مدیر سابق بانک چگونه در نکول بدهی ۱۳۵۰ میلیارد دانگ ویتنامی در ۶ صندوق اعتباری نقش داشته است؟

دادگاه خلق استان دونگ نای ، دو محاکمه بدوی (۲۵ اکتبر و ۸ نوامبر) را برای محاکمه دو متهم که رهبران سابق شعبه دونگ نای بانک دولتی ویتنام (SBV) هستند، آغاز کرده است، از جمله: تران کووک توان (۶۲ ساله، مدیر سابق) و وو خاچ هین (۵۵ ساله، معاون سابق مدیر، همزمان بازرس ارشد و سرپرست شعبه دونگ نای SBV).

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 1. — متهم تران کوک توان در جلسه محاکمه در ۲۵ اکتبر

با این حال، هر دو بار محاکمه به تعویق افتاد: بار اول به دلیل غیبت متهم هین (سکته مغزی و انتقال فوری به بیمارستان)، بار دوم به دلیل اینکه دادستان دادستانی خلق استان دونگ نای مجبور شد به یک سفر کاری ناگهانی برود و نتوانست در محاکمه شرکت کند.

دو متهم، توآن و هین، به جرم «عدم مسئولیت‌پذیری منجر به عواقب جدی» محاکمه شدند، که باعث ورشکستگی ۶ صندوق اعتباری (TDND) از جمله تان تین، کوانگ تین، تای بین ، دائو گیای، تان بین و گیا کیم شد، که منجر به از دست دادن توانایی پرداخت و ضرر بیش از ۱۳۵۰ میلیارد دونگ ویتنام (از سال ۲۰۱۴ تا ۲۰۱۷) گردید. به طور خاص، نقش متهم توآن «واضح‌تر» نشان داده شد.

اصلاح نتیجه‌گیری بازرسی

طبق کیفرخواست، متهم توآن در کار بازرسی و نظارت سهل‌انگاری کرده و همچنین در نتایج بازرسی‌ها دخالت کرده، بازرسی‌ها را طبق دستورالعمل بانک مرکزی انجام نداده، طرح انتخاب رئیس هیئت مدیره صندوق اعتباری مردم تان بین را در حالی که شرایط لازم فراهم نبوده، تصویب کرده و باعث ورشکستگی ۶ صندوق اعتباری، از دست دادن توانایی پرداخت و زیان بیش از ۱۳۵۰ میلیارد دونگ شده است.

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 2. — این ساختمان که قبلاً دفتر مرکزی صندوق اعتباری مردمی تان تین بود، سال‌هاست که متروکه شده است.

به طور خاص، در صندوق اعتباری مردم تان بین، در سال ۲۰۱۷، تیم بازرسی شعبه دونگ نای بانک دولتی ویتنام، از طریق بازرسی متوجه شد که موجودی دفاتر ۱۹۳ میلیارد دانگ ویتنام بوده است، اما در واقع، فقط حدود ۵۰ میلیارد دانگ ویتنام برای رسیدگی به آن در صندوق‌های اعتباری واریز شده است. در همان زمان، ۹۸ پرونده اعتباری کشف شد که نشانه‌هایی از جعلی بودن پرونده‌ها داشتند. بنابراین، تیم بازرسی درخواست زمان بیشتری برای تأیید و بررسی کرد، اما متهم توآن موافقت نکرد.

علاوه بر این، تیم بازرسی همچنین تشخیص داد که صندوق اعتباری مردم تان بین مرتکب تخلفات اداری زیادی شده است، با این حال، متهم توآن همه تخلفات جدی را نادیده گرفت و تنها اجازه داد ۳ تخلف به مبلغ ۲۳ میلیون دونگ جریمه شود. پس از آن، متهم توآن نیز نتیجه بازرسی را اصلاح کرد.

در کیفرخواست آمده است: «اگرچه توآن به این نتیجه رسید که صندوق اعتباری مردم تان بین در معرض «خطر ورشکستگی» است، اما تنها شکل «نظارت منظم فزاینده» را بدون اعمال کنترل ویژه برای رسیدگی به تخلفات اعمال کرد و خطاهای فوق را نادیده گرفت که منجر به ورشکستگی صندوق اعتباری مردم تان بین در نوامبر ۲۰۱۷ و ضرر بیش از ۲۷۵ میلیارد دونگ شد.»

لاپوشانی مداوم برای صندوق اعتباری مردمی تان تین

در میان ۶ صندوق اعتباری مردمی ورشکسته، صندوق اعتباری مردمی تان تین با مجموع نزدیک به ۸۱۰ میلیارد دانگ، سنگین‌ترین ضرر را متحمل شد. طبق کیفرخواست، از سال ۲۰۱۴ تا ۲۰۱۷، متهم توآن دلایل زیادی برای عدم امضای حکم بازرسی صندوق اعتباری مردمی تان تین پیدا کرده است. حتی گزارش سال ۲۰۱۶ به نشانه‌هایی از ناامنی در صندوق اعتباری مردمی تان تین اشاره کرده است. در اوایل سال ۲۰۱۷، بانک دولتی دستور بازرسی از صندوق اعتباری مردمی تان تین را صادر کرد، اما متهم توآن هنوز حکم بازرسی را امضا نکرد و فقط از زیردستان خود خواست که «وضعیت را بررسی کنند».

پس از اطلاع و آگاهی از اینکه صندوق اعتباری مردمی تان تین تخلفات جدی مانند «ظرفیت محدود مدیریت و عملیات؛ عدم کنترل دقیق؛ عدم وجود اقدامات خاص برای جلوگیری از وام دادن به افراد اشتباه، اهداف اشتباه، ایجاد سوابق اعتباری جعلی، وام گرفتن از طرف دیگران، وام گرفتن از طرف دیگران...» دارد، متهم توآن دستور داد که صندوق اعتباری مردمی تان تین بازرسی نشود، در عوض متهم توآن سند شماره 06/ĐNA6.m (مهر محرمانه) مورخ 28 ژوئیه 2017 را امضا کرد که از صندوق اعتباری مردمی تان تین درخواست اصلاح و غلبه بر تخلفات را داشت.

در کیفرخواست آمده است: «این واقعیت که تران کواک توان تصمیم بازرسی از صندوق اعتباری مردمی تان تین را در سال‌های ۲۰۱۴ تا ۲۰۱۷ امضا نکرد، منجر به این شد که در ۲۳ نوامبر ۲۰۱۷، صندوق اعتباری مردمی تان تین توانایی پرداخت خود را از دست داد و ورشکست شد و ۸۰۹.۸ میلیارد دانگ ویتنام ضرر کرد.»

همچنین از سال ۲۰۱۴ تا ۲۰۱۷، متهم توآن بازرسی از صندوق اعتباری مردمی کوانگ تین انجام نداد و به مدیر صندوق اجازه داد تا پول را برداشت و اختلاس کند و باعث ضرری نزدیک به ۱۳۱ میلیارد دونگ ویتنامی شد.

چگونه صندوق‌های اعتباری مردم بیش از ۱۳۵۰ میلیارد دونگ ویتنام را تصاحب کردند؟

به دلیل سهل‌انگاری در بازرسی و نظارت مدیر و معاون سابق بانک دولتی ویتنام، شعبه دونگ نای، ۶ صندوق اعتباری مردمی «شرایط» تصاحب سپرده‌های مردمی را با ترفندهای زیر داشتند: جمع‌آوری سپرده‌ها با نرخ بهره بالا و پرداخت سود اعتباری خارج از قرارداد و نقض مقررات؛ ایجاد سوابق اعتباری جعلی برای قانونی جلوه دادن سوابق، ایجاد گزارش‌های کنترل دوره‌ای جعلی؛ ایجاد ۲ سیستم حسابداری برای حفظ بیشتر سرمایه جمع‌آوری‌شده از سپرده‌های مشتریان، جعل سوابق وام، افزایش سقف وام، پرداخت حقوق جعلی، قانونی جلوه دادن سوابق برای برداشت پول جمع‌آوری‌شده از سپرده‌های پس‌انداز مشتریان از صندوق‌های اعتباری مردمی، برداشت پول جمع‌آوری‌شده از سپرده‌های پس‌انداز مشتریان در بانک‌های تجاری اما استفاده از آن به نام شخصی خود با هدف برداشت پول به صندوق‌های اعتباری برای جلوگیری از شناسایی توسط مقامات، تصاحب و استفاده از آن برای اهداف شخصی.

رهبران صندوق‌های اعتباری مردمی فوق‌الذکر نیز از سال ۲۰۱۹ تحت پیگرد قانونی، دستگیری و محاکمه قرار گرفته‌اند. به طور خاص، ون ون نگی (۴۸ ساله) مالک ۳ صندوق اعتباری مردمی از جمله: تان تین، تان بین و دائو گیای است. ون ون نگیا از سال ۲۰۱۱ تا ۲۰۱۶، با اجازه بانک دولتی ویتنام، شعبه دونگ نای، صندوق اعتباری مردمی تان تین را تأسیس کرد، سپس صندوق‌های اعتباری مردمی تان بین و دائو گیای را بازخرید کرد. نگیا در این ۳ صندوق اعتباری مردمی بیش از ۱۱۰۰ میلیارد دانگ ویتنام را تصاحب و باعث ضرر و زیان کلی شد. در نوامبر ۲۰۱۹، دادگاه مردمی استانی دونگ نای، نگیا را به جرم سوءاستفاده از اعتماد برای تصاحب اموال به ۱۹ سال زندان محکوم کرد و نگیا را مجبور به پرداخت غرامت به قربانیان با مجموع بیش از ۱۱۰۰ میلیارد دانگ ویتنامی کرد.

در سپتامبر ۲۰۱۹، دادگاه خلق استان دونگ نای، نگوین تین لام (۴۶ ساله، ساکن شهر بین هوا، مدیر صندوق اعتباری خلق کوانگ تین) را محاکمه و به جرم سوءاستفاده از اعتماد برای تصاحب اموال به ۱۵ سال زندان محکوم کرد و لام را مجبور به جبران بیش از ۱۲۶ میلیارد دونگ ویتنام به دلیل میزان اختلاس کرد.

در ژوئیه ۲۰۲۳، دادگاه مردمی استان دونگ نای، ۶ متهم را به جرم سوءاستفاده از اعتماد برای تصاحب اموال صندوق اعتباری مردمی گیا کیم به ۱۰ تا ۱۳ سال زندان محکوم کرد و این ۶ متهم را مجبور به پرداخت غرامتی بالغ بر ۲۲.۸ میلیارد دونگ ویتنام کرد.

در مورد صندوق اعتباری مردم تای بین، کیفرخواست اعلام کرد که این صندوق باعث ضرر ۵۳ میلیارد دونگ شده است. در کیفرخواست آمده است: «تخلفات در صندوق اعتباری مردم تای بین، آغاز یک سری تخلفات اعتباری بود که زمینه‌ساز مجموعه‌ای از تخلفات بعدی توسط ۵ صندوق اعتباری مردم در دونگ نای شد.» با این حال، در سال ۲۰۱۷، بانک دولتی ویتنام اعلام کرد که وو کونگ لیم، مدیر صندوق اعتباری مردم تای بین، فرار کرده است. در فوریه ۲۰۱۸، آژانس امنیتی تحقیقات پلیس استان دونگ نای، اطلاعیه‌ای مبنی بر تحت تعقیب بودن لیم صادر کرد.

تغییر اتهامات علیه مدیر سابق شعبه دونگ نای بانک دولتی ویتنام

طبق کیفرخواست، در تاریخ ۴ سپتامبر ۲۰۲۰، تران کواک توان توسط آژانس تحقیقات پلیس استان دونگ نای به جرم «سوءاستفاده از موقعیت و قدرت در حین انجام وظایف رسمی» طبق بند ۳ ماده ۳۶۵ قانون مجازات سال ۲۰۱۵ که در سال ۲۰۱۷ اصلاح و تکمیل شد، تحت پیگرد قانونی قرار گرفت.

در ۲۲ مه ۲۰۲۳، اداره تحقیقات پلیس استان دونگ نای تصمیمی مبنی بر تغییر تصمیم پیگرد قانونی تران کوک توان از جرم «سوءاستفاده از موقعیت و قدرت در حین انجام وظایف رسمی» به جرم «عدم مسئولیت‌پذیری منجر به عواقب جدی» طبق ماده ۲۸۵ قانون مجازات ۱۹۹۹، اصلاح و تکمیل شده در سال ۲۰۰۹، صادر کرد.

لینک منبع