Dans les conclusions de l'enquête sur l'affaire survenue au sein du groupe Van Thinh Phat, de la banque SCB et des unités connexes, le ministère de la Sécurité publique a proposé de poursuivre 86 accusés pour 7 crimes différents.
Dans lequel, il a été proposé que Mme Truong My Lan (présidente du groupe Van Thinh Phat) soit poursuivie pour les crimes de corruption, de violation de la réglementation sur les activités bancaires et de détournement de biens.
Selon l'enquête, Mme Lan est propriétaire du groupe Van Thinh Phat et possède un grand nombre de filiales et de sociétés affiliées. Mme Lan a chargé les membres de sa famille et ses proches de les exploiter et de les gérer.
Les sociétés mentionnées dans la conclusion sont : Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, Van Thinh Phat Investment Group Joint Stock Company, An Dong Investment Group Joint Stock Company, Saigon Peninsula Group Joint Stock Company, Windsor Real Estate Management Group Joint Stock Company, Times Square Investment Joint Stock Company...
Mme Truong My Lan (Photo : HN).
Profitant des opérations de la banque pour mobiliser des capitaux pour les opérations du groupe Van Thinh Phat, Mme Lan a pris le contrôle de 3 banques privées fin 2011 en achetant et en détenant la majorité des actions de ces banques.
Le 1er janvier 2012, les trois banques ont fusionné sous le nom de Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB). Mme Lan détenait plus de 85 % des actions de la SCB et a continué d'en acquérir par la suite.
En octobre 2022, Mme Lan contrôlait plus de 91,5 % du capital social, ce qui équivaut à détenir près de 1,4 million d'actions de la SCB Bank, enregistrées au nom de 27 personnes morales et physiques.
« Avec la propriété/le contrôle des actions susmentionnées de la SCB Bank, Truong My Lan a assigné ses confidents et des postes clés à la SCB Bank, tels que le conseil d'administration, le conseil d'administration des directeurs généraux, les directeurs des principales succursales et le chef du conseil de surveillance pour utiliser ces personnes pour gérer toutes les activités de la SCB Bank », a déclaré la conclusion de l'enquête.
En outre, Mme Lan a également utilisé la SCB comme banque commerciale par actions pour mobiliser des capitaux. Cependant, dans ses activités de prêt, la SCB servait principalement les intérêts personnels de Mme Lan.
Les résultats de l'enquête ont déterminé qu'au 17 octobre 2022, il y avait 1 284 prêts/875 clients du groupe Truong My Lan - Van Thinh Phat, avec une dette impayée de plus de 677 000 milliards de VND.
Pour retirer le montant d'argent ci-dessus, Mme Lan a demandé à un groupe de personnes de la SCB, du groupe Van Thinh Phat et d'organisations et d'individus liés de créer de faux documents en guise de prêt pour retirer de l'argent à la SCB.
Banque SCB (Photo : SCB).
La méthode de Mme Lan consiste à créer/utiliser des milliers d'entités juridiques « fantômes », à demander/embaucher des milliers de personnes pour se faire passer pour des clients afin d'emprunter des capitaux ; à créer de faux plans de prêt ; à fournir des garanties illégales, non admissibles à un prêt hypothécaire, à gonfler la valeur, à ne pas enregistrer les transactions garanties, à s'entendre avec les unités d'évaluation pour légaliser la valeur ;
Mettre en place des procédures pour évaluer et approuver les prêts comme une demande de prêt normale pour la rendre légale ; après que l'argent a été transféré sur le compte désigné, des milliers d'entités juridiques « fantômes » ont été utilisées, des milliers de personnes ont été embauchées ou invitées à ouvrir des comptes pour transférer de l'argent, transférer de l'argent hors de la SCB pour retirer de l'argent, couper le flux de trésorerie pour que Mme Lan puisse s'approprier et diriger son utilisation.
Outre les astuces susmentionnées, la conclusion de l'enquête a également souligné que Mme Lan avait ordonné aux personnes concernées de la SCB de créer une nouvelle unité commerciale au siège social uniquement pour débourser de l'argent au groupe Truong My Lan - Van Thinh Phat ; échanger/retirer des actifs collatéraux de valeur pour les remplacer par des actifs illégaux/sans valeur/de faible valeur afin de détourner la SCB ;
Vente de créances irrécouvrables, vente de créances différées, compensation de créances pour dissimuler des créances irrécouvrables, réduction des soldes créditeurs dans le but de continuer à mobiliser des capitaux, décaissement de prêts pour le groupe Truong My Lan - Van Thinh Phat ;
Corruption de fonctionnaires exerçant des fonctions publiques lorsque la SCB était sous surveillance, inspection et audit pour les obliger à rendre compte de manière malhonnête de la grave situation de la SCB.
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