مقررات مربوط به فعالیت‌های صرافی کشورهای هم‌مرز

بانک مرکزی ویتنام بخشنامه شماره 04/2023/TT-NHNN را در خصوص تنظیم فعالیت صرافی‌ها در کشورهای همسایه صادر کرد.

Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ảnh 1

این بخشنامه به وضوح فعالیت صرافی‌های کشورهای هم‌مرز را تصریح می‌کند. بر این اساس، صرافی‌های کشورهای هم‌مرز فقط مجاز به فعالیت در قالب استفاده از دونگ ویتنام برای خرید نقدی ارزهای کشورهای هم‌مرز از افراد هستند، به جز مواردی که در بند ۲ این ماده مشخص شده است.

صرافی‌های کشورهای هم‌مرز که در محل انتظار خروجی در دروازه‌های مرزی بین‌المللی و دروازه‌های مرزی اصلی مستقر هستند، مجازند طبق مقررات، ارز کشورهای هم‌مرز را به صورت نقدی در ازای دونگ ویتنام به افراد بفروشند.

یک سازمان اقتصادی می‌تواند در قرارداد کارگزاری صرافی یک کشور هم‌مرز با یک موسسه اعتباری مجاز توافق کند که یک کارگزاری صرافی آن کشور را در یک یا چند مکان در منطقه مرزی زمینی یا منطقه اقتصادی دروازه مرزی در محلی که دفتر مرکزی یا شعبه سازمان اقتصادی در آن قرار دارد، مستقر کند.

صرافی‌های کشورهای هم‌مرز که در محل انتظار خروج در مبادی مرزی بین‌المللی و مبادی اصلی مرز مستقر هستند، مجازند ارز کشورهای هم‌مرز را به صورت نقدی به اشخاص خارجی که مراحل خروج را انجام داده‌اند، بفروشند.

در صورت فروش ارز یک کشور هم‌مرز با ارزشی معادل 20،000،000 دونگ ویتنام (بیست میلیون دونگ ویتنام) یا کمتر، صرافی کشور هم‌مرز از فرد می‌خواهد که مدارک خروج را مطابق با مفاد قانون خروج اتباع خارجی ارائه دهد.

در صورت فروش مجدد ارز یک کشور هم‌مرز با ارزشی معادل بیش از 20،000،000 دونگ ویتنام (بیست میلیون دونگ ویتنام) به شخصی که ارز یک کشور هم‌مرز را مبادله کرده است، صرافی کشور هم‌مرز از فرد درخواست می‌کند که مدارک خروج را مطابق با قانون خروج اتباع خارجی و فاکتور (رسید) صرافی ممهور به مهر یک موسسه اعتباری دارای مجوز یا صرافی کشور هم‌مرز ارائه دهد. فاکتور (رسید) صرافی فقط برای فرد معتبر است تا ظرف 90 روز از تاریخ ذکر شده در فاکتور (رسید) از کشور هم‌مرز ارز خریداری کند. صرافی کشور هم‌مرز باید فاکتور (رسید) صرافی قبلی فرد را پس بگیرد.

حداکثر میزان پولی که یک فرد می‌تواند با ارز کشور همسایه بازخرید کند، نباید از مبلغ مبادله شده در فاکتور (رسید) تجاوز کند.

دوره فروش، موجودی نقدی کشورهای هم‌مرز

کارگزار صرافی کشور هم‌مرز باید در پایان هر روز کاری، تمام پول نقد خریداری شده از کشور هم‌مرز (علاوه بر موجودی نقدی باقیمانده) را به موسسه اعتباری مجاز بفروشد. در صورتی که محل کارگزار صرافی کشور هم‌مرز از موسسه اعتباری مجاز دور باشد و سفر دشوار باشد، موسسه اعتباری مجاز باید بر اساس شرایط واقعی، با سازمان اقتصادی در مورد مهلت فروش پول نقد خریداری شده مذاکره کند، اما این مهلت نباید بیش از 7 روز کاری باشد.

صرافی‌های کشورهای هم‌مرز مجازند طبق توافق بین موسسه اعتباری مجاز و سازمان اقتصادی، موجودی نقدی روزانه ارز کشور هم‌مرز را نگهداری کنند، اما حداکثر موجودی برای انجام فعالیت‌های صرافی کشور هم‌مرز بیش از 40،000،000 دونگ ویتنام (چهل میلیون دونگ ویتنام) نیست. در صورت نیاز به افزایش موجودی (از جمله موارد تجاوز از حداکثر موجودی)، سازمان اقتصادی باید طبق مقررات قانونی، رویه‌هایی را برای تنظیم گواهی ثبت صرافی‌های کشورهای هم‌مرز انجام دهد.

وظایف موسسات اعتباری مجاز

طبق این بخشنامه، موسسه اعتباری مجاز باید با توجه به نیاز به گسترش شبکه صرافی کشور هم‌مرز و رضایت سازمان اقتصادی از شرایط لازم برای فعالیت به عنوان صرافی کشور هم‌مرز، انعقاد قرارداد برای نمایندگی صرافی کشور هم‌مرز را بررسی کند.

برگزاری دوره‌های آموزشی کوتاه‌مدت در زمینه مهارت‌های شناخت ارز کشورهای هم‌مرز، نحوه ثبت فاکتورها، نگهداری سوابق، مهارت‌های تهیه گزارش‌های لازم طبق مقررات قانونی مبارزه با پولشویی و صدور گواهینامه برای کارمندان صرافی‌های کشورهای هم‌مرز پس از اتمام دوره‌های آموزشی.

ارائه نرم‌افزار برای کارگزاران ارزی کشورهای هم‌مرز جهت مدیریت و نظارت بر فعالیت‌های ارزی کشورهای هم‌مرز با توجه به شرایط مؤسسات اعتباری و سازمان‌های اقتصادی مجاز که به عنوان کارگزار ارزی کشورهای هم‌مرز فعالیت می‌کنند.

به صورت دوره‌ای یا ناگهانی، فعالیت‌های صرافی کشور هم‌مرز نماینده مجاز را بازرسی و رصد کنید. در صورت مشاهده تخلف نماینده صرافی کشور هم‌مرز از مفاد قرارداد نمایندگی صرافی کشور هم‌مرز و مقررات قانونی در مورد فعالیت‌های صرافی کشور هم‌مرز، موسسه اعتباری مجاز موظف است تخلف را طبق توافق‌نامه‌های امضا شده در قرارداد نمایندگی صرافی کشور هم‌مرز رسیدگی کند.

در صورت فسخ قرارداد صرافی با کشور هم‌مرز، مؤسسه اعتباری مجاز موظف است ظرف 10 روز کاری از تاریخ فسخ قرارداد، مراتب را کتباً به شعبه بانک دولتی در استان مرزی منطقه اطلاع دهد.

این بخشنامه از اول آگوست ۲۰۲۳ لازم‌الاجرا است.

به نقل از روزنامه الکترونیکی دولت null

لینک منبع