مجموعه‌ای از مقررات جدید در مورد مبارزه با پولشویی، تجارت طلا و... به اجرا گذاشته می‌شود

(دن تری) - به منظور جلوگیری از پولشویی، از اول نوامبر، انتقال ارز خارجی به صورت نقدی، سکه، فلزات گرانبها... به ارزش بیش از ۴۰۰ میلیون دونگ ویتنام باید هنگام خروج یا ورود افراد به کشور در گمرک مرزی اعلام شود.

بسیاری از مقررات جدید در حوزه بانکداری و مالی از اول نوامبر لازم‌الاجرا خواهند شد، از مقررات مربوط به رتبه‌بندی موسسات اعتباری، شعب بانک‌های خارجی، مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی... گرفته تا تحویل و دریافت شمش طلا.

اولاً، در خصوص مقررات رتبه‌بندی مؤسسات اعتباری و شعب بانک‌های خارجی، در تاریخ ۳۱ جولای، بانک مرکزی ویتنام بخشنامه ۲۱/۲۰۲۵ را در خصوص رتبه‌بندی مؤسسات اعتباری و شعب بانک‌های خارجی صادر کرد که از اول نوامبر لازم‌الاجرا است.

ماده ۴ بخشنامه ۲۱/۲۰۲۵ به طور خاص اصول و روش‌های رتبه‌بندی موسسات اعتباری و شعب بانک‌های خارجی را تعیین می‌کند. بر این اساس، رتبه‌بندی باید به طور کامل وضعیت عملیاتی و ریسک‌های موسسات اعتباری و شعب بانک‌های خارجی را منعکس کند و با مقررات قانونی مطابقت داشته باشد.

موسسات اعتباری و شعب بانک‌های خارجی به گروه‌های مساوی تقسیم می‌شوند.

گروه ۱، بانک‌های تجاری بزرگ (میانگین ارزش کل دارایی‌های فصلی در سال بالاتر از ۳۰۰۰۰۰ میلیارد دانگ) و گروه ۲، بانک‌های تجاری کوچک (میانگین ارزش کل دارایی‌های فصلی در سال برابر یا کمتر از ۳۰۰۰۰۰ میلیارد دانگ) هستند.

گروه ۳ شعب بانک‌های خارجی است. گروه ۴ شرکت‌های مالی شامل: شرکت‌های تأمین مالی عمومی، شرکت‌های تأمین مالی فاکتورینگ، شرکت‌های تأمین مالی اعتبار مصرف‌کننده. گروه ۵ شرکت‌های لیزینگ مالی. گروه ۶ بانک‌های تعاونی.

بر اساس امتیاز رتبه‌بندی کسب‌شده، مؤسسات اعتباری و شعب بانک‌های خارجی در یکی از دسته‌های زیر طبقه‌بندی می‌شوند: خوب (A)، متوسط ​​(B)، متوسط ​​(C)، ضعیف (D) یا ضعیف (E).

مورد دوم، مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی در بخش بانکی است. در ۱۵ سپتامبر، بانک مرکزی ویتنام بخشنامه شماره ۲۷/۲۰۲۵ را صادر کرد که اجرای تعدادی از مواد قانون مبارزه با پولشویی ۲۰۲۲ را که از اول نوامبر لازم‌الاجرا است، هدایت می‌کند.

بخشنامه شماره ۲۷/۲۰۲۵ به وضوح ارزش ارز خارجی به صورت نقدی، دونگ ویتنام به صورت نقدی، فلزات گرانبها، سنگ‌های قیمتی و اسناد قابل معامله که باید هنگام خروج یا ورود افراد به کشور در گمرک مرزی اعلام شوند، و اسنادی که هنگام خروج افراد از کشور با ارز خارجی به صورت نقدی، دونگ ویتنام به صورت نقدی، فلزات گرانبها و سنگ‌های قیمتی که باید در گمرک اعلام شوند، به گمرک مرزی ارائه شوند را تعیین می‌کند.

به طور خاص، ارزش فلزات گرانبها (به استثنای طلا) و سنگ‌های قیمتی ۴۰۰ میلیون دانگ ویتنام است. که در آن، فلزات گرانبها به استثنای طلا شامل نقره، پلاتین، صنایع دستی و جواهرات نقره و پلاتین؛ آلیاژهای حاوی نقره و پلاتین؛ سنگ‌های قیمتی شامل: الماس، یاقوت سرخ، یاقوت کبود و زمرد می‌شود.

اسنادی که هنگام خروج افراد از کشور به همراه ارز خارجی به صورت نقدی، دونگ ویتنام به صورت نقدی، فلزات گرانبها و سنگ‌های قیمتی به گمرک مرزی ارائه می‌شود، باید به گمرک اعلام شود، از جمله سایر اسنادی که منشأ قانونی فلزات گرانبها (به جز طلا) را اثبات می‌کند. اسناد ارائه شده به گمرک مرزی باید طبق مفاد قانون، اصل یا کپی‌های تأیید شده باشند...

از ماه نوامبر، مقررات جدید در مورد مبارزه با پولشویی، بانک‌های تجارت طلا و... به اجرا در خواهد آمد (عکس از: DT).

سومین آیین‌نامه مربوط به بانک‌هایی است که مجاز به تحویل و دریافت شمش طلا هستند. در 30 سپتامبر، بانک دولتی ویتنام بخشنامه 33/2025 را صادر کرد که تعدادی از بندهای بخشنامه 17/2014 در مورد طبقه‌بندی، بسته‌بندی، تحویل و دریافت فلزات گرانبها و سنگ‌های قیمتی را اصلاح و تکمیل می‌کند و از 15 نوامبر لازم‌الاجرا است.

طبق بخشنامه ۳۳/۲۰۲۵، بانک دولتی شمش‌های طلای خریداری شده از موسسات اعتباری و شرکت‌های دارای مجوز خرید و فروش شمش طلا (موسسات و شرکت‌های اعتباری) را طبق تأیید کتبی معاملات خرید و فروش شمش طلا بین بانک دولتی و موسسات و شرکت‌های اعتباری دریافت می‌کند؛ شمارش، دریافت و ثبت کدها و شماره سریال‌ها (در صورت وجود) را طبق بسته‌بندی اصلی بانک تجاری، شرکت دارای مجوز تولید شمش طلا و واحد فرآوری انجام می‌دهد.

بخشنامه ۳۳ همچنین این محتوا را اضافه می‌کند که موسسات اعتباری شمش‌های طلا را از مشتریان دریافت می‌کنند و آنها را به صورت قطعه قطعه دریافت می‌کنند. موسسات اعتباری شمش‌های طلا را به مشتریان تحویل می‌دهند و آنها را به صورت قطعه قطعه تحویل می‌دهند.

چهارم، مقررات مربوط به ارائه خدمات پرداخت غیرنقدی است. در تاریخ 30 سپتامبر، بانک دولتی ویتنام بخشنامه 30/2025 را صادر کرد که تعدادی از بندهای بخشنامه 15/2024 مربوط به ارائه خدمات پرداخت غیرنقدی را اصلاح و تکمیل می‌کند و از 18 نوامبر لازم‌الاجرا است.

به طور خاص، بخشنامه 30/2025 مقررات مربوط به احراز هویت مشتری را تکمیل می‌کند و افرادی که شهروند ویتنام هستند را ملزم به ارائه کارت شناسایی شهروندی یا کارت شناسایی الکترونیکی سطح 2 خود می‌کند؛ برای خارجی‌های ساکن ویتنام، هنگام استفاده از خدمات باید گذرنامه، مدارک معادل یا کارت شناسایی الکترونیکی سطح 2 داشته باشند.

علاوه بر این، این سند مسئولیت ارائه دهندگان خدمات پرداخت را در رسیدگی به شکایات و گزارش تخلفات تشدید می‌کند و تضمین می‌کند که سیستم پرداخت آنلاین بیش از ۴ ساعت در سال قطع نشود.

در ماه نوامبر، مقررات جدید در مورد صندوق تضمین ایمنی سیستم صندوق اعتباری مردم... نیز به اجرا درآمد.

منبع: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm