از نوامبر ۲۰۲۵، انتقال ۵۰۰ میلیون دلار باید به اداره مبارزه با پولشویی گزارش شود.

در نوامبر ۲۰۲۵، بسیاری از سیاست‌های جدید مربوط به بازارهای طلا، مالی، بیمه و بانکداری به اجرا در خواهند آمد.

عکس تصویرسازی.

از اول نوامبر ۲۰۲۵، نقل و انتقالات ۵۰۰ میلیون یا بیشتر باید به اداره مبارزه با پولشویی گزارش شود.

این محتوا توسط بانک دولتی در بخشنامه 27/2025/TT-NHNN صادر شده است. به طور خاص، ماده 9 این بخشنامه، رژیم گزارش تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی به اداره مبارزه با پولشویی با استفاده از داده‌های الکترونیکی را تصریح می‌کند، از جمله:

- تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی داخلی: تراکنش‌هایی با ارزش ۵۰۰ میلیون دانگ ویتنام یا بیشتر یا به ارز خارجی معادل آن که تمام موسسات مالی شرکت‌کننده در تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی در ویتنام هستند.

- تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی بین‌المللی: تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی که در آن حداقل یک موسسه مالی مشارکت‌کننده در خارج از ویتنام قرار دارد و در کشورها و سرزمین‌های خارج از ویتنام با ارزش ۱۰۰۰ دلار آمریکا یا بیشتر یا معادل آن به سایر ارزهای خارجی انجام می‌شود.

اما اگر نهاد گزارشگر، یک موسسه مالی واسطه در تراکنش انتقال الکترونیکی پول باشد، الزامی به ارائه گزارش فوق ندارد.

محتوای گزارش شامل موارد زیر است: اطلاعات مربوط به مؤسسات مالی آغازکننده و ذینفع؛ اطلاعات مربوط به مشتریان یا سازمان‌های مشارکت‌کننده در انتقال الکترونیکی پول؛ اطلاعات مربوط به تراکنش‌ها؛ سایر اطلاعات مورد نیاز اداره مبارزه با پولشویی هر از گاهی...

تنظیمات مربوط به مدارک شناسایی هنگام استفاده از خدمات پرداخت غیرنقدی از ۱۸ نوامبر ۲۰۲۵

بانک دولتی ویتنام تعدادی از بندهای مربوط به ارائه خدمات پرداخت غیرنقدی در بخشنامه 30/2025/TT-NHNN را که از 18 نوامبر 2025 لازم‌الاجرا است، اصلاح و تکمیل می‌کند.

بر این اساس، مدارک شناسایی مورد استفاده در این بخشنامه برای پرداخت‌های غیرنقدی در مقایسه با بند ۱۰، ماده ۳ بخشنامه ۱۵/۲۰۲۴/TT-NHNN تغییر یافته است، از جمله:

- شهروندان ویتنامی: کارت شناسایی شهروندی، کارت شناسایی یا کارت شناسایی الکترونیکی (مقررات قدیمی: کارت شناسایی حذف شده، گواهی شناسایی).

- ویتنامی‌های دارای ملیت نامشخص: گواهی اصالت ویتنامی صادر شده توسط یک مرجع ذیصلاح (مقررات قدیمی: گواهی تکمیلی اصالت ویتنامی).

- اتباع خارجی ساکن ویتنام: گذرنامه یا مدارک تأیید هویت صادر شده توسط مقامات ذیصلاح خارجی، یا مدارک مربوط به ویزای ورود، مدارک جایگزین ویزا، مدارک اثبات معافیت از ویزا یا هویت الکترونیکی (از طریق حساب شناسایی الکترونیکی سطح 02، در صورت وجود).

بانک‌ها از ۱۵ نوامبر ۲۰۲۵ مجاز به دریافت شمش طلا هستند

بانک دولتی بخشنامه مربوط به طبقه‌بندی، بسته‌بندی و تحویل فلزات گرانبها و سنگ‌های قیمتی را در بخشنامه شماره 33/2025/TT-NHNN اصلاح می‌کند که از 15 نوامبر 2025 لازم‌الاجرا است.

یکی از مفاد قابل توجه، واگذاری حق تحویل و دریافت شمش طلا به موسسات اعتباری است. به طور خاص، بخشنامه 33/2025/TT-NHNN مفاد زیر را اضافه کرده است:

موسسات اعتباری شمش‌های طلا را از مشتریان به صورت تکه‌ای دریافت می‌کنند.

موسسات اعتباری شمش‌های طلا را به صورت قطعه‌ای به مشتریان تحویل می‌دهند.

بنابراین، از ۱۵ نوامبر ۲۰۲۵، موسسات اعتباری از جمله بانک‌ها مجاز به دریافت و تحویل شمش طلا به مشتریان هستند.

vov.vn

منبع: https://baolaocai.vn/tu-thang-112025-chuyen-500-trieu-phai-bao-cao-cuc-phong-chong-rua-tien-post885367.html