چه کسی باید انتقال وجه ۵۰۰ میلیون دانگ یا بیشتر را گزارش دهد؟

طبق بخشنامه 27/2025/TT-NHNN، که از اول نوامبر لازم‌الاجرا است، تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی داخلی با ارزش 500 میلیون دونگ ویتنام یا 1000 دلار آمریکا یا بیشتر (برای تراکنش‌های بین‌المللی، شامل ارزهای خارجی با ارزش معادل) باید به بانک دولتی ویتنام گزارش شوند.

علاوه بر این، تراکنش‌های انتقال مشکوک نیز مشمول گزارش هستند. با این حال، افراد و سازمان‌هایی که این انتقال را انجام می‌دهند موظف به گزارش نیستند، بلکه مسئولیت گزارش‌دهی بر عهده بانک‌های تجاری و سازمان‌های پرداخت واسطه است.

Ai phải báo cáo chuyển khoản từ 500 triệu đồng? - Ảnh 1. — افراد و سازمان‌هایی که انتقال وجه انجام می‌دهند، تعهدی در گزارش‌دهی ندارند؛ این مسئولیت بر عهده بانک‌های تجاری و سازمان‌های پرداخت واسطه است.

آقای لی هوانگ تونگ، معاون مدیر کل بانک سهامی تجاری تجارت خارجی ( ویتکام بانک )، در گفتگو با خبرنگار روزنامه نگوئی لائو دونگ، گفت که موسسات مالی باید تراکنش‌ها را با استفاده از داده‌های الکترونیکی، از جمله اطلاعات کامل مانند بانک انتقال‌دهنده و دریافت‌کننده پول، فرستنده و گیرنده، شماره حساب، مبلغ، ارز، هدف و تاریخ تراکنش، گزارش دهند.

به گفته آقای تونگ، سیستم ویتکام‌بانک اکنون آماده شناسایی تراکنش‌های انتقال پول از ۵۰۰ میلیون دانگ ویتنام، تراکنش‌های مشکوک انتقال پول به چندین حساب، انتقال پول با فرکانس بالا... است. پس از آن، ویتکام‌بانک یک گزارش آنلاین به بانک ایالتی ارائه خواهد داد.

به همین ترتیب، بانک تجارت سهامی ویتنام برای صنعت و تجارت و بسیاری از بانک‌های دیگر اعلام کردند که گزارش نقل و انتقالات ۵۰۰ میلیون دانگ ویتنام یا بیشتر، همانند بانک ویتکام انجام می‌شود.

یکی از مدیران ارشد بانک مرکزی گفت که مقررات مربوط به گزارش تراکنش‌های انتقالی ۵۰۰ میلیون دونگ ویتنام یا بیشتر (یا معادل آن به ارز خارجی) و تراکنش‌های مشکوک برای ارائه اطلاعات، وظیفه بانک مرکزی است تا تراکنش‌های غیرمعمول را غربالگری و شناسایی کند.

در عین حال، بانک مرکزی ویتنام علائم مربوط به فعالیت‌های پولشویی و پنهان‌سازی ریشه‌های غیرقانونی را نیز رصد می‌کند؛ تضمین می‌کند که تراکنش‌های بزرگ از نزدیک رصد می‌شوند، به سرعت شناسایی و از استفاده از پول برای فعالیت‌های غیرقانونی جلوگیری می‌شود تا ویتنام مطابق با استانداردهای بین‌المللی در زمینه پیشگیری و مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، همانطور که توسط سازمان‌های بین‌المللی توصیه شده است، عمل کند.

منبع: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm