همکاری بانک‌ها در رسیدگی به تراکنش‌های مشکوک به کلاهبرداری

سیستم بانکی به کاربران هشدار داده است و از تراکنش‌های در معرض خطر کلاهبرداری با مبلغی حدود ۱۵۰۰ میلیارد دانگ ویتنام جلوگیری می‌کند. بانک‌ها از طریق یک دفترچه راهنما، هماهنگی بیشتری در مدیریت حساب‌ها یا کارت‌هایی که تراکنش‌های مشکوک به کلاهبرداری دارند، انجام خواهند داد.

تا به امروز، بانک ایالتی حدود ۶۰۰۰۰۰ حساب مربوط به تراکنش‌های مشکوک به کلاهبرداری، جعل و کلاهبرداری را جمع‌آوری کرده است. کلاهبرداران اغلب تمایل دارند پول را از طریق بانک‌های مختلف منتقل کنند. این واقعیت مستلزم آن است که بانک‌های تجاری هماهنگی نزدیکی برای مدیریت و ردیابی جریان پول داشته باشند. بر اساس این دستورالعمل، طرفین در مورد فرآیندی برای دریافت، تأیید و رسیدگی به درخواست‌های پشتیبانی مربوط به تراکنش‌های مشکوک توافق خواهند کرد.

آقای نگوین مین فونگ - رئیس کمیته فرعی مدیریت ریسک، انجمن کارت بانکی، گفت: «علاوه بر اینکه بانک ایالتی دارای سیستم هشدار بانکی است، این کتابچه راهنما به مدیریت وضعیت در صورت انجام تراکنش‌های مشکوک و پرخطر توسط مشتریان کمک می‌کند تا واحدهای عضو بتوانند در کوتاه‌ترین زمان ممکن آنها را متوقف یا رسیدگی کنند. این امر محیطی امن و بهترین را برای تراکنش‌های کارتی و همچنین تراکنش‌های انتقال وجه فراهم می‌کند.»

خانم لی تی هونگ نونگ - معاون رئیس مرکز نظارت بر عملیات خدمات ناپاس - گفت: «شاید در اولین تراکنشی که مشتری به بانک هشدار می‌دهد، ما نتوانیم بلافاصله از آن تراکنش جلوگیری کنیم. با این حال، می‌توانیم آن حساب‌ها را از سیستم بانکی حذف کنیم و همچنین از جریان نقدی بعدی جلوگیری کنیم، یعنی از تراکنش‌های کلاهبرداری بعدی جلوگیری کنیم.»

طبق برنامه‌ریزی، بانک‌ها این کتابچه راهنما را در فرآیندهای داخلی خود گنجانده و آموزش‌هایی را برای بخش‌هایی مانند مراکز تماس، مدیریت ریسک، امور حقوقی و غیره ارائه خواهند داد تا فرآیندهای پیاده‌سازی را استانداردسازی کنند، اتوماسیون را افزایش دهند و جریان‌های پولی مشکوک به کلاهبرداری را ردیابی کنند.

آقای نگوین کواک هونگ - دبیرکل انجمن بانکداری ویتنام - اظهار داشت: «این طرح جریان پول به یک حساب و انتقال آن به حساب‌های دیگر و انتقال آن به چندین حساب به طور همزمان را محدود می‌کند، موسسات اعتباری می‌توانند با یکدیگر هماهنگ کنند. اول از همه، بررسی کنید که آیا آن حساب جعلی است یا خیر، اگر نشانه‌هایی از کلاهبرداری یا تقلب وجود داشته باشد، می‌توان این حساب را فوراً مسدود کرد تا پول جعلی نتواند خارج شود.»

انجمن بانکی همچنین اعلام کرد که برای جلوگیری و رسیدگی سریع به تراکنش‌های جعلی، هماهنگی نزدیک‌تری با وزارت امنیت عمومی خواهد داشت و به حفاظت از حقوق مشروع مشتریان و تضمین ایمنی سیستم پرداخت کمک خواهد کرد.

منبع: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm