صنعت بانکداری با تقویت نظارت، از ۱۵۰۰ میلیارد دانگ ویتنام در تراکنش‌های کلاهبرداری جلوگیری کرد.

بانک ایالتی با آژانس‌های تابعه برای جلوگیری از 1500 میلیارد دانگ ویتنام در تراکنش‌های جعلی همکاری کرد و از مشتریان خود از طریق فناوری بیومتریک، هوش مصنوعی و سیستم‌های نظارتی مدرن محافظت کرد.

صنعت بانکداری با پاکسازی ۱۵۴ میلیون حساب، مصمم است از کلاهبرداری مالی جلوگیری کند.

در تاریخ ۳ اکتبر، آقای لو هوانگ چین کوانگ، مدیر بخش فناوری اطلاعات بانک دولتی، گفت که مقامات حدود ۶۰۰۰۰۰ حساب را جمع‌آوری کرده‌اند، ۳۰۰۰۰۰ هشدار برای جلوگیری از تراکنش‌های مشکوک صادر کرده‌اند و از ۱۵۰۰ میلیارد دونگ ویتنام جلوگیری کرده‌اند.

اخیراً، صنعت بانکداری به‌طور فعال راهکارهایی را برای هشدار و تشخیص زودهنگام تراکنش‌های غیرمعمول و مشکوک پیاده‌سازی کرده است؛ در عین حال، سیستمی را برای نظارت بر حساب‌های پرداخت و کیف پول‌های الکترونیکی مشکوک به تقلبی بودن، مستقر کرده است.

به گفته آقای کوانگ، بانک مرکزی مجموعه‌ای از اسناد مرتبط را برای تضمین امنیت اطلاعات و داده‌ها در صنعت، از جمله بخشنامه شماره 50/2024/TT-NHNN که ایمنی و امنیت ارائه خدمات آنلاین در صنعت بانکداری را تنظیم می‌کند، منتشر کرده است. این شامل مقررات خاصی در مورد شرایط، استانداردها، مقررات و روش‌هایی برای تضمین تراکنش‌ها در محیط اینترنت است.

علاوه بر این، صنعت بانکداری به طور فعال راهکارهای فناوری، راهکارهای بهبود یافته احراز هویت بیومتریک، امضاهای الکترونیکی بسته به تراکنش‌ها را به کار گرفته و کاربرد فناوری‌هایی مانند هوش مصنوعی (AI) را برای هشدار و تشخیص زودهنگام تراکنش‌های غیرمعمول و مشکوک افزایش داده است.

بانک مرکزی همچنین تبلیغات و هشدارها به عموم مردم در مورد امنیت و ایمنی و پیشگیری از کلاهبرداری را افزایش داده و در مبارزه با جرایم کلاهبرداری در فضای مجازی با مقامات (پلیس) هماهنگی نزدیکی داشته است.

طبق اعلام بانک مرکزی، مرکز ملی اطلاعات اعتباری ویتنام با وزارت امنیت عمومی (C06) هماهنگی‌هایی را برای بررسی حدود ۵۷ میلیون پرونده مشتری و پاکسازی نزدیک به ۴۴.۵ میلیون پرونده مشتری در پایگاه داده اطلاعات اعتباری انجام داده است.

در کنار آن، اداره مبارزه با پولشویی با C06، وزارت امنیت عمومی، هماهنگی‌هایی را برای تکمیل پاکسازی تمام ۱۵۴ میلیون حساب و ۳۶ میلیون سابقه مشتری در پایگاه داده انجام داده است تا از پولشویی و تأمین مالی گسترش سلاح‌های کشتار جمعی جلوگیری شود.

همچنین به گفته آقای کوانگ، در سمت موسسات اعتباری، تا ۲۲ سپتامبر، ۵۷ موسسه اعتباری و ۳۹ ارائه دهنده خدمات واسطه پرداخت، ویژگی تطبیق اطلاعات بیومتریک با داده‌های موجود در کارت‌های شناسایی شهروندی مجهز به تراشه را برای شناسایی مشتریان در برنامه بانکداری همراه ادغام کرده‌اند؛ ۶۳ موسسه اعتباری این برنامه را در باجه‌های تراکنش برای شناسایی مشتریان از طریق کارت‌های شناسایی شهروندی مجهز به تراشه مستقر کرده‌اند، ۳۲ موسسه اعتباری و ۱۵ واسطه پرداخت در حال استقرار یکپارچه‌سازی برنامه VNeID هستند که از این تعداد، ۱۹ واحد رسماً آن را مستقر کرده‌اند.

آقای لو هوانگ چین کوانگ، مدیر بخش فناوری اطلاعات، بانک دولتی

با روش آنلاین، بیش از ۱۲۸.۹ میلیون پرونده مشتری (CIF) از طریق کارت‌های شناسایی شهروندی مجهز به تراشه یا برنامه VNeID به صورت بیومتریک تأیید شده‌اند (که به ۱۰۰٪ از کل حساب‌های پرداخت مشتری که تراکنش‌ها را در کانال‌های دیجیتال ایجاد می‌کنند، می‌رسد).

برای مشتریان نهادی، اطلاعات بیومتریک در بیش از ۱.۳ میلیون رکورد مقایسه شده است (که به ۱۰۰٪ از کل حساب‌های پرداخت مشتریان نهادی که تراکنش‌ها را در کانال‌های دیجیتال ایجاد می‌کنند، می‌رسد).

طبق روش آفلاین، ۲۹ موسسه اعتباری برای اجرای پاکسازی اطلاعات مشتری افتتاح حساب‌های پرداخت با C06 قرارداد امضا کرده‌اند که از این تعداد، ۲۷ موسسه اعتباری اطلاعات را برای پاکسازی به C06 ارسال کرده‌اند؛ ۱۱ واسطه پرداخت با C06 برای اجرای پاکسازی اطلاعات مشتری افتتاح حساب‌های پرداخت قرارداد امضا کرده‌اند.

آقای لی هوانگ چین کوانگ گفت: «پس از یک دوره پاکسازی پایگاه داده مشتری و اعمال راهکارهای تطبیق اطلاعات بیومتریک، در مقایسه با مدت مشابه در سال ۲۰۲۴، تعداد مشتریانی که مورد کلاهبرداری قرار گرفته و پول خود را از دست داده‌اند، ۵۹ درصد کاهش یافته و تعداد حساب‌های کاربری که پول کلاهبرداری شده دریافت کرده‌اند، ۵۲ درصد کاهش یافته است.»

به گفته آقای کوانگ، وقتی بانک مرکزی مقرراتی در رابطه با بیومتریک برای حساب‌های شخصی دارد، مجرمان تمایل دارند به حساب‌های تجاری روی آورند.

بانک مرکزی در حال هماهنگی با وزارت امنیت عمومی برای بررسی، ویرایش و تکمیل چارچوب قانونی است و به سرعت بخشنامه‌ای را برای اصلاح و تکمیل بخشنامه شماره ۵۰ صادر می‌کند که مقررات مربوط به حساب‌های تجاری در معرض خطر بالای سوءاستفاده برای کلاهبرداری و تصرف دارایی‌ها را بیشتر تنظیم می‌کند.

طبق گزارش ویتنام پلاس

منبع: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html