جلوگیری از پولشویی در بازارهای دارایی‌های دیجیتال و بانکداری

صبح روز ۱۶ اکتبر در هانوی، بانک دولتی ویتنام (SBV) یک کارگاه آموزشی زنده و آنلاین برای انتشار بخشنامه شماره ۲۷/۲۰۲۵/TT-NHNN مورخ ۱۵ سپتامبر ۲۰۲۵ برگزار کرد که راهنمای اجرای تعدادی از مواد قانون مبارزه با پولشویی و انتشار مفاد مبارزه با پولشویی در مصوبه شماره ۰۵/۲۰۲۵/NQ-CP در مورد اجرای آزمایشی بازار دارایی‌های دیجیتال است. همزمان، نتایج ارزیابی ریسک ملی در مورد پولشویی و تأمین مالی تروریسم را به‌روزرسانی کرد.

Báo Tin Tức•16/10/2025

عنوان عکس — پیشخوان تراکنش‌های مشتری در دفتر مرکزی ویتکام‌بانک . عکس - تصویر: تران ویت/VNA

معاون رئیس بانک مرکزی ویتنام، نگوین نگوک کان، در سخنرانی خود در این کارگاه آموزشی، تأکید کرد که برگزاری این کارگاه آموزشی با توجه به تسریع اجرای طرح اقدام ملی در زمینه پیشگیری و مبارزه با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و تأمین مالی گسترش سلاح‌های کشتار جمعی توسط دولت ویتنام، از اهمیت بالایی برخوردار است. وی تأکید کرد که در شرایط نوسانات فراوان در ژئوپلیتیک و بازار مالی بین‌المللی، همراه با افزایش گشودگی اقتصاد ویتنام، نیاز به شناسایی، مدیریت و به حداقل رساندن خطرات در این زمینه بیش از هر زمان دیگری ضروری شده است.

معاون استاندار گفت که در جلسه کمیته راهبری ملی پیشگیری و مبارزه با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و تأمین مالی گسترش سلاح‌های کشتار جمعی که در ۱۵ اکتبر برگزار شد، هو دوک فوک، معاون نخست وزیر و رئیس کمیته راهبری، از بانک مرکزی (نهاد دائمی کمیته راهبری) خواست تا به هماهنگی نزدیک با وزارتخانه‌ها و شعب در اجرای سه گروه اقدام استراتژیک ادامه دهد، که در آنها تکمیل چارچوب قانونی یک رکن کلیدی است. معاون نخست وزیر همچنین از آژانس‌های مطبوعاتی خواست تا تبلیغات را افزایش دهند تا جامعه تجاری و مردم به وضوح تعهدات خود را در مورد جلوگیری از پولشویی، تأمین مالی تروریسم و نقض قوانین مرتبط درک کرده و به درستی و به طور کامل انجام دهند.

در این کارگاه، خانم نگوین تی مین تو، معاون مدیر اداره مبارزه با پولشویی (SBV)، مفاد اصلی بخشنامه شماره 27/2025/TT-NHNN صادر شده در 15 سپتامبر 2025 را ارائه کرد که راهنمای اجرای تعدادی از مواد قانون مبارزه با پولشویی و جایگزین بخشنامه شماره 09/2023/TT-NHNN است. این بخشنامه از اول نوامبر 2025، با یک دوره گذار تا 31 دسامبر 2025، لازم‌الاجرا می‌شود تا به سازمان‌ها و مشاغل کمک کند تا فرآیندهای داخلی را به طور فعال بهبود بخشند، فناوری و مکانیسم‌های کنترل انطباق را به‌روزرسانی کنند.

به گفته خانم نگوین تی مین تو، بخشنامه ۲۷ راهنمایی‌های دقیقی در مورد اجرای تعدادی از مواد قانون مبارزه با پولشویی در سال ۲۰۲۲ ارائه می‌دهد و بر رفع مشکلات و موانع در فرآیند اجرای واقعی تمرکز دارد. نکات جدید قابل توجه عبارتند از: معیارها و روش‌های ارزیابی خطرات پولشویی؛ فرآیند طبقه‌بندی مشتریان بر اساس سطح ریسک؛ مقررات داخلی در مورد مبارزه با پولشویی؛ رژیم گزارش‌دهی برای تراکنش‌های با ارزش بالا، تراکنش‌های مشکوک و انتقال پول الکترونیکی؛ و مقررات جدید در مورد مهلت‌ها، فرم‌های گزارش‌دهی و فرم‌های داده‌های الکترونیکی.

به طور خاص، این بخشنامه بر اصل مدیریت مبتنی بر ریسک تأکید دارد و سازمان‌ها را ملزم می‌کند که به صورت دوره‌ای روابط با مشتریان را به‌روزرسانی، ارزیابی و نظارت کنند و اطمینان حاصل کنند که تراکنش‌ها با سوابق شناسایی و منابع مشروع وجوه مطابقت دارند. این گامی مهم در تحقق اقدام شماره ۵ طرح اقدام ملی است که ویتنام به گروه ویژه اقدام مالی (FATF) متعهد به انجام آن شده است.

به موازات انتشار بخشنامه ۲۷، این کارگاه همچنین محتوای مبارزه با پولشویی مندرج در مصوبه شماره ۰۵/۲۰۲۵/NQ-CP مورخ ۹ سپتامبر ۲۰۲۵ دولت در مورد اجرای آزمایشی بازار دارایی‌های دیجیتال در ویتنام را معرفی کرد. اجرای مصوبه ۰۵ گامی مهم برای ایجاد یک کریدور قانونی برای مرحله آزمایش و ایجاد پایه و اساس برای توسعه کنترل‌شده بخش دارایی‌های دیجیتال محسوب می‌شود.

بانک مرکزی ویتنام تأکید کرد که در طول مرحله آزمایشی، رعایت دقیق مقررات مبارزه با پولشویی پیش‌نیاز تضمین ایمنی و توسعه پایدار سیستم مالی و اقتصادی ملی است.

این کارگاه همچنین زمانی را صرف به‌روزرسانی نتایج ارزیابی ریسک ملی در مورد پولشویی و تأمین مالی تروریسم برای دوره 2023-2025 و برنامه اجرایی تا سال 2027 کرد. این یک گام مهم آماده‌سازی برای ارزیابی چندجانبه گروه آسیا و اقیانوسیه در مورد پولشویی (APG) است که انتظار می‌رود در دوره 2027-2028 در ویتنام انجام شود.

به گفته نمایندگان بانک مرکزی و وزارت امنیت عمومی ، ارزیابی ریسک ملی بر اساس مفاد قانون مبارزه با پولشویی ۲۰۲۲ و استانداردهای بین‌المللی FATF انجام می‌شود و هدف آن شناسایی دقیق مناطق و بخش‌های پرخطر برای تدوین اقدامات پیشگیرانه مناسب است.