آیا تخلفی از قانون صورت گرفته است؟

صرافی‌های آنلاین پول در حال گسترش هستند.

جستجوی عباراتی مانند «مبادله اسکناس‌های کوچک» یا «مبادله اسکناس‌های نو» در پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی مانند فیس‌بوک و زالو، بلافاصله هزاران پست تبلیغاتی در مورد خدمات صرافی را نمایش می‌دهد. گروه‌ها و انجمن‌هایی که به مبادله اسکناس‌های کوچک و اسکناس‌های نو اختصاص داده شده‌اند نیز بسیار فعال هستند و تعداد زیادی عضو دارند.

علاوه بر پیشنهادهای جذابی مانند «کارمزد پایین مبادله»، «پول تضمین‌شده اصل»، «اسکناس‌های باز نشده» و نرخ‌های رقابتی مبادله، دارندگان حساب همچنین مایلند پول را به محل شما تحویل دهند و به شما اجازه دهند قبل از دریافت، آن را بررسی کنید. توافقات در مورد نرخ ارز، واحد پول، مقدار و آدرس تحویل از طریق پیام‌های خصوصی رد و بدل می‌شود.

افزایش تبادل پول شانس برای سال نو قمری ۲۰۲۴: آیا این نقض قانون است؟

با تماس با چندین حساب کاربری فیسبوک که خدمات صرافی را تبلیغ می‌کردند و درخواست مبادله 10 میلیون دانگ ویتنامی داشتند، یکی از حساب‌ها به نام HGM اظهار داشت که هزینه مبادله بسته به مقدار و نوع ارز متفاوت خواهد بود.

بر این اساس، هر چه واحد پول کوچک‌تر باشد، کارمزد تبدیل بیشتر است. برای اسکناس‌های ۱۰۰۰ تا ۵۰۰۰ دانگ، کارمزد تبدیل ۸ تا ۱۵ درصد است؛ برای اسکناس‌های ۱۰۰۰۰ تا ۵۰۰۰۰ دانگ، کارمزد ۷ درصد است؛ و برای اسکناس‌های ۱۰۰۰۰۰ تا ۲۰۰۰۰۰ دانگ، کارمزد ۳ درصد است. بنابراین، تبدیل تقریباً ۱ میلیون دانگ با اسکناس‌هایی با واحد پول ۱۰۰۰ تا ۵۰۰۰ دانگ، حدود ۸۰۰۰۰ تا ۱۵۰۰۰۰ دانگ کارمزد خواهد داشت. مشتریانی که ۵۰ میلیون دانگ یا بیشتر را تبدیل می‌کنند، نرخ مطلوب‌تری از ۲.۵ درصد تا ۴ درصد دریافت خواهند کرد.

'Nở rộ' đổi tiền lì xì tết Nguyên đán 2024: Có vi phạm pháp luật?- Ảnh 1. — در طول سال نو قمری، پول‌های خرد و اسکناس‌های نو به طور گسترده برای فروش آنلاین تبلیغ می‌شوند.

مشاهده می‌شود که اسکناس‌های جدید با مبالغ کمتر، به ویژه آنهایی که در مجموعه‌ها یا بسته‌های کامل هستند، به دلیل کمیابی، بسیار مورد توجه معامله‌گران قرار می‌گیرند.

دارنده حساب HGM پیشنهاد داد: «ما در تمام طول سال فعالیت می‌کنیم و مقادیر زیادی از آن به راحتی در دسترس است، بنابراین می‌توانید مطمئن باشید. اسکناس‌های ما در بسته‌بندی‌ها و بسته‌بندی‌های اصلی خود از کیفیت بالایی برخوردارند. کارمزدهای فعلی بسیار پایین است، بنابراین باید به زودی آنها را تعویض کنید زیرا قیمت آنها ظرف چند روز به شدت افزایش خواهد یافت.»

این فروشندگان نه تنها می‌توانند اسکناس‌های تمام ارزش‌ها را با دسترسی فوری مبادله کنند، بلکه مقادیر زیادی اسکناس نو را نیز به صورت عمده و خرده عرضه می‌کنند. وقتی از دارنده حساب TH پرسیده شد که چرا این فروشندگان صراف همچنان می‌توانند مقادیر زیادی اسکناس نو عرضه کنند در حالی که بانک دولتی ویتنام صدور اسکناس‌های نو را به بانک‌ها محدود کرده است، او توضیح داد: «اسکناس‌های نو از سال قبل ذخیره شده‌اند. هر زمان که بانک‌ها اسکناس‌های نو داشته باشند، ما از فرصت مبادله و ذخیره آنها برای خدمت به مشتریان در طول تت (سال نو قمری) استفاده می‌کنیم.»

مراقب «تله‌های» صرافی‌ها باشید.

یکی از ویژگی‌های صرافی آنلاین این است که تراکنش‌ها معمولاً از طریق رسانه‌های اجتماعی انجام می‌شوند. مشتریانی که مایل به تبادل پول هستند می‌توانند 30 تا 50 درصد از کل مبلغ مورد نیاز را منتقل کنند، آدرس خود را ارائه دهند و شخصی ارز جدید را به محل آنها تحویل می‌دهد و مشتری مبلغ باقیمانده را پرداخت می‌کند. برخی از دارندگان حساب حتی پول را حضوری تحویل می‌دهند و به مشتریان اجازه می‌دهند قبل از دریافت، آن را بررسی کنند.

با این حال، بسیاری از مردم، پس از دریافت پول خود، متوجه شدند که بسته‌ها دستکاری شده، با اسکناس‌های قدیمی، پاره یا حتی تقلبی مخلوط شده‌اند. کاربری به نام NN با ابراز تاسف گفت: «قبلاً، اغلب از آشنایان می‌خواستم که پول را با اسکناس‌های جدید عوض کنند تا به عنوان هدیه سال نو بدهم. امسال، چون نتوانستم کسی را پیدا کنم که آن را برایم عوض کند، قبل از عید تت به صورت آنلاین به دنبال جای ارزان‌تری برای تبدیل پول گشتم. ۵ میلیون دونگ را با اسکناس‌های ۲۰ هزار دونگی عوض کردم و ۳۵۰ هزار دونگ کارمزد پرداخت کردم. با این حال، وقتی دوباره آن را شمردم، دیدم ۲۰۰ هزار دونگ گم شده و تعداد زیادی اسکناس قدیمی هم با آن مخلوط شده است. وقتی با کسی که پول را عوض کرده بود تماس گرفتم، گفتند که باید بلافاصله پس از دریافت، پول را بررسی کنم و اگر آن را به خانه ببرم، مسئول خواهم بود. هر کسی که نیاز به تبدیل پول جدید دارد باید محتاط باشد زیرا کلاهبرداری‌ها شایع هستند.»

'Nở rộ' đổi tiền lì xì tết Nguyên đán 2024: Có vi phạm pháp luật?- Ảnh 2. — با چنین حاشیه سود بالایی، این نوع تجارت غیرقانونی می‌تواند بازده قابل توجهی داشته باشد.

نکته قابل توجه این است که در میان ده‌ها میلیون نتیجه در گوگل در مورد مبادله اسکناس‌های نو و اسکناس‌های خرد، در کنار وب‌سایت‌هایی که این سرویس را ارائه می‌دهند، اطلاعات قابل توجهی نیز وجود دارد که نشان می‌دهد عمل مبادله اسکناس‌های نو و اسکناس‌های خرد برای سود حاصل از مابه‌التفاوت غیرقانونی است و مجازات‌های شدیدی را به دنبال دارد. با این حال، این سرویس مبادله پول غیرقانونی، با انگیزه سود بالا و پنهان شدن در پوشش فناوری، به طور فزاینده‌ای پیچیده می‌شود.

جریمه‌ها از ۴۰ تا ۸۰ میلیون دونگ متغیر است.

در خصوص این رویه، یکی از روسای بانک دولتی ویتنام اظهار داشت که طبق مواد ۱۲ و ۱۳ بخشنامه شماره ۲۵/۲۰۱۳/TT-NHNN، اقدامات افراد و سازمان‌ها در مبادله اسکناس‌های نو و اسکناس‌های خرد با دریافت درصدی از مابه‌التفاوت غیرقانونی است.

این اعمال ممکن است مشمول جریمه‌هایی از 20 تا 40 میلیون دانگ ویتنام برای افراد و 40 تا 80 میلیون دانگ ویتنام برای سازمان‌ها باشد (طبق بند 5، ماده 30، بخش 8، فصل 2 فرمان دولت 88/2019 در مورد مجازات‌های اداری در بخش پولی و بانکی).

در خصوص صلاحیت قضایی، در مواردی که سازمانی به فعالیت‌های غیرقانونی صرافی ارز می‌پردازد و بین ۴۰ تا ۸۰ میلیون دانگ جریمه می‌شود، اختیار اعمال مجازات بر عهده مدیر اداره بازرسی و نظارت بانکی، بازرس ارشد بازرسی و نظارت بانکی یا رئیس تیم بازرسی طبق مقررات است.

بسته به شدت تخلف، ممکن است شواهد و مدارک مصادره شود. به عنوان مثال، مدیر اداره بازرسی و نظارت بانکی اختیار دارد جریمه‌هایی تا سقف ۲۵۰ میلیون دانگ ویتنام اعمال کند؛ و شواهد و وسایلی را که در تخلفات اداری به ارزش حداکثر ۵۰۰ میلیون دانگ ویتنام استفاده شده‌اند، مصادره کند.

اخیراً، نخست وزیر فام مین چین در دستورالعملی مبنی بر تضمین جشن سال نو قمری اژدها ۲۰۲۴، از بانک مرکزی ویتنام درخواست کرد تا به طور مؤثر تنظیم و عرضه پول نقد را سازماندهی کند و نیازهای نقدی اقتصاد را از نظر ارزش و ساختار اسمی برآورده سازد؛ و امنیت و ایمنی ذخایر نقدی را در طول سال نو قمری اژدها ۲۰۲۴ تضمین کند.

علاوه بر این، بانک دولتی ویتنام به مؤسسات اعتباری دستور داد تا خدمات ارزی را به طور مؤثر سازماندهی کرده و فعالیت‌های صرافی ارز خارجی را برای تأمین نیازهای گردشگران خارجی تقویت کنند.

همزمان، با مقامات ذی‌ربط هماهنگی کنید تا بازرسی‌ها را تقویت کنید، به سرعت اقدامات خرید و فروش ارز خارجی، مبادله پول و غیره را که ناقض قانون هستند، شناسایی و با آنها برخورد سختگیرانه کنید.

لینک منبع