimizar costos y promover la cobranza de deudas

En los primeros 3 meses de 2025, VIB registró un ingreso operativo total de más de VND 4,600 mil millones, de los cuales el beneficio antes de impuestos alcanzó más de VND 2,400 mil millones, siguiendo de cerca el plan de beneficios aprobado en la Junta General de Accionistas de 2025 (AGM). En el contexto en que VIB continúa implementando políticas para apoyar la reducción de las tasas de interés de los préstamos para promover y recuperar la economía , así como enfocarse en segmentos de clientes de alta calidad, el margen de interés neto (NIM) se optimiza en 3.6% y los ingresos por intereses alcanzaron más de VND 3,700 mil millones. Las actividades de servicios y cobro de deudas continuaron contribuyendo positivamente al resultado operativo. Las tarjetas de crédito superaron las 900.000 tarjetas en circulación y el gasto con tarjeta alcanzó casi 33 billones de VND en el primer trimestre, un 17% más interanual. La recuperación de pérdidas alcanzó más de 342 mil millones de VND, un 64% más que en el mismo período. Combinado con estrategias y soluciones para mejorar la eficiencia operativa, los costos operativos en el primer trimestre disminuyeron un 6% interanual, mientras que los costos de provisiones disminuyeron un 55% interanual gracias a un aprovisionamiento prudente en el período anterior.

Gráfico: Costos operativos y de provisión de VIB del primer trimestre de 2024 al primer trimestre de 2025

Distribución de dividendos del 21% sobre el capital y elevado ratio de adecuación de capital

El 27 de marzo de 2025, la Junta General de Accionistas de VIB aprobó un plan de dividendos del 21% que incluye un 7% en efectivo y un 14% en acciones. En consecuencia, VIB gastará cerca de 2,1 billones de VND en dividendos en efectivo y el capital estatutario de VIB alcanzará más de 34 billones de VND después de completar el dividendo en acciones del 14% y el bono en acciones ESOP del 0,26% para los empleados. Con un retorno sobre el capital (ROE) mantenido en un nivel alto durante muchos años, VIB tiene ganancias retenidas estables, lo que contribuye a complementar el capital social para mejorar y garantizar la seguridad del capital, sirviendo al plan de crecimiento del banco. Al mismo tiempo, mantener un nivel atractivo de dividendos en efectivo, asegurando beneficios a largo plazo y sostenibles para los accionistas. En total, VIB pagará más de 8,5 billones de VND en dividendos a los accionistas en 3 años (2023-2025), la tasa más alta entre los bancos comerciales privados.

Al final del primer trimestre de 2025, el ratio de adecuación de capital del banco (CAR Basel II) se mantuvo alto, alcanzando alrededor del 11,8% y se espera que se mantenga en el nivel óptimo del 11%-12% en 2025, superior a la regulación del SBV de al menos el 8%.

Perspectivas

El representante de VIB dijo que el Directorio del banco monitorea de cerca y regularmente la situación macroeconómica nacional e internacional para implementar soluciones comerciales dinámicas para servir mejor a los clientes individuales, PYMES, empresas e instituciones financieras. El representante de VIB también compartió que el banco está en camino de implementar todas las resoluciones establecidas en la Junta General de Accionistas de 2025, incluido el pago de dividendos, el aumento del capital social, el crecimiento del crédito del 22% y el objetivo de lograr VND 11,020 mil millones en ganancias antes de impuestos en 2025, un aumento del 22% en comparación con 2024.

Hong Thanh

Fuente: https://congthuong.vn/vib-loi-nhuan-quy-12025-dat-hon-2400-ty-dong-casa-tang-17-thuc-hien-chia-co-tuc-21-385166.html