بانک ایالتی ملزم به «پاکسازی» حساب‌های تجاری است و اجازه سوءاستفاده‌های کلاهبرداری را نمی‌دهد

ANTD.VN - بانک دولتی از واحدها می‌خواهد که به بررسی اجرای مقررات مربوط به امضاهای الکترونیکی و حساب‌های تجاری در موسسات اعتباری برای "پاکسازی" حساب‌ها ادامه دهند.

درخواست فوق توسط معاون رئیس بانک دولتی فام تین دونگ در یک جلسه کاری با تعدادی از واحدهای وابسته، بانک‌های تجاری و واسطه‌های پرداخت مطرح شد... تا اجرای بخشنامه‌های راهنمای فرمان شماره 52/2024/ND-CP مورخ 15 مه 2024 دولت در مورد پرداخت‌های غیرنقدی (فرمان 52) بررسی و تأکید شود.

بخشنامه‌های راهنمای فرمان شماره ۵۲ عبارتند از: بخشنامه ۱۷/۲۰۲۴/TT-NHNN مورخ ۲۸ ژوئن ۲۰۲۴ در خصوص تنظیم افتتاح و استفاده از حساب‌های پرداخت ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت (بخشنامه ۱۷)؛ بخشنامه ۱۸/۲۰۲۴/TT-NHNN مورخ ۲۸ ژوئن ۲۰۲۴ در خصوص تنظیم کارت‌های بانکی (بخشنامه ۱۸) و بخشنامه ۴۰/۲۰۲۴/TT-NHNN مورخ ۱۷ ژوئیه ۲۰۲۴ در خصوص تنظیم ارائه خدمات پرداخت واسطه‌ای (بخشنامه ۴۰).

Ngân hàng Nhà nước đôn đốc triển khai các Thông tư hướng dẫn Nghị định 52

بانک مرکزی خواستار اجرای بخشنامه‌های راهنمای فرمان ۵۲ شد

معاون فرماندار، فام تین دونگ، گفت که صدور بخشنامه‌های ۱۷، ۱۸ و ۴۰، چارچوب قانونی موجود در مورد فعالیت‌های پرداخت را تقویت کرده است، که مبنایی برای بانک‌ها است تا اساساً بررسی و طبقه‌بندی حساب‌ها را تکمیل کنند؛ اطلاعات بیومتریک را جمع‌آوری و مقایسه کنند تا از کاربران محافظت کنند و امنیت و ایمنی سیستم را بهبود بخشند.

معاون استاندار تأکید کرد که اجرای این بخشنامه‌ها نه تنها یک وظیفه مهم است که به ارتقای توسعه سالم فعالیت‌های پرداخت در محیط دیجیتال کمک می‌کند، بلکه یک مسئولیت قانونی و اجتماعی والا است که کل صنعت باید به آن توجه کند؛ که در آن باید به رعایت مقررات مربوط به اثربخشی این بخشنامه‌ها توجه شود.

سازمان‌ها و واحدهای مربوطه باید تحقیقات لازم را انجام داده و طرح‌های تعدیل مناسبی را پیشنهاد دهند، به خصوص اکنون که حملات به حساب‌ها و تصرف متقلبانه دارایی‌های مشتریان با ترفندهای پیچیده، روشمند و غیرقابل پیش‌بینی زیادی در حال افزایش است.

معاون رئیس کل بانک مرکزی از واحدهای تابعه بانک مرکزی خواست تا به منظور انجام مؤثرتر مراحل بعدی اجرا و هماهنگی مربوط به بخشنامه‌های ۱۷، ۱۸ و ۴۰، طبق وظایف و اختیارات خود، به بررسی اجرای مقررات مربوط به امضاهای الکترونیکی و حساب‌های تجاری در مؤسسات اعتباری ادامه دهند. شعب بانک مرکزی در استان‌ها و شهرستان‌ها به طور مداوم پیشرفت اجرا را به‌روزرسانی کرده و به طور فعال با مؤسسات اعتباری منطقه برای بررسی و «پاکسازی» حساب‌ها هماهنگی می‌کنند.

شعب بانک دولتی در استان‌ها و شهرها باید به طور مداوم مؤسسات و شرکت‌های اعتباری را در صدور اسناد راهنما طبق برنامه، تحت فشار و بازرسی قرار دهند و از شعب تحت پوشش مؤسسات اعتباری در منطقه بخواهند که انطباق خود را با قوانین بهبود بخشند و دستورالعمل‌ها و الزامات صادر شده به طور کلی برای صنعت را به طور دقیق رعایت کنند...

معاون استاندار پیشنهاد کرد که بانک‌ها آموزش را تقویت کرده و دانش حرفه‌ای جامع را برای مسئولان واحدهای خود تکمیل کنند تا از جامعیت و اثربخشی در اجرای دستورالعمل‌های کتبی اطمینان حاصل شود؛ با واحدهای موجود در سیستم برای تحقیق و آزمایش روش‌های کاربردی مناسب مشورت کنند...

پیش از این، آقای فام تین دانگ گفته بود که مقررات فعلی، افتتاح حساب‌های شخصی را سخت‌تر کرده است. با این حال، از اینجا به بعد، وضعیتی برای دور زدن مقررات با افتتاح حساب‌های شرکتی و دور زدن احراز هویت بیومتریک برای اهداف کلاهبرداری وجود دارد.

بنابراین، در آینده، صنعت بانکداری توجه بیشتری به فعالیت‌های افتتاح حساب تجاری خواهد داشت تا از احراز هویت نماینده قانونی کسب‌وکار اطمینان حاصل شود.

معاون فرماندار گفت: «هنگام انجام معاملات تجاری، اگر معامله بزرگ باشد، برای شناسایی فرد مسئول، امضا لازم است تا در صورت بروز مشکل، بتوانیم امضاکننده را ردیابی کنیم.»

آقای فام تین دانگ همچنین پیشنهاد هماهنگی با سایر وزارتخانه‌ها و سازمان‌ها را داد تا اطمینان حاصل شود که مبدا و نماینده قانونی دارای گواهی CCCD برای قابلیت ردیابی هستند.

منبع: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd