افزایش تاب‌آوری مالی در برابر خطرات پولشویی

ویتنام ریاست مراسم امضای کنوانسیون سازمان ملل متحد علیه جرایم سایبری را بر عهده گرفت و گامی مهم در جهت ادغام بین‌المللی در زمینه امنیت سایبری و امنیت مالی برداشت.

مبارزه با پولشویی به یکی از ارکان مهم برای محافظت از سیستم مالی و تقویت اعتماد به اقتصاد دیجیتال ویتنام تبدیل شده است. عکس تزئینی. منبع: VNA

در زمینه جرایم پیشرفته و رو به رشد فناوری پیشرفته، مبارزه با پولشویی به یکی از ارکان مهم برای محافظت از سیستم مالی و تقویت اعتماد به اقتصاد دیجیتال ویتنام تبدیل شده است.

به گفته معاون رئیس بانک مرکزی ویتنام، نگوین نگوک کان، تکمیل چارچوب قانونی مبارزه با پولشویی یک وظیفه کلیدی در طرح اقدام ملی است که دولت در حال اجرای آن است. بخشنامه شماره 27/2025/TT-NHNN بانک مرکزی ویتنام که اجرای تعدادی از مواد قانون مبارزه با پولشویی را که از اول نوامبر 2025 لازم‌الاجرا است، هدایت می‌کند، گامی بزرگ در این فرآیند محسوب می‌شود. این بخشنامه تصریح می‌کند که مؤسسات مالی و واسطه‌های پرداخت باید تراکنش‌های 500 میلیون ونگ ویتنامی در داخل یا 1000 دلار آمریکا در سطح بین‌المللی یا بیشتر را گزارش دهند، ضمن اینکه مکانیسم نظارت، بررسی و تعلیق تراکنش‌های مشکوک را تقویت می‌کنند. گذار به گزارشگری کاملاً الکترونیکی به بهبود شفافیت و در عین حال کاهش خطرات پردازش دستی کمک می‌کند.

دولت در کنار تکمیل مقررات مربوط به گزارش‌دهی و نظارت بر تراکنش‌ها، در حال گسترش چارچوب مدیریتی به بخش دارایی‌های دیجیتال نیز هست - حوزه‌ای که ریسک بالایی برای سوءاستفاده از آن برای فعالیت‌های پولشویی وجود دارد. به طور خاص، قطعنامه 05/2025/NQ-CP در مورد راه‌اندازی آزمایشی بازار دارایی‌های رمزنگاری‌شده، مستلزم رعایت دقیق مقررات مربوط به پیشگیری و مبارزه با پولشویی است. این یک گام به موقع برای ایجاد یک کریدور قانونی تلقی می‌شود و عزم راسخ برای کنترل دقیق تراکنش‌های دارایی‌های دیجیتال - حوزه‌ای با ریسک‌های بالقوه فراوان پولشویی فرامرزی - را تأیید می‌کند.

دکتر نگوین تای ها، رئیس دانشکده حقوق - آکادمی بانکداری، اظهار داشت که سیستم حقوقی ویتنام در زمینه پیشگیری و مبارزه با پولشویی به استانداردهای بین‌المللی نزدیک شده است، اما هنوز فاقد یکنواختی است، به خصوص در تنظیم دارایی‌های مجازی و تراکنش‌های دیجیتال - روزنه‌هایی که مجرمان می‌توانند از آنها برای پولشویی سوءاستفاده کنند.

دکتر نگوین تای ها تأکید کرد: «به طور خاص، ما واقعاً چارچوب قانونی برای دارایی‌های مجازی نداریم، که بزرگترین خلأ قانونی است که می‌تواند توسط پولشویان مورد سوءاستفاده قرار گیرد.»

به گفته این کارشناس، برای بهبود اثربخشی مبارزه با پولشویی، ویتنام باید سیستم حقوقی را هماهنگ کند؛ کارایی اجرا را بهبود بخشد؛ و صلاحیت نهادهای درگیر در فعالیت‌های مبارزه با پولشویی را بیشتر ارتقا دهد تا بتوانند به سرعت تراکنش‌های مشکوک، از جمله تراکنش‌های انجام شده با استفاده از روش‌های جدید، را شناسایی کنند.

با تقویت چارچوب قانونی، فناوری نقش حمایتی مهمی در اجرای قوانین ایفا خواهد کرد و به مقامات کمک می‌کند تا تراکنش‌های غیرمعمول را به موقع تشخیص دهند و اثربخشی نظارت را افزایش دهند.

دکتر نگوین تای ها پیشنهاد کرد که ویتنام باید کاربرد فناوری‌های مدرن مانند هوش مصنوعی (AI) و تجزیه و تحلیل کلان‌داده‌ها را در سیستم نظارت بر تراکنش‌ها ترویج دهد. مقامات از بانک مرکزی، وزارت امنیت عمومی گرفته تا وزارت اطلاعات و ارتباطات باید یک مکانیسم هماهنگی بین بخشی نزدیک ایجاد کنند تا اطمینان حاصل شود که اطلاعات مربوط به تراکنش‌ها، هویت‌ها و جریان‌های نقدی به سرعت به اشتراک گذاشته می‌شود.

او همچنین بر عامل بازدارندگی تأکید کرد: «تمام موارد نقض قانون مبارزه با پولشویی را به سرعت شناسایی و با قاطعیت با آنها برخورد کنید تا برای موضوعات مرتبط، بازدارندگی ایجاد شود.»

در سطح بین‌المللی، میزبانی ویتنام از مراسم امضای کنوانسیون سازمان ملل متحد علیه جرایم سایبری، تعهد این کشور را به پیوستن به جامعه بین‌المللی در زمینه اشتراک‌گذاری داده‌ها، هماهنگی در ردیابی مالی و جلوگیری از جرایم فرامرزی نشان می‌دهد.

می‌توان مشاهده کرد که تکمیل همزمان قانون، به‌کارگیری فناوری نظارتی و افزایش همکاری بین‌المللی، سه رکنی هستند که به ویتنام کمک می‌کنند تا «سپر» خود را در برابر پولشویی تقویت کند. ویتنام در چارچوب به عهده گرفتن نقش ریاست مراسم امضای کنوانسیون سازمان ملل متحد علیه جرایم سایبری، عزم خود را نه تنها برای حفاظت از امنیت مالی ملی، بلکه برای مشارکت در تلاش‌های جهانی برای مبارزه با جرایم فرامرزی در عصر دیجیتال نیز تأیید می‌کند.

به گزارش وی ان ای

منبع: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-524550.html