ویتکام‌بانک: بانک پیشگام، هدایت سرمایه در «انقلاب سبز»

صنعت بانکداری در حال حاضر نقش اساسی در مسیر تبدیل اقتصاد «قهوه‌ای» به اقتصاد «سبز» ایفا می‌کند. در این روند، ویتکام‌بانک همچنان نقش خود را به عنوان یک بانک پیشرو در توسعه پایدار، با تنظیم اعتبار برای پروژه‌های سبز، نشان می‌دهد.

جریان‌های مالی سبز در سطح جهانی گسترش می‌یابند

در مجمع پل توسعه ویتنام ۲۰۲۴ در آوریل ۲۰۲۴، معاون نخست وزیر، تران هونگ ها، تأیید کرد : اقتصاد سبز یک وظیفه و روند برگشت‌ناپذیر است، یک انتخاب اجتناب‌ناپذیر که باید برای حفظ زمین به آن روی آوریم.

بخش بانکی، به عنوان شریان حیاتی اقتصاد، از طریق سازوکار بسیج و تأمین سرمایه برای پروژه‌های حفاظت از محیط زیست، به طور فعال از گذار اقتصادی به سمت رشد سبز و پایدار حمایت می‌کند.

ویتکام بانک قرارداد اعتباری ۳۰۰ میلیون دلاری با JBIC برای حمایت از پروژه‌های انرژی سبز و حفاظت از محیط زیست در ویتنام امضا کرد.

در جهان، طبق توافق‌نامه پاریس در مورد تغییرات اقلیمی در سال ۲۰۱۵، یکی از سه هدف مورد توافق «تنظیم جریان‌های مالی مطابق با نقشه راه توسعه کم‌انتشار و مقاوم در برابر تغییرات اقلیمی» است. در واقع، تاکنون، مجموعه‌ای از کشورهای جهان، اعتبار سبز را از طریق بانک‌های سبز در کشورهای دیگر یا صندوق‌های توسعه سبز، با هدف قرار دادن دو گروه مشتری: مشتریان انفرادی و مشتریان شرکتی، به کار گرفته‌اند.

در شرایط افزایش فعالیت‌های دارای تأثیرات منفی بر محیط زیست و دشواری‌های اقتصاد پس از کووید-۱۹، فعالیت‌های اعتباری سبز بانک‌ها به طور قابل توجهی به تغییرات در سرمایه‌گذاری و فعالیت‌های تجاری شرکت‌ها کمک خواهد کرد. این تغییرات به رشد اقتصادی سبز، حفاظت از محیط زیست و واکنش به تغییرات اقلیمی کمک خواهد کرد.

جریان‌های سرمایه «سبز»

طبق برآوردهای بانک جهانی، از اکنون تا سال ۲۰۴۰، ویتنام برای نقشه راه واکنش به تغییرات اقلیمی و نقشه راه صفر مطلق انتشار گازهای گلخانه‌ای، نیاز به سرمایه‌گذاری ۳۶۸ میلیارد دلار آمریکا، معادل حدود ۶.۸ درصد از تولید ناخالص داخلی در سال، دارد.

ویتکام بانک کارگاه آموزشی «روندهای اعتبار سبز و جهت‌گیری فعالیت‌های تجاری ویتکام بانک» را برگزار می‌کند.

بانک دولتی ویتنام (SBV) در راستای اهداف اصلی کشور، دستورالعمل‌ها و سیاست‌های زیادی را برای «رفع انسداد» جریان‌های سرمایه سبز صادر کرده است. با وجود مشکلات فراوان مانند فقدان فهرست طبقه‌بندی سبز، محدودیت‌های اوراق قرضه سبز و فقدان چارچوب و سیاست‌های قانونی، کل بخش مالی و بانکی به این امر پیوسته و تلاش‌هایی را برای «سبز» کردن جریان‌های سرمایه انجام داده است.

تا ۳۱ دسامبر ۲۰۲۳، ۴۷ موسسه اعتباری (CI) دارای مانده بدهی‌های معوقه اعتبار سبز به مبلغ ۶۲۰,۹۸۴ میلیارد دونگ ویتنام بودند که نسبت به پایان سال ۲۰۲۲، ۲۴ درصد افزایش یافته و حدود ۴.۵ درصد از کل مانده بدهی‌های معوقه کل اقتصاد را تشکیل می‌دهد. مانده بدهی‌های معوقه ارزیابی شده برای ریسک‌های زیست‌محیطی و اجتماعی به ۲.۸۴ میلیون میلیارد دونگ ویتنام رسید که بیش از ۲۰ درصد از کل وام‌های معوقه اقتصاد را تشکیل می‌دهد و نسبت به پایان سال ۲۰۲۲، بیش از ۲۰ درصد افزایش یافته است. بانک‌ها به طور مداوم برنامه‌های اعتباری ترجیحی را برای مشتریان شرکتی و انفرادی راه‌اندازی کرده‌اند تا برای اجرای پروژه‌های سبز، سرمایه قرض بگیرند، مانند Agribank، Vietcombank، Sacombank، VPBank، ACB... اگرچه نسبت اعتبار سبز به کل ساختار اعتباری در ویتنام هنوز متوسط ​​است، بسیاری از کارشناسان پیش‌بینی می‌کنند که این جریان سرمایه در آینده به شدت افزایش خواهد یافت.

پیشگامی در حوزه سبز، موسسه اعتباری پیشرو

در کارگاه آموزشی «روندهای اعتبار سبز و جهت‌گیری فعالیت‌های تجاری ویتکام‌بانک» که در پایان مارس ۲۰۲۴ برگزار شد،   خانم تران تی توی نگوک، معاون دائمی مدیر کل Deloitte ویتنام، اظهار داشت که توسعه پایدار بر اساس معیارهای زیست‌محیطی، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) یک روند بزرگ در جهان است و ویتنام موافقت کرده است که به این بازی بپیوندد. دیگر سوال این نخواهد بود که آیا این کار را انجام دهیم یا نه، بلکه سوال این است که چگونه آن را انجام دهیم و چگونه ریسک‌ها را مدیریت کنیم تا مزایا بهتر از هزینه‌ها باشد؟

معاون مدیر کل دائمی Deloitte Vietnam گفت: «در ویتنام، بانک‌های تجاری نقش بسیار مهمی در این روند ایفا می‌کنند، به ویژه بانک‌های تجاری دولتی و به ویژه Vietcombank.»

ویتکام‌بانک، به عنوان یک موسسه اعتباری پیشرو در ویتنام، رشد مرتبط با پایداری و همچنین تأمین اعتبار برای پروژه‌های سبز را به عنوان یکی از وظایف کلیدی بانک شناسایی می‌کند. ویتکام‌بانک سال‌هاست که همواره نقش کانال اصلی تأمین سرمایه برای پروژه‌های کلیدی ملی را ایفا کرده و بخش‌های اقتصادی پیشرو مانند نفت و گاز، برق، هوانوردی و غیره را هدایت می‌کند. وزارت دارایی به این بانک مأموریت داده است تا بیش از 300 پروژه وام معادل ODA با ارزش کل نزدیک به 30 میلیارد دلار، از جمله پروژه‌های کلیدی که نیروی محرکه توسعه اجتماعی-اقتصادی کشور هستند، در همه زمینه‌ها مانند زیرساخت‌ها، حمل و نقل، بهداشت، کشاورزی و غیره، ارائه دهد.

اخیراً، ویتکام‌بانک بر گسترش اعتبار سبز برای اقتصاد، به ویژه برای انرژی‌های تجدیدپذیر، کشاورزی سبز و پروژه‌های تصفیه محیط زیست تمرکز کرده است. تا پایان سه ماهه اول سال 2024، اعتبار سبز معوق در ویتکام‌بانک همچنان در حال افزایش بود و به 47700 میلیارد دونگ ویتنام رسید که 3.7 درصد از کل وام‌های معوق بانک را تشکیل می‌دهد. به طور خاص، بودجه برای پروژه‌های انرژی تجدیدپذیر و انرژی پاک 84.1 درصد؛ مدیریت پایدار آب در مناطق شهری و روستایی 10.4 درصد؛ تصفیه زباله و پیشگیری و کنترل آلودگی 2 درصد؛ و بازیافت و استفاده مجدد از منابع 1 درصد را تشکیل می‌دهد.

در خصوص برنامه‌های تأمین مالی شده توسط سرمایه سبز، در سال ۲۰۲۳، ویتکام‌بانک به طور فعال برنامه‌ای را برای وام‌دهی مجدد پروژه‌های سبز از وام‌های بانک همکاری بین‌المللی ژاپن (JBIC) برای تأمین مالی پروژه‌های سبز و انرژی‌های تجدیدپذیر جهت حفاظت از محیط زیست با سرمایه کل ۳۰۰ میلیون دلار اجرا کرد. این دومین باری است که این دو بانک پس از «دست دادن» به ارزش ۲۰۰ میلیون دلار در سال ۲۰۱۹، قرارداد اعتباری برای تأمین مالی پروژه‌های انرژی تجدیدپذیر امضا کرده‌اند.

در مارس 2024، ویتکام بانک و گروه نفت و گاز ویتنام ( PVN) یک قرارداد چارچوبی برای تأمین اعتبار برای زنجیره پروژه گاز بلوک B امضا کردند. بر این اساس، ویتکام بانک، بانک مرکزی برای تأمین اعتبار میان‌مدت و بلندمدت به ارز خارجی برای پروژه‌های PVN بر اساس ارزش ترتیب سرمایه، نرخ بهره و شرایط وام رقابتی است. اجرای این پروژه امنیت انرژی را تضمین می‌کند و بهره‌وری زیادی را برای اقتصاد به ارمغان می‌آورد. پیش از این، ویتکام بانک از طریق نقش خود به عنوان وام‌گیرنده مجدد وزارت دارایی برای پروژه توسعه انرژی تجدیدپذیر با وام‌های بانک جهانی و پروژه صرفه‌جویی در انرژی صنعتی با وام‌های بانک جهانی، به طور فعال وزارت دارایی را همراهی می‌کرد.

ویتکام بانک و پی‌وی‌نی قرارداد چارچوبی برای ترتیبات اعتباری برای زنجیره پروژه گاز بلوک B امضا کردند.

سال ۲۰۲۳ اولین سالی است که ویتکام‌بانک در سال ۲۰۲۳ وارد جمع ۲۰ شرکت برتر با بهترین شاخص توسعه پایدار (VNSI) در بازار سهام شده است. این نشان از تلاش‌های مستمر ویتکام‌بانک در تعهداتش برای پیوستن به دولت ویتنام در اجرای استراتژی توسعه پایدار، ارتقای شفافیت، مسئولیت‌پذیری و ایجاد ارزش‌های مشترک برای جامعه است.

علاوه بر اختصاص مستقیم منابع به اعتبار سبز، در سال 2022، شرکت اوراق بهادار ویتکام‌بانک با موفقیت در صدور 1725 میلیارد دانگ ویتنامی اوراق قرضه سبز برای شرکت مالی سهامی EVNFinance مشاوره داد. این اولین اوراق قرضه شرکتی است که طبق استانداردهای بین‌المللی در بازار ویتنام به عنوان اوراق قرضه سبز شناخته می‌شود.

علاوه بر فعالیت‌های تجاری، ویتکام‌بانک به طور فعال سمینارها و برنامه‌های ارتباطی را برای به‌روزرسانی سیاست‌ها، دانش و تجربه عملی در مورد روندهای اعتبار سبز سازماندهی می‌کند و از این طریق به بانک‌ها کمک می‌کند تا در روند جدید به دنبال فرصت‌ها و راه‌حل‌های تجاری باشند.

با هدف حفظ جایگاه شماره ۱ در ویتنام تا سال ۲۰۳۰، قرار گرفتن در بین ۲۰۰ گروه بزرگ بانکی و مالی جهان، ۷۰۰ شرکت بزرگ فهرست شده در سطح جهان و سهم بزرگی در توسعه پایدار ویتنام، ویتکام بانک قصد دارد از طریق سیستم مدیریت زیست‌محیطی و اجتماعی (ESMS) و سیستم مدیریت ریسک زیست‌محیطی و اجتماعی مطابق با جهت‌گیری شاخص‌های توسعه پایدار در ویتنام از استانداردهای VNSI، پیشرو در ESG باشد و به تدریج به سمت اهداف توسعه پایدار ESG مطابق با استانداردهای بین‌المللی GRI و TCFD حرکت کند.

منبع: https://baochinhphu.vn/vietcombank-ngan-hang-tien-phong-dan-von-trong-cuoc-cach-mang-xanh-102240715155603012.htm