سرمایه اولیه VPBank رسماً از 79 تریلیون دانگ ویتنام فراتر رفت

کوسن ضخیم

تصمیمی که در ۱۴ نوامبر ۲۰۲۳ توسط رئیس بانک دولتی ویتنام (SBV) صادر شد، رسماً به VPBank اجازه داد تا سرمایه مجاز خود را از ۶۷۴۳۴ میلیارد دونگ ویتنامی به ۷۹۳۳۹ میلیارد دونگ ویتنامی افزایش دهد.

هیئت مدیره VPBank پیش از این پس از تکمیل واگذاری خصوصی ۱۵٪ از سهام به سرمایه‌گذار استراتژیک، شرکت بانکداری سومیتومو میتسویی (SMBC)، در اکتبر گذشته، از تصویب مصوبه‌ای برای اصلاح سرمایه اولیه بانک خبر داده بود.

عرضه خصوصی ۱.۱۹ میلیارد سهم VPB به دومین موسسه مالی بزرگ ژاپن از نظر کل دارایی‌ها، بیش از ۳۵.۹ تریلیون دونگ ویتنامی (معادل تقریباً ۱.۵ میلیارد دلار آمریکا) را به سرمایه ردیف ۱ VPBank اضافه کرده است. بر این اساس، سهام VPBank از ۱۰۳.۵ تریلیون دونگ ویتنامی به تقریباً ۱۴۰ تریلیون دونگ ویتنامی افزایش یافته و با فاصله کمی از غول Vietcombank قرار گرفته است. این فعالیت فروش سرمایه توسط VPBank از سال ۲۰۲۲ اجرا شد، در تلاشی برای تقویت ظرفیت مالی بلندمدت و کمک به بانک برای دستیابی به اهداف رشد در سومین استراتژی توسعه ۵ ساله (۲۰۲۲-۲۰۲۶).

طبق محاسبات آژانس بین‌المللی رتبه‌بندی اعتباری مودیز، نسبت کفایت سرمایه (CAR) این بانک پس از معامله فوق، به نزدیک به ۱۹ درصد افزایش خواهد یافت - که در بین بانک‌های ویتنام که توسط این سازمان ارزیابی شده‌اند، پیشرو است. این نسبت همچنین بسیار بالاتر از میانگین CAR بخش بانکداری تجاری سهامی عام، طبق بخشنامه ۴۱، معادل ۱۱.۵ درصد است و طبق داده‌های بانک مرکزی، به آستانه میانگین ۲۰.۸۷ درصد بانک‌های خارجی تا پایان سپتامبر ۲۰۲۳ نزدیک می‌شود.

یک پایگاه سرمایه بزرگ، قدرت مالی VPBank را به طور قابل توجهی تقویت خواهد کرد و در نتیجه به بانک اجازه می‌دهد تا تمام نیازهای مشتریان را در بخش‌های استراتژیک مانند مشتریان انفرادی و شرکت‌های کوچک و متوسط ​​(SME) برآورده کند. در عین حال، VPBank ظرفیت مالی کافی برای خدمت‌رسانی به مشتریان شرکتی در مقیاس بزرگ را خواهد داشت. علاوه بر این، انتظار می‌رود SMBC، سرمایه‌گذار استراتژیک، با دانش و تجربه‌ای که این گروه طی سال‌ها در بسیاری از بازارهای آسیایی اندوخته است، به رشد VPBank کمک کند.

حفظ رشد مداوم

با پشتوانه سرمایه‌ای قوی و بنیان مالی قوی، VPBank آماده است تا در سال‌های آینده به برنامه‌های رشد مستمر خود دست یابد.

طبق اعلام شرکت اوراق بهادار VNDirect، فروش ۱۵ درصد از سرمایه اصلی VPBank به SMBC، به افزایش کل سهام آن به تقریباً ۱۴۰ تریلیون وند کمک می‌کند و انتظار می‌رود که پایگاه مشتریان این بانک را به شرکت‌های سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی، به ویژه شرکت‌های مرتبط با ژاپن، گسترش دهد.

VNDirect در گزارشی که در اواسط نوامبر منتشر شد، نوشت: «بنابراین، ما ذخایر رشد وام خود را برای سال‌های ۲۰۲۳، ۲۰۲۴ و ۲۰۲۵ [به ترتیب] از ۲۵، ۲۳، ۱۸ درصد به ۲۸، ۲۵، ۲۰ درصد، که بالاترین میزان در صنعت است، افزایش می‌دهیم تا منعکس کننده پایه سرمایه قوی بانک باشد.»

در واقع، رشد اعتباری VPBank در پایان سه ماهه سوم نسبت به ابتدای سال بیش از ۲۲ درصد افزایش یافت و به بیش از ۴۸۸ تریلیون دانگ رسید. از این میزان، رشد اعتباری در بخش مشتریان انفرادی ۱۹ درصد نسبت به ابتدای سال افزایش یافت و به بیش از ۲۳۲ تریلیون دانگ رسید.

در 9 ماه اول سال، VPBank پرداخت تعدادی از محصولات وام با سطوح ریسک پایدار را افزایش داد و رشد پایداری ایجاد کرد. در بخش وام مسکن، VPBank بر وام‌های ثانویه مسکن (نرخ رشد 25٪)، وام‌های تولیدی و تجاری - با تمرکز بر وام‌دهی به خانوارهای تولیدی و تجاری (نرخ رشد 22٪) - تمرکز کرد و در بخش وام‌های بدون وثیقه، این بانک همچنان از نظر گردش مالی هزینه‌های کارت، جایگاه برتر خود را حفظ کرد و کارت‌هایی با رشد 19 درصدی موجودی کارت اعتباری صادر کرد.

رشد اعتباری این بانک چندین برابر بیشتر از میانگین رشد اعتباری صنعت یعنی ۶.۹ درصد در پایان ماه سپتامبر است. با این حال، این نرخ رشد هنوز کمتر از نرخ رشد اعتباری بیش از ۳۰ درصد به دست آمده در سال‌های گذشته است. این نرخ رشد کند، ناشی از جهت‌گیری رشد اعتباری گزینشی VPBank، اولویت دادن به کیفیت، مطابق با تحولات بازار و اقتصادی است.

برای حفظ ترازنامه سالم، VPBank در سه ماهه سوم، شتاب رشد مداوم بسیج سرمایه را حفظ کرد و به نزدیک به ۴۶۲ تریلیون وان دانگ رسید که در مقایسه با ابتدای سال، تقریباً ۳۵ درصد افزایش یافته و ۵.۹ درصد بالاتر از میانگین صنعت است.

نکته قابل توجه این است که بخش مشتریان انفرادی این بانک، به لطف استراتژی پوشش بخشی و برنامه «بسیج برای همه»، علاوه بر مجموعه‌ای از محصولات تخصصی حساب‌های پرداخت که متناسب با نیازهای کاربران بسته‌بندی و ارائه شده‌اند، رشد چشمگیر ۶۰ درصدی در سپرده‌ها را در مقایسه با ابتدای سال ثبت کرده است.

سپرده‌های جاری (CASA) - یک منبع سرمایه کم‌هزینه برای بانک‌ها که در مقایسه با ابتدای سال بیش از ۲۲ درصد رشد داشته و به افزایش نسبت CASA به ۱۷ درصد در ساختار سرمایه بسیج‌شده VPBank کمک کرده است.

VPBank در کنار ترویج فعالیت‌های CASA، بهره‌برداری از منابع سرمایه بین‌المللی با دوره‌های بلندمدت و هزینه‌های معقول را برای بهینه‌سازی هزینه‌های سرمایه ورودی افزایش داده است، در نتیجه نرخ بهره وام را کاهش داده، سرمایه را به اقتصاد وارد کرده، نیازهای وام برای تولید-تجارت، مصرف و پروژه‌های سبز را برآورده کرده و با تغییرات اقلیمی مبارزه می‌کند.

نسبت وجوه کوتاه‌مدت به وام‌های بلندمدت بانک‌ها، طبق مقررات SBV، در پایان ماه سپتامبر ۲۶.۶ درصد بود که پایین‌تر از آستانه مورد نیاز آژانس نظارتی یعنی ۳۴ درصد است (از اول اکتبر ۲۰۲۳ به ۳۰ درصد کاهش می‌یابد).

لینک منبع: https://thanhnien.vn/von-dieu-le-cua-vpbank-chinh-thuc-vuot-79-nghin-ti-dong-185231128190727932.htm