بانک پیشگام در اجرای ESG

NDO - در سال‌های اخیر، صنعت بانکداری در به‌کارگیری استانداردهای ESG (محیط‌زیست، اجتماعی و حاکمیتی) پیشگام بوده است. مؤسسات اعتباری مدیریت ریسک‌های زیست‌محیطی و اجتماعی را در فعالیت‌های اعطای اعتبار تقویت کرده‌اند، به طوری که اعتبار معوق ارزیابی‌شده برای ریسک‌های زیست‌محیطی و اجتماعی به 3.28 میلیون میلیارد دونگ ویتنام رسیده است که بیش از 22.33 درصد از کل وام‌های معوق اقتصاد را تشکیل می‌دهد و در مقایسه با پایان سال 2023، 15.62 درصد افزایش یافته است.

لی ترونگ مین، سردبیر روزنامه دائو تو، در مراسم افتتاحیه کارگاه آموزشی «ESG در صنعت بانکداری: پیاده‌سازی برای رهبری» که توسط روزنامه دائو تو در 19 نوامبر در هانوی برگزار شد، تأکید کرد که تأمین مالی سبز در ویتنام به طور فزاینده‌ای اهمیت پیدا می‌کند و صنعت بانکداری، به عنوان منبع اصلی سرمایه برای اقتصاد، می‌تواند نقش پیشگامی در ارتقای تلاش‌های جامع به سمت توسعه پایدار ایفا کند.

آقای لی ترونگ مین تأکید کرد: «بانک‌ها با اعمال سیاست‌هایی در فعالیت‌های تأمین اعتبار، نقش مهمی در اجرای ESG ایفا می‌کنند.»

ترویج اعتبار سبز

به گفته لی ترونگ مین، سردبیر روزنامه Investment Newspaper، در کنفرانس COP26 در نوامبر 2021، نخست وزیر فام مین چین اعلام کرد که ویتنام متعهد به دستیابی به انتشار صفر خالص تا سال 2050 است. این یک چالش بزرگ است، اما در عین حال فرصتی برای ویتنام است تا اصلاحات قوی انجام دهد، اقتصاد را به سمت رشد سبز و پایدار بازسازی کند و اجرای استانداردهای ESG (محیط زیست-اجتماعی-حکمرانی) را تضمین کند.

برای صنعت بانکداری ویتنام، بخشی که نقش حیاتی در اقتصاد ایفا می‌کند، پیشگام بودن در اجرای ESG، برای کسب‌وکارهایی که مشتریان بانکی هستند، در تعیین استانداردهای جدید برای توسعه پایدار، کمک بزرگی خواهد بود.

سردبیر روزنامه سرمایه‌گذاری لو ترونگ مین، سخنرانی افتتاحیه این کارگاه را ایراد کرد.

در واقع، اجرای ESG در بخش بانکی اخیراً پیشرفت قابل توجهی داشته است. معاون رئیس بانک دولتی، دائو مین تو، در سخنرانی خود در این کارگاه اظهار داشت که افزایش کاربرد ESG مستلزم آن است که مؤسسات اعتباری تغییرات در مقررات و سیاست‌ها را اجرا، رعایت و به طور مداوم به‌روزرسانی کنند تا مسئولیت‌پذیری خوبی نسبت به محیط زیست و جامعه نشان دهند. از سوی دیگر، اجرای استانداردهای ESG به افزایش اعتبار و برند مؤسسات اعتباری از طریق افشا و شفافیت مسائل مربوط به حاکمیت، محیط زیست و جامعه کمک خواهد کرد.

دائو مین تو، معاون فرماندار، تأکید کرد: «به‌کارگیری ESG به مؤسسات اعتباری کمک می‌کند تا کارایی مدیریت ریسک را بهبود بخشند و در نتیجه کیفیت عملیات و سود را بهبود بخشند. در عین حال، هنگام به‌کارگیری ESG، مؤسسات اعتباری این فرصت را دارند که بازار را گسترش دهند، جریان‌های سرمایه سرمایه‌گذاری، پشتیبانی فنی از مؤسسات مالی بین‌المللی و توسعه محصولات اعتباری را دریافت کنند.»

معاون دائمی رئیس کل بانک مرکزی، دائو مین تو.

خانم ها تو جیانگ - مدیر دپارتمان اعتبار بخش‌های اقتصادی (بانک دولتی) - با استناد به داده‌های کارگاه آموزشی افزود: تا 30 سپتامبر 2024، 50 موسسه اعتباری بدهی معوقه اعتبار سبز ایجاد کرده‌اند که بدهی معوقه به بیش از 665000 میلیارد دونگ رسیده است که در مقایسه با پایان سال 2023، 7.11 درصد افزایش یافته و بیش از 4.5 درصد از کل بدهی معوقه کل اقتصاد را تشکیل می‌دهد و عمدتاً بر انرژی‌های تجدیدپذیر، انرژی پاک (با بیش از 43 درصد) و کشاورزی سبز (بیش از 30 درصد) متمرکز است. موسسات اعتباری مدیریت ریسک‌های زیست‌محیطی و اجتماعی را در فعالیت‌های اعطای اعتبار تقویت کرده‌اند، اعتبار معوقه ارزیابی شده برای ریسک‌های زیست‌محیطی و اجتماعی به 3.28 میلیون میلیارد دونگ رسیده است که بیش از 22.33 درصد از کل وام‌های معوقه اقتصاد را تشکیل می‌دهد که در مقایسه با پایان سال 2023، 15.62 درصد افزایش یافته است.

خانم ها تو جیانگ تأیید کرد: «نتایج فوق نشان می‌دهد که راه‌حل‌های اجرا شده توسط صنعت بانکداری در سال‌های اخیر به ارتقای فرآیند عمل به ESG، سبز کردن عملیات بانکی، تأمین سریع نیازهای سرمایه‌ای برای اجرای پروژه‌های سبز و پایدار به نفع جامعه کمک کرده است؛ در عین حال، آگاهی و همچنین ظرفیت اجرای مقررات مربوط به حفاظت از محیط زیست و مسئولیت اجتماعی شرکت‌ها با استفاده از منابع سیستم بانکی را افزایش داده و در نتیجه رفتار را در جهت اجرای استانداردهای ESG، سبز کردن تولید و فعالیت‌های تجاری شرکت‌ها و در جهت اهداف توسعه پایدار اقتصاد تنظیم کرده است.»

پیشگام در اجرای ESG

معاون فرماندار، دائو مین تو، همچنین گفت که با جهت‌گیری و هدایت بانک مرکزی، اجرای ESG از آگاهی تا عمل تغییرات آشکاری داشته است. بانک‌های تجاری به طور فعال عوامل محیطی و اجتماعی را در استراتژی‌های توسعه و مدل‌های عملیاتی خود ادغام کرده‌اند؛ مدل‌های سازمانی خود را تکمیل کرده‌اند؛ ریسک‌های محیطی و اجتماعی را در فعالیت‌های اعطای اعتبار مدیریت کرده‌اند؛ به صورت دیجیتالی متحول شده‌اند، ظرفیت را بهبود بخشیده‌اند؛ به طور فعال با سازمان‌های بین‌المللی همکاری کرده‌اند، از نظر منابع و تکنیک‌ها از آنها حمایت دریافت کرده‌اند و غیره.

دکتر نگوین تی تو ها - مدیر مدرسه آموزش کارکنان اگریبانک، معاون رئیس کمیته راهبری ESG اگریبانک

تجربه واقعی اجرای ESG در Agribank نیز موارد فوق را اثبات می‌کند. دکتر نگوین تی تو ها، مدیر مدرسه آموزش کارکنان Agribank و معاون رئیس کمیته راهبری ESG Agribank (Agribank) در این کارگاه آموزشی گفت که Agribank با نقش کلیدی خود در ارائه سرمایه و خدمات مالی به مناطق کشاورزی و روستایی، به طور فعال سیاست‌ها و دستورالعمل‌هایی را در زمینه ترویج بانکداری سبز اجرا کرده است، ابتکارات بسیاری دارد، متعهد به اعمال استانداردهای ESG و ادغام آنها در استراتژی تجاری Agribank است، مدیریت ریسک زیست‌محیطی را در فعالیت‌های اعطای اعتبار اجرا می‌کند، بسیاری از فعالیت‌های عملی را که به سبز کردن فعالیت‌های بانکی، حفاظت از محیط زیست و حمایت از جامعه کمک می‌کند، سازماندهی می‌کند.

خانم نگوین تی تو ها اظهار داشت: «اعتبار سبز یک راه حل مالی مؤثر برای حل مشکلات زیست محیطی و اجتماعی محسوب می‌شود. با این حال، می‌توان تأیید کرد که ESG فقط اعتبار سبز نیست، بانک‌ها باید همزمان هر سه رکن ESG را برای دستیابی به هدف توسعه پایدار جامع به کار گیرند.»

خانم نگوین تی توییت هان، مدیر هیئت مدیره مدیریت پروژه بین‌المللی (بانک SHB).

خانم نگوین تی تویت هان، مدیر هیئت مدیره مدیریت پروژه‌های بین‌المللی (SHB Bank) نیز با همین دیدگاه گفت که SHB به عنوان یک کانال سرمایه برای اقتصاد، همیشه سرمایه اعتباری را به صنایع، مشاغل، پروژه‌های توسعه اقتصادی سبز و حفاظت از محیط زیست هدایت می‌کند. در حال حاضر، نسبت اعتبارات معوق برای بخش سبز SHB تقریباً 10٪ از کل بدهی‌های معوق را تشکیل می‌دهد.

علاوه بر این، SHB اقدامات حاکمیت شرکتی شفاف و مسئولانه را مطابق با بهترین استانداردها و شیوه‌ها برای تضمین پایداری در کلیه عملیات بانکی اعمال می‌کند.

فرآیند سبزسازی همچنین در تمام فعالیت‌های داخلی بانک به طور جدی اجرا می‌شود. بر این اساس، SHB اقداماتی را برای کاهش مصرف انرژی و منابع در شعب و دفاتر تراکنش مانند استفاده از انرژی‌های تجدیدپذیر، صرفه‌جویی در برق، آب و به حداقل رساندن ضایعات، دیجیتالی کردن فرآیندهای داخلی برای کاهش انتشار کربن و افزایش بهره‌وری کار، اجرا کرده است.

در عین حال، SHB به طور مداوم زنجیره‌های آموزشی و ارتباطی را برای افزایش آگاهی کارکنان در مورد حفاظت از محیط زیست اجرا می‌کند، قانون 5S را برای حفظ محیط کار متمدن و تمیز به کار می‌گیرد، استفاده از مواد بازیافتی و سازگار با محیط زیست را در فعالیت‌های روزانه تجاری در اولویت قرار می‌دهد...

در این کارگاه، بسیاری از نمایندگان همچنین گفتند که علاوه بر تلاش‌های صنعت بانکداری در ترویج شیوه‌های ESG، هدایت سرمایه اعتباری به سمت تأمین مالی پروژه‌های سازگار با محیط زیست، گسترش و رفع انسداد منابع سرمایه اعتباری برای بخش‌های سبز، نیازمند هماهنگی و همکاری بسیاری از وزارتخانه‌ها، شعب و واحدهای مرتبط است. به طور خاص، ایجاد یک سیستم پایگاه داده در مورد محیط زیست و جامعه پروژه‌های سرمایه‌گذاری به شیوه‌ای به‌روز و به راحتی قابل دسترسی، به عنوان مبنایی برای مؤسسات اعتباری جهت جستجوی اطلاعات برای ارزیابی محیط زیست و جامعه ضروری است.

ها تو جیانگ، مدیر دپارتمان اعتبار بخش‌های اقتصادی (بانک دولتی)، در این کارگاه مقاله‌ای ارائه داد.

خانم ها تو جیانگ، به نمایندگی از بانک ایالتی، همچنین توصیه کرد که از آموزش و ظرفیت‌سازی برای کسب‌وکارها در اجرای ESG حمایت شود و به تدریج به استانداردهای بین‌المللی نزدیک شوند. همچنین، یک نقشه راه برای اجرای سازوکارهای سیاستی برای حمایت از صنایع سبز (مالیات، هزینه‌ها، سرمایه، فناوری، بازار، برنامه‌ریزی، استراتژی‌های توسعه و غیره) برای هر صنعت/بخش به صورت همزمان ایجاد شود و شیوه‌های ESG ترویج شود، در عین حال که سرمایه اعتباری سبز جذب و اثربخشی آن افزایش می‌یابد.

همزمان، وزارت منابع طبیعی و محیط زیست باید فوراً تصمیمی در مورد معیارهای زیست‌محیطی برای پروژه‌های سرمایه‌گذاری اعطا شده با اعتبار سبز و انتشار اوراق قرضه سبز به عنوان مبنایی برای مؤسسات اعتباری جهت انتخاب، ارزیابی، سنجش و نظارت هنگام اعطای اعتبار سبز، به نخست وزیر ارائه دهد تا آن را ابلاغ کند.

در واقع، فرآیند اجرای ESG در برخی از موسسات اعتباری هنوز با مشکلات و چالش‌های بسیاری روبرو است که نیازمند راه‌حل‌های عملی، گام‌های مناسب و به ویژه توجه و حمایت دولت و وزارتخانه‌ها و شعب برای اجرای موفقیت‌آمیز ESG است...

منبع: https://nhandan.vn/ngan-hang-tien-phong-di-dau-trong-thuc-thi-esg-post845745.html